2012年9月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》真題(單選)

　　2014年證券從業(yè)資格投資分析重難點(diǎn)(1-9章) 

　　2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn)匯總(1-15章)

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　　47　　在日常監(jiān)管中，以( )為監(jiān)管重點(diǎn)。

　　A.凈資本

　　B.負(fù)債總額

　　C.凈利潤(rùn)

　　D.資本充足

　　正確答案是 D

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券公司的監(jiān)管。

　　為完善證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和預(yù)警機(jī)制，防范投資者合法權(quán)益因證券公司經(jīng)營(yíng)失敗受到侵害，2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。在日常監(jiān)管中，以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)生成過(guò)程的檢查。

　　所以，本題答案為D。

　　考點(diǎn)：證券公司監(jiān)管制度

　　48　　證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃凈資產(chǎn)凈值的( )。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　正確答案是 D

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。

　　投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%。

　　所以，本題答案為D。

　　考點(diǎn)：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　49　　證券公司為本公司買賣證券，賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行為，稱為( )。

　　A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　D.證券代理業(yè)務(wù)

　　正確答案是 B

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

　　證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券、在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的債券及在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為。

　　即證券公司為本公司買賣證券，賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行為，稱為證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

　　所以，本題答案為B。

　　考點(diǎn)：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　50　　證券公司內(nèi)部控制的制衡性要求前臺(tái)業(yè)務(wù)與后臺(tái)管理支持( )。

　　A.絕對(duì)分離

　　B.適當(dāng)分離

　　C.融為一體

　　D.可以換崗

　　正確答案是 B

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是完善內(nèi)部控制機(jī)制的原則。

　　證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，確保內(nèi)部控制有效。

　　(1)健全性。健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。

　　(2)合理性。合理性原則要求證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。

　　(3)制衡性。制衡性原則要求證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制。前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。

　　(4)獨(dú)立性。承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門。

　　所以，本題答案為B。

　　考點(diǎn)：證券公司內(nèi)部控制

　　51　　下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A.有效的證券公司內(nèi)部控制可以完全保障客戶和證券公司資產(chǎn)的安全、完整

　　B.為實(shí)現(xiàn)規(guī)模操作，獲取最大利益，證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)與自營(yíng)業(yè)務(wù)合并運(yùn)作

　　C.有效的內(nèi)部控制應(yīng)為證券公司防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)提供合理保證

　　D.為合理有效控制風(fēng)險(xiǎn)，證券公司前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作應(yīng)與后臺(tái)管理支持充分分離

　　正確答案是 C

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是

　　《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條規(guī)定：“有效的內(nèi)部控制應(yīng)為證券公司實(shí)現(xiàn)下述目標(biāo)提供合理保證：

　　(1) 保證經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

　　(2) 防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3) 保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整。

　　(4) 保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(shí)。

　　(5) 提高證券公司經(jīng)營(yíng)效率和效果?！?/P>

　　所以，本題答案為C。

　　考點(diǎn)：證券公司內(nèi)部控制

　　52　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)( )個(gè)工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　正確答案是 C

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是監(jiān)管措施。

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制度并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　所以，本題答案為C。

　　考點(diǎn)：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理

　　53　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金中的貨幣資金比例不得低于( )。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　正確答案是 A

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)融資融券業(yè)務(wù)。

　　《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》第12條規(guī)定：“證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%?！?/P>

　　所以，本題答案為A。

　　考點(diǎn)：融資融券業(yè)務(wù)

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　　54　　未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額( )的罰金。

　　A.1%~10%

　　B.1%~5%

　　C.5%~10%

　　D.10%以下

　　正確答案是 B

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪。

　　未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%-5%的罰金。

　　所以，本題答案為B。

　　考點(diǎn)：法律

　　55　　( )負(fù)責(zé)辦理上市公司信息的對(duì)外公開(kāi)事務(wù)。

　　A.董事

　　B.監(jiān)事

　　C.實(shí)際控制人

　　D.董事會(huì)秘書

　　正確答案是 D

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是《上市公司信息披露管理辦法》。

　　上市公司應(yīng)當(dāng)制定信息披露事務(wù)管理制度，制度定期報(bào)告和重大事件的報(bào)告、傳遞、審核、披露程序。

　　董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對(duì)外公布等相關(guān)事項(xiàng)，負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)。

　　所以，本題答案為D。

　　考點(diǎn)：部門規(guī)章及規(guī)范性文件

　　56　　( )原則是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.保護(hù)投資者利益原則

　　C.“三公”原則

　　D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

　　正確答案是 D

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。

　　證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括：

　　(1)依法監(jiān)管原則。

　　(2)保護(hù)投資者利益原則。

　　(3)”三公”原則。

　　(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合原則，是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

　　所以，本題答案為D。

　　考點(diǎn)：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則

　　57　　證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開(kāi)展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、( )罰款。

　　A.3萬(wàn)元以下

　　B.1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

　　C.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

　　D.5萬(wàn)元以下

　　正確答案是 A

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是部門規(guī)章及規(guī)范性文件。

　　《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第23條規(guī)定：“機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開(kāi)展證券業(yè)務(wù)的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款。 ”

　　所以，本題答案為A。

　　考點(diǎn)：部門規(guī)章及規(guī)范性文件

　　58　　上市公司在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中虛構(gòu)一些重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)，屬于( )行為。

　　A.虛假陳述

　　B.合法經(jīng)營(yíng)

　　C.操縱市場(chǎng)

　　D.內(nèi)幕交易

　　正確答案是 A

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管。

　　證券市場(chǎng)虛假陳述，是指信息披露義務(wù)人違反證券法律規(guī)定，在證券發(fā)行或者交易過(guò)程中，對(duì)重大事件作出違背事實(shí)真相的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述，或者在披露信息時(shí)發(fā)生重大遺漏、不正當(dāng)披露信息的行為。

　　在上市公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中虛構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)屬于虛假陳述。

　　所以，本題答案為A。

　　考點(diǎn)：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容

　　59　　被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。

　　A.2年

　　B.3年

　　C.4年

　　D.5年

　　正確答案是 B

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則。

　　《證券業(yè)從業(yè)資格證管理辦法》第25條規(guī)定：“被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。”

　　所以，本題答案為B。

　　考點(diǎn)：證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

　　60　　( )對(duì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。

　　A.證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.證券交易所

　　D.證券結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　正確答案是 B

　　解析：本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是監(jiān)督及懲戒。

　　《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第16條規(guī)定：“協(xié)會(huì)對(duì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行本準(zhǔn)則的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)配合協(xié)會(huì)檢查工作?！?/P>

　　所以，本題答案為B。

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