2018年經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融知識(shí)點(diǎn)預(yù)習(xí)國(guó)際主要金融組織

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　　國(guó)際主要金融組織

　　20世紀(jì)國(guó)際金融領(lǐng)域的一個(gè)重要現(xiàn)象是出現(xiàn)了一系列國(guó)際金融組織，對(duì)國(guó)際貨幣體系和國(guó)際金融關(guān)系產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。二戰(zhàn)后成立了國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行集團(tuán)這兩大國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，與世界貿(mào)易組織并稱為二戰(zhàn)后三大國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織。

　　1.國(guó)際貨幣基金組織

　　國(guó)際貨幣基金組織(IMF)成立于1945年11月。國(guó)際貨幣基金組織的管理決策機(jī)構(gòu)由理事會(huì)、執(zhí)行董事會(huì)、國(guó)際貨幣與金融委員會(huì)、發(fā)展委員會(huì)組成。代表所有成員國(guó)的理事會(huì)是國(guó)際貨幣基金組織的暈高權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定主要政策問題。執(zhí)行董事會(huì)是一個(gè)常設(shè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)國(guó)際貨幣基金組織的El常工作。國(guó)際貨幣與金融委員會(huì)、發(fā)展委員會(huì)是部長(zhǎng)級(jí)委員會(huì)，成員大都來自世界上主要周家，其決議往往最后就是理事會(huì)的決議。

　　(1)國(guó)際貨幣基金組織的宗旨。國(guó)際貨幣基金組織是國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)，其宗旨是：促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作;促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展;促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，保持成員國(guó)之間有秩序的匯率安排，等等。為了實(shí)現(xiàn)上述寒旨，國(guó)際貨幣基金組織主要從事：①監(jiān)督成員國(guó)及全球的經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展和政策，向成員國(guó)提供政策建議;②向有國(guó)際收支困難的成員國(guó)提供貸款，以支持其結(jié)構(gòu)調(diào)整和改革政策;③向成員國(guó)政府和中央銀行提供技術(shù)援助。

　　(2)國(guó)際貨幣基金組織的資金來源。①份額。成員國(guó)繳納的份額是國(guó)際貨幣基金組織主要的資金來源。份額是指成員國(guó)認(rèn)繳的資本金，包括加入時(shí)認(rèn)繳的和增資份額。最初份額的25%是以黃金或美元等主要國(guó)際貨幣繳納，現(xiàn)在改為以特別提款權(quán)或主要國(guó)際貨幣繳納，其余75%的份額仍以本幣繳納。份額不僅決定成員國(guó)應(yīng)繳的資金，還決定成員國(guó)在國(guó)際貨幣基金組織的投票權(quán)、借款數(shù)量和特別提款權(quán)的分配。②借款。國(guó)際貨幣基金組織的借款包括兩個(gè)借款安排：一般借款總安排和新借款安排。在這兩個(gè)借款安排下，國(guó)際貨幣基金組織總共有可以借款340億的特別提款權(quán)，約合460億美元。

　　(3)國(guó)際貨幣基金組織的貸款。國(guó)際貨幣基金組織提供的貸款種類是不斷演化的，以滿足成員畫的需要。每類貸款的期限、還款安排及貸款條件各不相同。常用的貸款種類有：①備用安排：備用安排又稱普通貸款，是國(guó)際貨幣基金組織最基本、最早設(shè)立的一種貸款，是為解決成員國(guó)暫時(shí)性國(guó)際收支困難而設(shè)立的。備用安排的最高額度為成員國(guó)份額的125%，撥付期為12~18個(gè)月。②中期貸款，中期貸款是為解決成員國(guó)結(jié)構(gòu)性缺陷導(dǎo)致的嚴(yán)重國(guó)際收支問題。③減貧與增長(zhǎng)貸款。減貧與增長(zhǎng)貸款是一種低息貸款，用于幫助面臨長(zhǎng)期國(guó)際收支問題的最貧困成員國(guó)而設(shè)立的。其他貸款還有補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款、應(yīng)急信貸額度、緊急援助。國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)有：①國(guó)際貨幣基金組織對(duì)成員國(guó)的貸款主要是幫助其解決國(guó)際收支問題;②國(guó)際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;③國(guó)際貨幣基金組織的貸款是臨時(shí)性的。過去，國(guó)際貨幣基金組織的借款國(guó)都是發(fā)展中國(guó)家，包括轉(zhuǎn)軌國(guó)家和遭受金融危機(jī)的國(guó)家。2008年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)，一些發(fā)達(dá)國(guó)家陷入主權(quán)債務(wù)危機(jī)，成為目前國(guó)際幣基金組織貸款救助的主要對(duì)象。

　　2.世界銀行集團(tuán)

　　世界銀行是國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的簡(jiǎn)稱，成立于1945年12月，是世界銀行集團(tuán)中成立最早、規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)。世界銀行設(shè)有理事會(huì)、執(zhí)行董事會(huì)和以行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及工作人員組成的辦事機(jī)構(gòu)。理事會(huì)是世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定世界銀行的重大政策問題。執(zhí)行董事會(huì)是負(fù)責(zé)世界銀行日常業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，行使理事會(huì)賦予的職權(quán)。行長(zhǎng)是世界銀行的最高行政長(zhǎng)官，由執(zhí)行董事會(huì)選舉產(chǎn)生，同時(shí)也是執(zhí)行董事會(huì)主席，負(fù)責(zé)世界銀行的全面管理。

　　(1)世界銀行的宗旨。世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)，其法定宗旨是：對(duì)生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā);促進(jìn)私人對(duì)外貸款和投資;鼓勵(lì)國(guó)際投資，開發(fā)成員國(guó)的生產(chǎn)資源，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易長(zhǎng)期均衡發(fā)展，維持國(guó)際收支平衡，等等。

　　(2)世界銀行的資金來源。①銀行股份。同國(guó)際貨幣基金組織一樣，世界銀行的成員國(guó)都要認(rèn)繳一定數(shù)額的銀行股份，數(shù)量取決于該國(guó)的經(jīng)濟(jì)、財(cái)政實(shí)力以及該國(guó)在國(guó)際貨幣基金組織的份額。②借款……借款是世界銀行的主要資金來源，主要有兩個(gè)渠道：一是直接向成員國(guó)政府、政府機(jī)構(gòu)或中央銀行發(fā)行中短期債券，二是在國(guó)際資本市場(chǎng)上直接發(fā)行中長(zhǎng)期債券。其中，后一種方式的比重在不斷提高。③轉(zhuǎn)讓債權(quán)。世界銀行將貸出款項(xiàng)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行等私人投資者，收回一部分資金，以提高銀行貸款資金的周轉(zhuǎn)能力。④業(yè)務(wù)凈收益。世界銀行歷年來的業(yè)務(wù)凈收益不分配給股東，都留作準(zhǔn)備金，作為銀行的一個(gè)資金來源。

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　　(3)世界銀行的貸款。目前，世界銀行通過提供貸款、政策咨詢和技術(shù)援助等措施，支持各種以減貧和提高發(fā)展中國(guó)家人民生活水平為目標(biāo)的項(xiàng)目和計(jì)劃。其中，以貸款業(yè)務(wù)為主。世界銀行的貸款分為項(xiàng)目貸款、非項(xiàng)目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款和第三窗口貸款等幾種類型，其中項(xiàng)目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。

　　世界銀行的貸款具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：①貸款期限較長(zhǎng)。一般為數(shù)年，最長(zhǎng)可達(dá)30年，寬限期為5年。②貸款實(shí)行浮動(dòng)利率，隨金融市場(chǎng)利率的變化定期調(diào)整，但一般低于市場(chǎng)利率。③世界銀行通常對(duì)其資助的項(xiàng)目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分，約占項(xiàng)目總額的30%～40%，個(gè)別項(xiàng)目可達(dá)50%.④貸款程序嚴(yán)密，審批時(shí)間較長(zhǎng)。借款國(guó)從提出項(xiàng)目到最終同世界銀行簽訂貸款協(xié)議獲得資金，一般要一年半到兩年的時(shí)間。

　　由于貸款條件嚴(yán)格，貸款利率相對(duì)較高，世界銀行的貸款被稱為硬貸款。國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)所發(fā)放的優(yōu)惠利率貸款則被稱為軟貸款。

　　(4)世界銀行集團(tuán)的其他機(jī)構(gòu)。除世界銀行外，世界銀行集團(tuán)還包括國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心等機(jī)構(gòu)。國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)成立于1960年，主要是向符合條件的低收入國(guó)家提供長(zhǎng)期優(yōu)惠貸款，幫助這些國(guó)家發(fā)展經(jīng)濟(jì)，達(dá)到提高勞動(dòng)生產(chǎn)率和改善人民生活水平的目的。國(guó)際金融公司成立于1956年，主要通過向低收入國(guó)家的生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款和投資，鼓勵(lì)國(guó)際私人資本流向發(fā)展中國(guó)家，支持當(dāng)?shù)刭Y本市場(chǎng)的發(fā)展，以推動(dòng)私營(yíng)企業(yè)的成長(zhǎng)，促進(jìn)成員國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)是世界銀行集團(tuán)最年輕的成員，成立于1988年，主要通過向外國(guó)私人投資者提供包括沒收風(fēng)險(xiǎn)、外匯管制風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)爭(zhēng)和內(nèi)亂風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的政治風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，并通過向成員國(guó)政府提供投資促進(jìn)服務(wù)，加強(qiáng)其吸引外資的能力，從而促使外國(guó)直接投資流入發(fā)展中國(guó)家。解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心成立于1966年，主要通過調(diào)停或仲裁的方式協(xié)助解決外國(guó)投資者與東道國(guó)之間的投資爭(zhēng)端，以促進(jìn)國(guó)際投資的發(fā)展。

　　3.國(guó)際清算銀行

　　國(guó)際清算銀行是英、法、德、意、比、日等國(guó)的中央銀行與代表美國(guó)銀行界利益的J.P.摩根公司、紐約第一國(guó)民銀行和芝加哥第一國(guó)民銀行于1930年組成的銀行集團(tuán)。其宗旨是促進(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作，為國(guó)際金融活動(dòng)提供額外的便利，并在國(guó)際清算中充當(dāng)受托人或代理人。

　　(1)國(guó)際清算銀行的組織結(jié)構(gòu)。國(guó)際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。股東大會(huì)每年舉行一次，與會(huì)者為各國(guó)中央銀行的代表。董事會(huì)是國(guó)際清算銀行的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)。國(guó)際清算銀行建立初期的股本全由參加創(chuàng)建的中央銀行和美國(guó)銀行集團(tuán)認(rèn)購。隨后，由于其股票也在市場(chǎng)上交易，因此與國(guó)際清算銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系的其他國(guó)家中央銀行、金融機(jī)構(gòu)以及私人都可以成為該行股票的持有者。

　　(2)國(guó)際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)。國(guó)際清算銀行的銀行部為會(huì)員國(guó)央行管理國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù)。國(guó)際清算銀行持有這么多中央銀行的外匯儲(chǔ)備，就必然要求對(duì)這些資金來源保持較高的流動(dòng)性。國(guó)際清算銀行的相當(dāng)大一部分業(yè)務(wù)是將資金參與國(guó)際金融市場(chǎng)活動(dòng)，如購買高質(zhì)量銀行股票或政府短期債券。

　　此外，國(guó)際清算銀行還是各國(guó)央行理想的合作場(chǎng)所，在每年的行長(zhǎng)會(huì)議上，各國(guó)央行行長(zhǎng)齊聚巴塞爾，商討世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，制定宏觀經(jīng)濟(jì)政策，因而為各國(guó)提供了良好的交流平臺(tái)。

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