2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務

更新時間：2016-02-17 10:54:07 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　交易業(yè)務

　　作為中間業(yè)務的交易業(yè)務，是指銀行為滿足客戶保值或自身風險管理等方面的需要，利用各種金融工具進行的資金交易活動，主要包括外匯交易業(yè)務和金融衍生品交易業(yè)務。

　　1.外匯交易業(yè)務

　　外匯交易既包括各種外國貨幣之間的交易，也包括本國貨幣與外國貨幣的兌換買賣。外匯交易既可滿足企業(yè)貿(mào)易往來的結(jié)匯、售匯需求，也可供市場參與者進行投資或投機的交易活動。根據(jù)外匯交易方式的不同，外匯交易可以分為即期外匯交易和遠期外匯交易。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

　　(1)即期外匯交易

　　即期外匯交易又稱為現(xiàn)匯交易或外匯現(xiàn)貨交易，是指在第二個營業(yè)日或成交當日辦理實際貨幣交割的外匯交易。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

　　(2)遠期外匯交易

　　遠期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進行實際交割的外匯交易。

　　2.金融衍生品交易業(yè)務

　　金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類包括遠期、期貨、掉期(互換)和期權。金融衍生品還包括具有遠期、期貨、掉期(互換)和期權中一種或多種特征的結(jié)構化金融工具。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

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　�、龠h期，是指交易雙方約定在未來某個特定時間以約定價格買賣約定數(shù)量的資產(chǎn)，包括利率遠期合約和遠期外匯合約。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

　�、谄谪�，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標的物的標準化合約。期貨按照交易的標的物的不同可分為商品期貨和金融期貨。標的物是某種商品的。如銅或原油，屬于商品期貨：標的物是某種金融產(chǎn)品或金融指標的.如外匯、債券、利率、股票指數(shù)，屬于金融期貨。

　�、刍Q，是指交易雙方基于自己的比較利益，對各自的現(xiàn)金流量進行交換，一般分為利率互換和貨幣互換。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

　　利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交換利息額的金融合約。最常見的利率互換是在固定利率與浮動利率之間進行轉(zhuǎn)換。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

　　貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量兩種貨幣的本金，同時定期交換兩種貨幣利息的交易。

　　(貨幣互換交易的本金交換形式是：在協(xié)議生效日雙方按約定匯率交換人民幣與外幣的本金，在協(xié)議到期日雙方再以相同匯率、相同金額進行一次本金的反向交換。貨幣交易的利息交換形式是：交易雙方定期向?qū)Ψ街Ц兑該Q入貨幣計算的利息金額，交易雙方可以按照固定利率計算利息，也可以按照浮動利率計算利息。)

　�、芷跈啵侵钙跈嗟馁I方支付給賣方一筆權利金，獲得一種權利，可于期權的存續(xù)期內(nèi)或到期日當天，以執(zhí)行價格與期權賣方進行約定數(shù)量的特定標的的交易。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

　　(為了取得這一權利，期權買方需要向期權賣方支付一定的期權費。與遠期、期貨不同，期權的買方只有權利而沒有義務。) (環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級《法律法規(guī)》復習要點：交易業(yè)務)

　　期權分為看漲期權和看跌期權�？礉q期權指期權買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的價格向期權賣方購入某種基礎資產(chǎn)的權利，但不負擔必須買進的義務。

　　(投資者一般在預期價格上升時購入看漲期權，而賣出者預期價格會下跌。看跌期權指期權買方在規(guī)定的期限內(nèi)享有向期權賣方按照一定的價格出售基礎資產(chǎn)的權利，但不負擔必須賣出的義務。投資者一般在預期價格下跌時購入看跌期權，而賣出者預期價格會上升。)

　　期權按行使權利的時限可分為兩類：即歐式期權和美式期權。