09年經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前沖刺輔導(dǎo)第十一章(6)
第四節(jié) 金融監(jiān)管的國(guó)際化轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
一、銀行業(yè)的國(guó)際監(jiān)管
1.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡(jiǎn)介
1975年2月,由國(guó)際清算銀行發(fā)起,西方十個(gè)主要國(guó)家在瑞士的巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實(shí)施委員會(huì),簡(jiǎn)稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)。
巴塞爾協(xié)議是一種狹義上的國(guó)際銀行聯(lián)合監(jiān)管實(shí)踐,主要包括原巴塞爾協(xié)議(1975年9月)、修訂后的巴塞爾協(xié)議(1984年5月)、巴塞爾報(bào)告(1988年7月)、巴塞爾建議(1992年6月)等。
2.《有效銀行監(jiān)管核心原則》
1997年公布、2006年正式頒布
3.《新資本協(xié)議》三大支柱:最低資本充足性、外部監(jiān)督、市場(chǎng)約束
二、證券業(yè)的國(guó)際監(jiān)管
1.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO):1983正式成立
2.《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》:1998年公布
三、保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)際監(jiān)管
1.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì):1994年成立
2.《保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則》:2002年頒布
案例分析題
某商業(yè)銀行年未的有關(guān)資本情況如下:(單位:億元)
實(shí)收資本 1600 資本公積 500
盈余公積 300 未分配利潤(rùn) 200
貸款損失一般準(zhǔn)備 600 投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 300
該銀行發(fā)行的五年期以上的長(zhǎng)期金融債券 600
在非銀行金融機(jī)構(gòu)中的投資 100
非自用不動(dòng)產(chǎn) 400 加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 60000
根據(jù)我國(guó)銀行監(jiān)管規(guī)定以及上述材料回答下列問(wèn)題:
91.該銀行的核心資本是(B)億元。
A.2100 B.2600
C.3200 D.4100
解析:1600+500+300+200=2600
92.該銀行的附屬資本是(B)億元。
A.500 B.1500
C.2000 D.2500
解析:600+300+600=1500
93.該銀行的資本凈額是(A)億元。
A.3600 B.3800
C.4100 D.4600
解析:2600+1500-(100+400)=3600
94.該銀行的資本充足率為(B)。
A.4% B.6%
C.8% D.10%
解析:3600÷60000=6%
95.針對(duì)該銀行的資本充足率狀況,監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)該銀行提出(AB)。
A.增補(bǔ)資本 B.削減投資
C.削減資本 D.削減債務(wù)轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
解析:為提高資本充足率,應(yīng)該增大分子-資本凈額,減小分母-加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
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