2010年《中級金融》：金融機構(gòu)與金融制度(19)

　　(二)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　2003年4月，全國人民代表大會批準設(shè)立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)，根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司和由中國銀監(jiān)會批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)。

　　中國銀監(jiān)會成立以來，在我國銀行監(jiān)管建設(shè)方面取得了積極進展，主要有以下方面：

　　(1)確立新的監(jiān)管理念、目標和標準

　　新的監(jiān)管理念是：

　　“管法人”即堅持法人監(jiān)管，重視對每個金融機構(gòu)總體風(fēng)險的把握、防范和化解;

　　“管風(fēng)險”即堅持以風(fēng)險為主的監(jiān)管內(nèi)容，努力提高金融監(jiān)管的水平，改進監(jiān)管的方法和手段;

　　“管內(nèi)控”即注意促進金融機構(gòu)風(fēng)險內(nèi)控機制形成和內(nèi)控效果的不斷提高;

　　“提高透明度”按照國際準則和要求，逐步提高監(jiān)管的透明度。

　　監(jiān)管工作的目標是：

　　第一，通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益;

　　第二，通過審慎有效的監(jiān)管;增進市場信心;

　　第三，通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融產(chǎn)品、服務(wù)和相應(yīng)風(fēng)險的識別和了解;

　　第四，努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定。

　　監(jiān)管標準是：

　　第一，要促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;

　　第二，要努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力;

　　第三，要對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制;

　　第四，要鼓勵公平競爭、反對無序競爭;

　　第五，要對監(jiān)管者和被監(jiān)管者實施嚴格、明確的問責制;

　　第六，要高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。，

　　(2)完善監(jiān)管法規(guī)，強化依法監(jiān)管

　　(3)監(jiān)管工作機制實行“五個轉(zhuǎn)變”

　　A. 由合規(guī)監(jiān)管為主向以風(fēng)險監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結(jié)合轉(zhuǎn)變;

　　B. 由“分割式”監(jiān)管向注重對法人機構(gòu)總體風(fēng)險的把握、防范和化解轉(zhuǎn)變;

　　C. 由“一次性”監(jiān)管向持續(xù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變;

　　D. 由側(cè)重監(jiān)管具體業(yè)務(wù)向注重監(jiān)管公司治理和風(fēng)險內(nèi)控轉(zhuǎn)變;

　　E. 由定性監(jiān)管向定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結(jié)合、加強風(fēng)險評價和預(yù)警轉(zhuǎn)變。

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