2018審計(jì)師考試《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》考點(diǎn)貨幣政策工具
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貨幣政策工具
典型市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下對(duì)貨幣供給進(jìn)行控制的工具有:公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、調(diào)整法定準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策等。
可供選擇的貨幣工具有:利率政策、直接信用控制和間接信用指導(dǎo)。
(一)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣政府債券來控制貨幣供給和利率的政策行為,是目前多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家中央銀行控制貨幣供給量的重要和常用的工具。
1、操作方式
(1)當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于過熱時(shí),中央銀行賣出政府債券回籠貨幣,使債券價(jià)格下跌,貨幣流通量減少,導(dǎo)致利息率上升,從而促使投資減少,最終達(dá)到壓縮社會(huì)總需求的目的。
(2)當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于增長(zhǎng)速度過慢、投資銳減的不景氣狀態(tài)時(shí),中央銀行買進(jìn)政府債券,使債券價(jià)格上漲,貨幣流通量增加,導(dǎo)致利息率下降,從而刺激投資增長(zhǎng),達(dá)到刺激總需求擴(kuò)大的目的。
2、優(yōu)點(diǎn):
(1)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是按中央銀行的主觀意愿進(jìn)行的,中央銀行始終處于主動(dòng)地位;
(2)中央銀行能以這項(xiàng)政策影響商業(yè)銀行準(zhǔn)備金情況;
(3)公開市場(chǎng)操作的規(guī)??纱罂尚?,交易方式和步驟也可以自主安排;
(4)公開市場(chǎng)操作可以逐日進(jìn)行,如有需要,可以迅速進(jìn)行反方向操作。
3、缺點(diǎn):對(duì)商業(yè)銀行強(qiáng)制影響力和對(duì)公眾預(yù)期影響力較弱。
4、中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購(gòu)交易、現(xiàn)券交易和發(fā)行央行票據(jù)。
(二)調(diào)整法定準(zhǔn)備金率
法定存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的資金,金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是法定準(zhǔn)備金率。
提高存款準(zhǔn)備金率,使貨幣供應(yīng)量減少,銀根緊縮,市場(chǎng)利率提高;降低存款準(zhǔn)備金率,使貨幣供應(yīng)量增加,銀根放松,市場(chǎng)利率降低。
存款準(zhǔn)備金率的變動(dòng)不僅可以對(duì)貨幣供應(yīng)量產(chǎn)生強(qiáng)有力的影響,而且,通過對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響,也能間接地影響利率水平,但是它不能影響利率結(jié)構(gòu)。容易引起經(jīng)濟(jì)的波動(dòng),不宜隨時(shí)調(diào)整,因而quefa伸縮彈性。
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