2011年《中級水路》輔導：籌資管理(二)
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(三)企業(yè)籌資渠道
籌資渠道是指企業(yè)取得資金渠道?；I集資金的方式，是企業(yè)取得資金的具體形式。我國企業(yè)的資金的籌集，主要是通過以下七個方面進行：
1.國家財政資金
國家對企業(yè)的直接投資是國有企業(yè)最主要的資金來源渠道，特別是國有獨資企業(yè)，其資本全部由國家投資形成，從產(chǎn)權(quán)關(guān)系上看，產(chǎn)權(quán)歸國家所有。
2.銀行信貸資金
銀行對企業(yè)的各種貸款是我國各類企業(yè)最為主要的資金來源。我國提供貸款的銀行主要有商業(yè)銀行和政策性銀行。商業(yè)銀行以盈利為目的，為企業(yè)提供各種商業(yè)貸款;政策性銀行為特定企業(yè)提供政策性貸款?！?。
3.非銀行信貸資金
非銀行信貸主要是指信托投資公司。保險公司、租賃公司、證券公司以及企業(yè)集團所屬的財務公司。
4.其他企業(yè)資金
其他企業(yè)資金是指企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中產(chǎn)生的部分閑置資金，可以相互投資，也可以通過購銷業(yè)務形成信用關(guān)系形成其他企業(yè)資金。
5.職工資金和民間資金
職工資金和民間資金是指“游離”于銀行金融機構(gòu)之外的個人資金。
6.企業(yè)自留資金
企業(yè)自留資金，也稱企業(yè)內(nèi)部留存，是指企業(yè)內(nèi)部形成的資金，主要包括盈余公積金和未分配利潤等。
7.外商資金 外商資金是企業(yè)利用外國投資者以及港、澳、臺地區(qū)投資者的資金，這是外商投資企業(yè)的主要資金來源。
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