2010年《初級(jí)金融》：金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理(5)
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二、監(jiān)管當(dāng)局的外部監(jiān)管
(一)金融監(jiān)管的定義
金融監(jiān)管(掌握)指監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融企業(yè)管理和監(jiān)督的總稱。
狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管
廣義的金融監(jiān)管還包括金融企業(yè)的內(nèi)部控制與稽核、行業(yè)自律、社會(huì)中介組織的監(jiān)督等。
(二)金融監(jiān)管的必要性(掌握)
1、金融業(yè)是特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，而且容易發(fā)生支付危機(jī)的連鎖效應(yīng)
2、金融體系的風(fēng)險(xiǎn)直接影響貨幣制度和宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定
3、金融企業(yè)的高管易受到短期利益、局部利益、關(guān)聯(lián)利益和經(jīng)營(yíng)管理水平諸因素的作用，作出不正確或不審慎的決策對(duì)金融企業(yè)的穩(wěn)定帶來不利影響。轉(zhuǎn)自環(huán)球網(wǎng)校edu24ol.com
金融監(jiān)管是金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展和金融體系穩(wěn)定的客觀需要，是維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的重要保證。
(三)我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展歷程(掌握)
1983年人行專門行使中央銀行職能，央行制度初步建立。
1992年證監(jiān)會(huì)成立
1998年保監(jiān)會(huì)成立
2004年銀監(jiān)會(huì)成立——正式建立分業(yè)監(jiān)管體系
(四)金融監(jiān)管的基本原則(掌握)
1、依法管理
2、合理、適度競(jìng)爭(zhēng)原則
3、自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原則
4、綜合性監(jiān)管原則
5、安全穩(wěn)健與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則
6、社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益原則
7、統(tǒng)一監(jiān)管原則
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