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09年經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前沖刺輔導(dǎo)第十一章(6)

更新時(shí)間:2009-11-02 15:37:11 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

  第四節(jié) 金融監(jiān)管的國(guó)際化轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

  一、銀行業(yè)的國(guó)際監(jiān)管

  1.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡(jiǎn)介

  1975年2月,由國(guó)際清算銀行發(fā)起,西方十個(gè)主要國(guó)家在瑞士的巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實(shí)施委員會(huì),簡(jiǎn)稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)。

  巴塞爾協(xié)議是一種狹義上的國(guó)際銀行聯(lián)合監(jiān)管實(shí)踐,主要包括原巴塞爾協(xié)議(1975年9月)、修訂后的巴塞爾協(xié)議(1984年5月)、巴塞爾報(bào)告(1988年7月)、巴塞爾建議(1992年6月)等。

  2.《有效銀行監(jiān)管核心原則》

  1997年公布、2006年正式頒布

  3.《新資本協(xié)議》三大支柱:最低資本充足性、外部監(jiān)督、市場(chǎng)約束

  二、證券業(yè)的國(guó)際監(jiān)管

  1.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO):1983正式成立

  2.《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》:1998年公布

  三、保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)際監(jiān)管

  1.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì):1994年成立

  2.《保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則》:2002年頒布

  案例分析題

  某商業(yè)銀行年未的有關(guān)資本情況如下:(單位:億元)

  實(shí)收資本      1600     資本公積    500

  盈余公積       300     未分配利潤(rùn)   200

  貸款損失一般準(zhǔn)備   600     投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備  300

  該銀行發(fā)行的五年期以上的長(zhǎng)期金融債券        600

  在非銀行金融機(jī)構(gòu)中的投資              100

  非自用不動(dòng)產(chǎn)     400    加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)   60000

  根據(jù)我國(guó)銀行監(jiān)管規(guī)定以及上述材料回答下列問(wèn)題:

  91.該銀行的核心資本是(B)億元。

  A.2100        B.2600

  C.3200         D.4100

  解析:1600+500+300+200=2600

  92.該銀行的附屬資本是(B)億元。

  A.500         B.1500

  C.2000          D.2500

  解析:600+300+600=1500

  93.該銀行的資本凈額是(A)億元。

  A.3600       B.3800

  C.4100        D.4600

  解析:2600+1500-(100+400)=3600

  94.該銀行的資本充足率為(B)。

  A.4%            B.6%

  C.8%             D.10%

  解析:3600÷60000=6%

  95.針對(duì)該銀行的資本充足率狀況,監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)該銀行提出(AB)。

  A.增補(bǔ)資本         B.削減投資

  C.削減資本          D.削減債務(wù)轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

  解析:為提高資本充足率,應(yīng)該增大分子-資本凈額,減小分母-加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

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