2018年中級經濟師《中級金融》預習練習三

　　【摘要】2018年經濟師考試備考中，環(huán)球網校為幫助大家了解自己的實際水平制定復習計劃，及時備考特分享了“2018年中級經濟師《中級金融》預習練習三”，希望對大家有幫助更多資料敬請關注環(huán)球經濟師考試頻道!

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　　單項選擇題

　　1.一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是( )

　　A.股票公司 B.同業(yè)拆借市場 C.商業(yè)票據市場 D.回購協(xié)議市場

　　【參考答案】：A.股票市場屬于資本市場，融資期限在一年以上。企業(yè)市場屬于貨幣市場，參見教材7頁

　　2.在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是( )

　　A.套期保值者 B.投機者 C.套利者 D.經紀人

　　【參考答案】A.套期保值者又稱為風險對沖者，參見教材10頁

　　3.當市場價格高于合約的執(zhí)行價格時，看漲期權的買方會選擇( )

　　A.放棄合約 B.執(zhí)行期權 C.延長期權 D.終止期權

　　【參考答案】：B.市場價格高于執(zhí)行價格時，期權買方會按照執(zhí)行價格從期權賣方手中買入金融資產，然后按照市場價格賣出獲利。參見教材10頁。

　　4.我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是( )

　　A.市場利率 B.官方利率 C.長期利率 D.法定利率

　　【參考答案】：A.銀行間回購利率已經成為市場化利率基準，參見教材13頁

　　5.我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業(yè)的證券市場是( )

　　A.中小企業(yè)板市場 B.創(chuàng)業(yè)板市場 C.主板市場 D.代辦股份轉讓市場

　　【參考答案】：B.參見教材16頁

　　6.如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為( )元。

　　A.1026.93 B.1080.00 C.1082.43 D.1360.49

　　【參考答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.43

　　7.認為長期利率只是人們所預期的短期利率的平均值，該觀點源自于利率期限結構理論的是( )。

　　A.預期理論 B.市場分割理論 C.流動性溢價理論 D.期限優(yōu)先理論

　　【參考答案】：A.參見教材22頁

　　8.如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )

　　A.1% B.4% C.5% D.6%

　　【參考答案】:D.持有期間一年的買賣差價是1元，年收益是100*5%=5元，持有期間收益率是6/100=6%

　　9.如果某公司的股票P系數為1.4，市場組合的收益率為6%，無風險收益率為2%，則該公司股票的預期收益率是( )

　　A.2.8% B.5.6% C.7.6% D.8.4%

　　【參考答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。資本資產定價模型的公式參見29頁

　　10.我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級較高的數家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據是報價行( )

　　A.報出的回購協(xié)議利率 B. 持有的國庫券收益率 C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率 D.報出的外幣存款利率

　　【參考答案】：C.參見教材31頁

　　11.金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是()

　　A.信用中介 B.支付中介 C.創(chuàng)造信用工具 D.將貨幣放入轉化為資本

　　【參考答案】：B.參見教材34頁

　　12.歐洲中央銀行是為了適應歐元發(fā)行流通而設立的金融機構。從組織形式上看，其屬于()

　　A.一元式中央銀行制度 B.二元式中央銀行制度 C.跨國的中央銀行制度 D.準中央銀行制度

　　【參考答案】：C.參見教材39頁

　　13.目前，我國商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )

　　A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.持股公司制度 D.連鎖銀行制度

　　【參考答案】：B.參見教材41頁

　　14.我國為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構是( )

　　A.信托投資公司 B.財務公司 C.小額貸款公司 D. 金融租賃公司

　　【參考答案】B.參見教材51頁

　　15.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自少數銀行的融入資金以及()

　　A.公眾存款 B.政府出資 C.發(fā)行債券 D.捐贈資金

　　【參考答案】：D.參見教材51頁

　　16.作為金融中介機構，商業(yè)銀行的經營對象是( )

　　A.內控和風險 B.信貸和風險 C.貨幣和信用 D.資產和負債

　　【參考答案】：C.參見教材58頁

　　17.商業(yè)銀行的市場營銷主要表現為服務營銷，其中心是( )

　　A.金融產品 B.營銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利

　　18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔風險而真正需要的資本是( )

　　A.賬面資本 B.經濟資本 C.監(jiān)管資本 D.會計資本

　　【參考答案】：B.賬面資本和會計資本相同，是銀行實際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經濟資本才是銀行因承擔風險真正需要的資本水平。

　　19.按照商業(yè)銀行的利潤構成，證券交易差錯收入應計入( )

　　A.投資收益

　　B.營業(yè)利潤

　　C.利息收益

　　D.營業(yè)外收支凈額

　　【參考答案】：D.參見教材76頁

　　20.根據中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內容不包括( )

　　A.健全的組織架構 B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責邊界 D.有效的風險管理

　　【參考答案】：B,良好的公司治理應該包括：健全的組織架構，清晰的職責邊界，科學的發(fā)展戰(zhàn)略，價值準則與良好的社會責任，有效地風險管理與內部控制，合理的激勵約束機制，參見教材79頁。

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　　21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權利和義務中，而是幫助投資者和籌資者進行金融工具的買賣，此時其收入只是表現為收取( )

　　A.利息 B.傭金付服務費 C.金融工具溢價收入 D.登記結算費

　　【參考答案】：B.參見教材83頁。

　　22.根據《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用( )方式

　　A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷

　　【參考答案】：D.參見教材86頁

　　23.根據我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是( )

　　A.證券投資基金管理公司和證券公司

　　B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

　　C.財務公司和保險機構投資者

　　D.信托投資公司和合格境外機構投資者

　　【參考答案】：B.商業(yè)銀行不屬于詢價對象，參見教材89頁

　　24.“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上市后一個月內可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權利。如果主承銷商根據授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票( )

　　A.市場價低于發(fā)行價 B.市場價高于發(fā)行價 C.收盤價低于開盤價 D.收盤價高于開盤價

　　【參考答案】：B.市場價高于發(fā)行價時，按照發(fā)行價配發(fā)15%的股票，參見教材90頁

　　25.證券經紀商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經紀商( )

　　A.承擔交易中的價格風險 B.不承擔交易中的價格風險 C.承擔交易中的利率風險 D.不承擔交易中的操作風險

　　【參考答案】：B.參見教材92頁

　　26.為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于( )

　　A.金融工具創(chuàng)新 B.金融制度創(chuàng)新 C.金融業(yè)務創(chuàng)新 D.金融政策創(chuàng)新

　　【參考答案】C.資產業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結構的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務“表外化”等形式，參見教材109頁

　　27.在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是( )

　　A.價格發(fā)現 B.提高效率 C.轉嫁風險 D.增加盈利

　　【參考答案】：C.參見教材111頁。

　　28.金融深化的一個最基本衡量方法是( )

　　A.金融相關比率 B.流動性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度

　　【參考答案】：D.參見教材114頁

　　29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產生的根源是( )

　　A.信息不對稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產品

　　【參考答案】：A.參見教材114頁

　　30.從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是( )

　　A.放開債券市場利率 B.放開同業(yè)拆借市場利率 C.放開銀行103.6國債發(fā)行利率 D.放開境內本幣貸款利率

　　【參考答案】：B.利率市場化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場利率，此后放開了債券市場利率、銀行間市場國債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見教材125頁。

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