2010年《初級(jí)金融》：金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理(6)

　　(五)金融監(jiān)管的主要內(nèi)容(掌握)

　　1、市場準(zhǔn)入管理

　　(1)市場準(zhǔn)入的定義

　　(2)市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

　　(3)市場準(zhǔn)入程序

　　屬地原則

　　分級(jí)管理原則

　　業(yè)務(wù)以法人為對(duì)象準(zhǔn)入原則

　　2、日常監(jiān)管

　　(1)日常監(jiān)管的內(nèi)容轉(zhuǎn)自環(huán)球網(wǎng)校edu24ol.com

　　公司治理結(jié)構(gòu)及其運(yùn)行、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行、業(yè)務(wù)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制情況等

　　(2)合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管

　　合規(guī)監(jiān)管：指依法對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入管理和監(jiān)督檢查的監(jiān)管方式。

　　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管：是通過識(shí)別商業(yè)銀行固有的風(fēng)險(xiǎn)種類，進(jìn)而對(duì)其經(jīng)營管理所涉及的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，系統(tǒng)、全面、持續(xù)地評(píng)價(jià)一家銀行經(jīng)營管理狀況的監(jiān)管方式

　　(3)現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管

　　現(xiàn)場監(jiān)管：實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的賬表、文件、檔案等資料和座談詢問等方法對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)進(jìn)行監(jiān)管的一種方法。可分為全面檢查和專項(xiàng)檢查

　　非現(xiàn)場監(jiān)管：通過采集數(shù)據(jù)、核對(duì)、整理數(shù)據(jù)、生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析、風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)測的方法。

　　非現(xiàn)場監(jiān)管的主要方法：水平比較分析法、歷史比較分析法和行業(yè)比較分析法

　　非現(xiàn)場監(jiān)管的成果可以指導(dǎo)現(xiàn)場監(jiān)管的工作，使現(xiàn)場監(jiān)管更有效率。

　　(4)資本監(jiān)管

　　資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

　　商行資本充足率不低于8%;核心資本充足率不低于4%

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