2017年經(jīng)濟師中級經(jīng)濟基礎(chǔ)考點預(yù)習(xí)：對外金融關(guān)系與政策

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　　對外金融關(guān)系與政策

　　1、匯率制度的含義與劃分

　　匯率制度，各國對本國貨幣匯率變動的基本方式所作的一系列安排或規(guī)定。內(nèi)容有：本國貨幣對外價值、匯率的波動幅度、本國貨幣與其他貨幣的匯率關(guān)系、規(guī)定影響和干預(yù)匯率變動的主要等。

　　匯率制度的主要類型(掌握)：傳統(tǒng)上國際匯率制度分為固定匯率制度和浮動匯率制度兩種類型。

　　1999年，國際貨幣基金組織采取新的分類法，按照匯率彈性從小到大，將各國匯率制度分為：無單獨法定貨幣、貨幣當(dāng)局安排、傳統(tǒng)盯住安排、水平區(qū)間盯住、爬行盯住、爬行區(qū)間、事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動、獨立浮動八種。

　　2、影響匯率制度選擇的因素

　　3、人民幣匯率制度

　　1994年以來人民幣匯率制度沿革：1994年1月1日，人民幣官方匯率與市場匯率并軌，實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制。盡管我國公開宣布人民幣匯率實行有管理浮動，但由于匯率變動幅度較小，國際貨幣基金組織將其歸類為傳統(tǒng)的(或事實上)的盯住匯率安排。

　　2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則的指導(dǎo)下，改革人民幣匯率形成機制，實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。

　　人民幣匯價管理：中國人民銀行對人民幣匯價實行一定程度的管理。中國人民銀行于每個工作日開市之初公布人民幣匯率中間價。

　　銀行可自行制定非美元對人民幣價格。銀行可與客戶議定所有掛牌貨幣的現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔買賣價格。

　　2008年7月21日，自2005年來對美元匯率升值21%，隨著美國次貸危機的蔓延和擴散，人民幣開始對美元匯率保持相對穩(wěn)定;

　　2010年6月19日，回歸參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)的有管理浮動匯率制度。

　　4、國際儲備的含義與構(gòu)成

　　國際儲備：一國貨幣當(dāng)局為彌補國際收支逆差，穩(wěn)定本幣匯率和應(yīng)付緊急支付等目的所持有的國際間普遍接受的資產(chǎn)。

　　目前，國際貨幣基金組織會員國的國際儲備一般可分為四種類型：貨幣性黃金、外匯儲備、在IMF的儲備頭寸和特別提款權(quán)。(掌握)

　　5、國際儲備的作用(熟悉)

　?、偃谕▏H收支逆差，調(diào)節(jié)臨時性的國際收支不平衡;

　　②干預(yù)外匯市場，從而穩(wěn)定本國貨幣匯率;

　?、凼且粐鴮ν馀e債和償債的根本保證。

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　　6、國際儲備的管理

　　國際儲備的管理實質(zhì)上是外匯儲備的管理。

　?、偻鈪R儲備總量管理。一國應(yīng)該全面衡量持有外匯儲備的收益與成本，保持合適的外匯儲備規(guī)模。外匯儲備規(guī)模過低，會引起國際支付危機、甚至金融危機;外匯儲備規(guī)模過多會增加儲備的機會成本，占用較多的基礎(chǔ)貨幣，導(dǎo)致流動性過剩，給一國帶來負(fù)面影響。

　?、谕鈪R儲備的結(jié)構(gòu)管理。具體包括儲備貨幣的比例安排和儲備資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)的確定。

　?、弁鈪R儲備的積極管理

　　在滿足外匯儲備資產(chǎn)所需要的流動性和安全性的前提下，以多余外匯儲備單獨成立專門的投資機構(gòu)，拓展外匯儲備投資渠道，延長外匯儲備資產(chǎn)投資期限，以提高外匯儲備投資收益水平。

　　7、國際貨幣體系的含義

　　國際貨幣體系：又稱為國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章等，對國際貨幣關(guān)系所作的一系列安排。它可以是慣例發(fā)展演變的結(jié)果或法律法規(guī)的結(jié)果，或者兩者的共同結(jié)果。

　　國際貨幣體系的主要內(nèi)容(掌握)：

　?、俅_定國際儲備資產(chǎn);

　?、诖_定匯率制度;

　　③確定國際收支調(diào)節(jié)方式。

　　8、國際貨幣體系變遷

　?、賴H金本位制。世界上第一次出現(xiàn)的國際貨幣體系是國際金本位制。1880～1914年是國際金本位制的黃金時期，鑄幣平價是各國匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點是匯率變動的上下限。

　　金本位制的內(nèi)容(熟悉)：

　?、诓祭最D森林體系

　　第二次世界大戰(zhàn)以來，國際貨幣體系的發(fā)展主要經(jīng)歷了兩個階段，即1945～1973年的布雷頓森林體系和1976年以來的牙買加體系。

　　布雷頓森林體系是根據(jù)布雷頓森林協(xié)定建立起來的以美元為中心的國際貨幣體系。

　　布雷頓森林體系的主要運行特征：(掌握)

　　在布雷頓森林體系運行的20多年時，國際收支失衡問題始終沒有得到真正的解決。

　　布雷頓森林體系本身的內(nèi)在缺陷——特里芬難題，即維持對美元的信心和保證國際清償力之間存在兩難選擇，決定了其崩潰的必然性。

　?、垩蕾I加體系(1976年通過，1978年生效)

　　掌握牙買加體系的主要運行特征：

　　9、國際主要金融組織：二戰(zhàn)后成立的國際貨幣基金組織和世界銀行集團這兩大國際金融機構(gòu)，與世界貿(mào)易組織并稱為戰(zhàn)后三大國際經(jīng)濟組織。

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　　10、國際貨幣基金組織(IMF)

　　成立于1945年，理事會是國際貨幣基金組織的最高權(quán)力機構(gòu)。

　　(1)國際貨幣基金組織的宗旨(了解)

　　國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構(gòu)。其宗旨主要是：促進國際貨幣領(lǐng)域的合作;促進國際貿(mào)易的擴大和平衡發(fā)展;促進匯率的穩(wěn)定，保持成員國之間有秩序的匯率安排等。

　　(2)國際貨幣基金組織的貨幣來源(熟悉)

　　(3)國際貨幣基金組織的貸款(掌握)

　　11、國際貨幣基金組織貸款的特點：

　?、僦饕菐椭浣鉀Q國際收支問題;

　?、趪H貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;

　　③國際貨幣基金組織的貸款是臨時性的。目前，其借款國都是發(fā)展中國家，包括轉(zhuǎn)軌國家和遭受金融危機的國家。

　　12、世界銀行的宗旨(了解)

　　世界銀行，是國際復(fù)興開發(fā)銀行的簡稱，成立于1945年12月。是世界銀行集團中成立最早、規(guī)模最大的機構(gòu)，理事會是世界銀行最高權(quán)力機構(gòu)。世界銀行集團的其他機構(gòu)包括：國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔(dān)保機構(gòu)和解決投資爭端國際中心等。

　　世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機構(gòu)，其法定宗旨是：

　?、賹ιa(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國的經(jīng)濟復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)。

　?、诖龠M私人對外貸款和投資。

　?、酃膭顕H投資，開發(fā)成員國生產(chǎn)資源，促進國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡。

　　13、世界銀行的資金來源(熟悉)

　　①銀行股份;

　?、诮杩睿航杩钍鞘澜玢y行的主要資金來源

　?、坜D(zhuǎn)讓債權(quán);

　?、軜I(yè)務(wù)凈收益。

　　14、世界銀行的貸款(掌握)

　　類型：項目貸款、非項目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款、第三窗口貸款等，其中項目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。

　　世界銀行貸款的特點：貸款期限較長，最長可達30年，寬限期為5年;貸款要實行浮動利率;通常對其資助的項目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分;貸款程序嚴(yán)密，審批時間較長。

　　世界銀行集團的其它機構(gòu)：國際開發(fā)協(xié)會，國際金融公司，多邊投資擔(dān)保機構(gòu)，解決投資爭端國際中心。

　　15、國際清算銀行

　　國際清算銀行成立于1930年，其宗旨：是促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當(dāng)受托人或代理人。

　　(1)國際清算銀行的組織結(jié)構(gòu)。國際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。股東大會每年舉行一次。

　　(2)國際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)。國際清算銀行的銀行部為會員國央行管理國際儲備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù)。

　　16、人民幣跨境使用

　　跨境人民幣業(yè)務(wù)的類型

　?、倏缇橙嗣駧沤Y(jié)算;②境外直接投資人民幣結(jié)算;③外商直接投資人民幣結(jié)算;④跨境貿(mào)易人民幣融資(進口貿(mào)易融資，出口貿(mào)易融資，以貿(mào)易合同金額為限);⑤跨境人民幣證券投融資(境內(nèi)機構(gòu)境外發(fā)行人民幣債券，境外機構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券);⑥雙邊貨幣合作(貨幣互換協(xié)議，本幣結(jié)算協(xié)議)。

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