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2018年初級(jí)金融經(jīng)濟(jì)章節(jié)知識(shí)點(diǎn)預(yù)習(xí)第一章第四節(jié)

更新時(shí)間:2017-11-21 09:47:00 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽51收藏15
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  第四節(jié) 貨幣供給的概念及其決定因素

  貨幣供給指貨幣供給主體即現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中銀行體系向貨幣需求主體供給貨幣的行為。

  一、貨幣供給的概念和口徑

  (一)貨幣供給的概念

  貨幣供給是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中貨幣投入、創(chuàng)造和擴(kuò)張(收縮)過程,由此形成貨幣供應(yīng)量,也叫貨幣流通量,流通中的貨幣,貨幣存量。

  貨幣供給量指在某一時(shí)點(diǎn)上由各經(jīng)濟(jì)主體持有的由銀行提供的債務(wù)總量,包括存款等在內(nèi)的廣義貨幣。

  (二)貨幣供給的口徑

  1、貨幣供給的口徑

  M0=流通中現(xiàn)金;

  M1= M0+企業(yè)活期存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+農(nóng)村存款+個(gè)人持有的信用卡類存款;

  M2= M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)存款中具有定期性質(zhì)的存款+外幣存款+信托類存款+證券公司客戶保證金;

  M3= M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等。

  劃分不同層次的貨幣的依據(jù)是流動(dòng)性不同。

  2、狹義貨幣與廣義貨幣

  狹義貨幣即M0、M1,它們的流通性最強(qiáng),是最容易轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)流通工具的貨幣。

  廣義貨幣即M2、 M3,是除現(xiàn)金、活期存款以外,將銀行機(jī)構(gòu)的各種定期存款、儲(chǔ)蓄存款和一批易于變現(xiàn)的短期信用工具包括在內(nèi)的貨幣形式。

  二、決定貨幣供給的因素

  在現(xiàn)代信用制度下,決定一國(guó)貨幣供給的基本因素是國(guó)家財(cái)政收支與銀行信貸收支。

  1、商業(yè)銀行信貸收支與貨幣供給的關(guān)系

  (1)商業(yè)銀行信貸收支是貨幣供給的總閘門和調(diào)節(jié)器。

  (2)商業(yè)銀行具有創(chuàng)造信用(貨幣)的職能

  2、中央銀行信貸調(diào)控與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系

  中央銀行不直接向社會(huì)提供貨幣供應(yīng)量,它向社會(huì)提供貨幣供應(yīng)量主要通過中央銀行信貸調(diào)控,影響商業(yè)銀行信貸能力來(lái)影響的。

  (1)央行調(diào)整商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。

  法定存款準(zhǔn)備金率提高——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少。

  法定存款準(zhǔn)備金率降低——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加。

  (2)央行對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放和收回貸款(包括再貼現(xiàn))對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響

  央行對(duì)商業(yè)銀行貸款——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加

  央行對(duì)商業(yè)銀行收回貸款——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少

  (3)央行通過調(diào)整,控制其黃金、外匯儲(chǔ)備對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響。

  央行增加黃金、外匯儲(chǔ)備——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加

  央行減少黃金、外匯儲(chǔ)備——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少

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  (4)央行在公開市場(chǎng)買賣有價(jià)證券對(duì)商業(yè)銀行信貸能力的影響

  央行在公開市場(chǎng)上買入有價(jià)證券——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應(yīng)量增加

  央行在公開市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應(yīng)量減少

  國(guó)家財(cái)政收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系

  (二)國(guó)家財(cái)政收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系

  1、國(guó)家財(cái)政收支引起銀行信貸相應(yīng)收支

  2、不同財(cái)政收支狀況對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響不相同

  (1)財(cái)政收支平衡對(duì)貨幣供應(yīng)量無(wú)影響

  (2)財(cái)政結(jié)余對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響

  財(cái)政結(jié)余——財(cái)政收入>財(cái)政支出——貨幣供應(yīng)量減少

  (3)國(guó)家財(cái)政赤字對(duì)貨幣供應(yīng)的影響

  財(cái)政赤字對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響取決于彌補(bǔ)財(cái)政赤字的方式。

  A、向銀行借款或透支——銀行信貸資金運(yùn)用規(guī)模擴(kuò)大——貨幣供應(yīng)量必然相應(yīng)增加——導(dǎo)致通脹。

  B、發(fā)行國(guó)債彌補(bǔ)財(cái)政政策——國(guó)債購(gòu)買人不同,對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響也不同。

  居民、企業(yè)用閑置資金購(gòu)買——貨幣供應(yīng)量不變

  銀行用信貸資金購(gòu)買國(guó)債,或企業(yè)單位購(gòu)買國(guó)債擠占了銀行信貸資金——增加貨幣供應(yīng)量。

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