證監(jiān)局發(fā)通知檢查私募基金適當性管理規(guī)定

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“證監(jiān)局發(fā)通知檢查私募基金適當性管理規(guī)定”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)行業(yè)動態(tài)，希望大家認真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。證監(jiān)局發(fā)通知檢查私募基金適當性管理規(guī)定的具體內(nèi)容如下：

　　《證券期貨投資者適當性管理辦法》，于7月1日起正式實施。2016年12月12日，證監(jiān)會發(fā)布第130號令，公布《證券期貨投資者適當性管理辦法》。

　　《適當性辦法》首次統(tǒng)一了投資者分類標準和管理要求，依據(jù)多維度指標構(gòu)建了對投資者分類的體系，確定了監(jiān)管規(guī)則制定投資者基本分類作為底線要求、自律組織制定風(fēng)險承受能力最低的投資者類別供經(jīng)營機構(gòu)參考、經(jīng)營機構(gòu)自主確定分類結(jié)果的統(tǒng)一而又分層的分類制度，解決了投資者分類無統(tǒng)一標準、無底線要求和分類職責不明確等問題。

　　對此，北京、深圳、吉林、四川、廣西等十幾個地區(qū)的證監(jiān)局通過下發(fā)通知、舉辦專題培訓(xùn)會、機構(gòu)調(diào)研等形式，督促私募基金落實投資者適當性管理相關(guān)規(guī)定，從管理制度、技術(shù)設(shè)備、人員配備等方面做好準備工作，嚴格執(zhí)行合格投資者規(guī)定。

　　各地證監(jiān)局紛紛在行動……

　　天津證監(jiān)局

　　近日，天津證監(jiān)局向轄區(qū)內(nèi)各基金經(jīng)營機構(gòu)下發(fā)通知，要求對該《辦法》的實施準備情況開展自查。

　　原文如下：

　　此次自查的范圍包括但不限于制度管理、人員配備、技術(shù)設(shè)備、對《管理辦法》的培訓(xùn)宣傳以及投教產(chǎn)品制作等五大方面內(nèi)容。

　　一“制度管理”的檢查要點

　　1、適當性管理的內(nèi)部制度是否健全：列明投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)升級、適當性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等制度的情況。

　　2、與適當性管理有關(guān)的內(nèi)部制度是否健全：列明限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風(fēng)控制度，以及培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責等制度機制的情況。

　　3、其他制度情況，如銷售制度中是否存在鼓勵不適當銷售的考核激勵措施等，如有需列明。

　　4、歸納公司對現(xiàn)行與適當性相關(guān)規(guī)定的梳理情況，制定修訂廢止文件的情況，修改解決的主要問題，是否已正式發(fā)布以及是否有進一步修改安排。

　　二“人員配備”的檢查要點

　　1、負責適當性管理工作的部門。

　　2、專職負責適當性管理工作的人員安排情況和人員數(shù)量。

　　三“技術(shù)設(shè)備”的檢查要點

　　1、評估數(shù)據(jù)庫是否已經(jīng)(或能夠按期)建立，功能是否完備，列明具體功能。

　　2、錄音、錄像及開展非現(xiàn)場業(yè)務(wù)的留痕設(shè)備是否已經(jīng)(或能夠按期)配備，列明配備情況。

　　四“學(xué)習(xí)培訓(xùn)”的檢查要點

　　1、是否已開展《管理辦法》的內(nèi)部培訓(xùn)，現(xiàn)場培訓(xùn)、視頻培訓(xùn)及其他培訓(xùn)方式的場(次)、內(nèi)容，培訓(xùn)的總?cè)藬?shù)。

　　2、從事適當性管理的工作人員通過何種形式、是否掌握適當性管理基本要求，特別是底線要求，公司的考評方式。

　　五“投教產(chǎn)品”的檢查要點

　　公司在《管理辦法》實施準備過程中形成的投教產(chǎn)品，包括文字、圖片、視頻、音頻等形式，相關(guān)內(nèi)容附件報送。

　　上海證監(jiān)局

　　5月24日，上海證監(jiān)局向轄區(qū)各證券期貨基金經(jīng)營機構(gòu)下發(fā)通知，要求逐項對照《辦法》具體規(guī)定，對《辦法》的實施準備情況開展自查，盡快從制度、人員、技術(shù)等方面做好準備工作。

　　通知全文如下：

　　《通知》表示，各機構(gòu)應(yīng)當結(jié)合自身情況填寫《<投資者適當性管理辦法>實施準備情況自查工作底稿》，5月31日前報送相關(guān)情況。

　　北京證監(jiān)局

　　5月18日北京證監(jiān)局向轄區(qū)各基金經(jīng)營機構(gòu)下發(fā)通知，要求對該《管理辦法》的實施準備情況開展自查。

　　事實上，北京證監(jiān)局在4月份于就下發(fā)了“關(guān)于轄區(qū)私募基金管理人認真學(xué)習(xí)、落實《證券期貨投資者適當性管理辦法》”的通知，要求轄區(qū)所有私募基金管理人，盡快從制度、人員、技術(shù)等方面做好準備工作。

　　遼寧證監(jiān)局

　　遼寧證監(jiān)局于5月17日下發(fā)《關(guān)于開展<證券期貨投資者適當性管理辦法>實施準備工作情況自查的通知》，要求轄區(qū)各經(jīng)營機構(gòu)開展《辦法》實施準備工作情況自查，自查時間截止至5月31日。各經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)對此次自查工作制定自查方案，留存自查底稿，證監(jiān)局將通過抽查方式對部分經(jīng)營機構(gòu)開展《辦法》實施準備工作情況進行現(xiàn)場督導(dǎo)檢查。

　　自查重點包括五個方面：

　　(一)內(nèi)部制度

　　1、適當性管理的內(nèi)部制度是否健全。包括投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等制度。

　　2、與適當性管理有關(guān)的內(nèi)部制度是否健全。包括限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風(fēng)控制度，以及培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責等制度機制等。

　　3、其他制度情況。包括銷售制度中是否存在鼓勵不適當銷售的考核激勵措施等。

　　(二)人員配備

　　4、是否有專門負責適當性管理工作的部門。

　　5、是否有專職負責適當性管理工作的人員。

　　(三)技術(shù)裝備

　　6、評估數(shù)據(jù)庫是否已經(jīng)(或能夠按期)建立，功能是否完備。

　　7、錄音、錄像及開展非現(xiàn)場業(yè)務(wù)的留痕設(shè)備是否已經(jīng)(或能夠按期)配備。

　　(四)學(xué)習(xí)培訓(xùn)

　　8、是否已開展《辦法》的內(nèi)部培訓(xùn)。

　　9、從事適當性管理的工作人員是否掌握適當性管理的基本要求，特別是底線要求。

　　(五)其他準備

　　10、根據(jù)《辦法》要求，經(jīng)營機構(gòu)從投資者保護的目標出發(fā)所做的其他相關(guān)準備工作。

　　廣東證監(jiān)局

　　廣東證監(jiān)局制定了三大方面139個要點的自查工作底稿，涵蓋投資者分類制度、動態(tài)評估機制、金融產(chǎn)品風(fēng)險評估制度等方面內(nèi)容，督促轄區(qū)經(jīng)營機構(gòu)對照底稿，就制度、執(zhí)行和內(nèi)控進行全面自查和整改，提高適當性管理規(guī)范化水平。

　　同時，廣東證監(jiān)局對轄區(qū)55家證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)開展投資者適當性管理現(xiàn)場檢查，結(jié)合日常舉報核查，依法對違反適當性義務(wù)的11家次機構(gòu)或個人采取行政監(jiān)管措施，為歷年之最。

　　陜西證監(jiān)局：開展專項檢查

　　陜西證監(jiān)局結(jié)合日常監(jiān)管情況，對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)投資適當性管理工作進行了專項檢查。

　　一是強化組織保障，突出工作重點。

　　建立了以機構(gòu)處牽頭，投保處、法制處配合的工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)抽具有相關(guān)專業(yè)背景的監(jiān)管干部組成檢查組，細化分工、明確責任。下發(fā)了《關(guān)于開展投資者適當性管理專項檢查活動的通知》，圍繞投資者適當性制度建設(shè)、適當性制度落實、投資者訴求處理等方面，緊扣業(yè)務(wù)管控薄弱環(huán)節(jié)制定專項檢查工作底稿，將投資者適當性管理要求細分為13大項、128小項，力求檢查取得實效。

　　二是依法從嚴，扎實開展檢查工作。

　　組織轄區(qū)260家證券期貨經(jīng)營機構(gòu)開展自查工作，在自查的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管情況，以問題風(fēng)險為導(dǎo)向，兼顧轄區(qū)各機構(gòu)實際，篩選部分新設(shè)、客戶投訴量大、日常風(fēng)險較為集中的17家機構(gòu)開展了現(xiàn)場檢查。對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)開戶、適當性制度落實不嚴、違規(guī)經(jīng)營、從業(yè)人員違規(guī)展業(yè)等4大類問題，要求相關(guān)機構(gòu)立即整改，清理違規(guī)賬戶，并約請個別機構(gòu)合規(guī)總監(jiān)談話，力促投資者適當性管理制度在轄區(qū)機構(gòu)落地生根。

　　三是懲防結(jié)合，建立落實投資者適當性工作長效機制。

　　針對本次專項檢查曝露出的部分機構(gòu)投資者適當性管理意識淡薄、投資者訴求久拖不決等問題，陜西證監(jiān)局將依法采取相關(guān)措施。同時，堅持罰教結(jié)合，將檢查情況在轄區(qū)通報，強化警示教育。督促各機構(gòu)認真總結(jié)，查漏補缺，將好的經(jīng)驗和做法以制度形式予以固化，構(gòu)建適當性管理的長效機制。提升轄區(qū)機構(gòu)和從業(yè)人員對投資者適當性管理必要性和重要性認識，增強其行動自覺性，主動防范違規(guī)行為，不斷推動轄區(qū)市場穩(wěn)定健康發(fā)展。

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　　深圳證監(jiān)局：對違規(guī)行為絕不手軟

　　深圳證監(jiān)局近日舉辦資管行業(yè)投資者適當性管理專題培訓(xùn)會議，講解了《辦法》的起草背景、定位和思路、主要內(nèi)容和落實要求，以及因投資者適當性管理不當而被采取行政監(jiān)管措施或行政處罰的典型案例，并對落實《辦法》作出了具體工作安排，2家行業(yè)機構(gòu)作了投資者適當性管理經(jīng)驗分享。

　　會議強調(diào)，要從公司自治、行業(yè)自律、行政監(jiān)管多個方面推動《辦法》的貫徹落實。

　　一是經(jīng)營機構(gòu)切實承擔應(yīng)有的義務(wù)和責任，主動對照并修訂完善相關(guān)制度、風(fēng)控、流程等環(huán)節(jié)和規(guī)則，做好人員和技術(shù)系統(tǒng)準備，加強對投資者信息的了解、分類和追蹤，設(shè)計科學(xué)合理的客戶與產(chǎn)品的分級匹配管理系統(tǒng)，將風(fēng)險管理的理念引入適當性管理。

　　二是做好行業(yè)自律。深圳市投資基金同業(yè)公會將做好培訓(xùn)、收集問題建議、經(jīng)驗交流等支持服務(wù)工作，倡導(dǎo)誠信自律的行業(yè)風(fēng)氣。

　　三是依法全面從嚴監(jiān)管。《辦法》突出了對經(jīng)營機構(gòu)和相關(guān)責任人員違規(guī)行為的監(jiān)督管理和法律責任，監(jiān)管部門將適時組織開展專項檢查或抽查，對符合立案條件的堅決立案稽查，嚴格依法處罰，絕不手軟，確?！掇k法》落實好、執(zhí)行好。

　　吉林證監(jiān)局：加強轄區(qū)投資者適當性管理

　　吉林證監(jiān)局舉辦了轄區(qū)投資者適當性管理監(jiān)管培訓(xùn)會。

　　要求經(jīng)營機構(gòu)：

　　一要充分認識貫徹實施《辦法》的重要意義，強化責任意識，從完善和強化適當性管理、落實主體責任和守住風(fēng)險底線的高度出發(fā)，切實做好《辦法》的貫徹執(zhí)行。

　　二要嚴格落實《辦法》的各項規(guī)定，在經(jīng)營活動中自覺遵守“了解投資者”、“了解產(chǎn)品”、“投資者與產(chǎn)品匹配”、“風(fēng)險揭示”和“加強內(nèi)部管理”等適當性的基本原則。

　　三要為《辦法》正式實施做好充足準備，從規(guī)范管理、技術(shù)設(shè)備、人員配備等各個層面，全面梳理完善內(nèi)部制度流程，做好與《辦法》銜接。

　　四要對照《辦法》定期開展適當性管理自查自糾，針對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改完善，確保投資者合法權(quán)益切實得到保護。

　　五要做好《辦法》的宣傳教育，通過強化關(guān)鍵崗位人員培訓(xùn)、綜合運用營業(yè)網(wǎng)點、微博微信等線上線下方式，大力宣傳推廣適當性管理政策法規(guī)，提高投資者對《辦法》的認知和理解。

　　青島證監(jiān)局：加強法制教育，督導(dǎo)規(guī)范發(fā)展

　　青島證監(jiān)局在轄區(qū)2017年私募基金合規(guī)培訓(xùn)專題會議上，講解了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(以下簡稱《辦法》)的出臺背景及主要內(nèi)容，明確了《辦法》實施前準備工作的內(nèi)容，提高轄區(qū)私募機構(gòu)對《辦法》重要意義的認識，為貫徹落實《辦法》打下良好基礎(chǔ)。轄區(qū)私募基金負責合規(guī)工作的高管人員等近200人參加了會議。

　　山西證監(jiān)局：狠抓教育宣傳

　　山西證監(jiān)局以加強投資者適當性管理作為投資者保護工作的重要抓手，在《證券期貨投資者適當性管理辦法》(以下簡稱《辦法》)頒布后，采取多項措施貫徹落實《辦法》。

　　一是高度重視，形成合力。

　　在《辦法》頒布后，山西證監(jiān)局高度重視、認真學(xué)習(xí)，專門下發(fā)了《關(guān)于貫徹落實<證券期貨投資者適當性管理辦法>的通知》,督促經(jīng)營機構(gòu)完善基礎(chǔ)工作、加強宣傳培訓(xùn)，扎實做好《辦法》實施前的各項準備工作。

　　二是周密部署，精心安排。

　　借助“3.15國際消費者權(quán)益日”的契機，組織開展以投資者適當性管理主題的3.15投資者保護陽光行動月”宣傳活動，取得了良好的宣傳效果。

　　三是創(chuàng)新方式，力求實效。

　　以通俗易懂的語言將投資者適當性管理規(guī)定編制成宣傳折頁和《投資者適當性管理手冊》，發(fā)放給經(jīng)營機構(gòu)開展場內(nèi)場外宣傳。同時，編制50余條微信和“投教微講堂”的形式，通過行業(yè)協(xié)會微信平臺和山西證監(jiān)局官網(wǎng)向投資者發(fā)布投資適當性管理知識，經(jīng)營機構(gòu)積極轉(zhuǎn)發(fā)，形成良好的宣傳教育氛圍。

　　四是狠抓落實，加強監(jiān)管。

　　將投資者適當性管理檢查列入2017年重點工作，按照依法、全面、從嚴監(jiān)管的標準，要求經(jīng)營機構(gòu)扎實履行適當性管理義務(wù)，全面提升合規(guī)意識，完善內(nèi)控制度，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。對于發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，將嚴肅依法依規(guī)處理，切實保護投資者合法權(quán)益。

　　下一步，山西證監(jiān)局將持續(xù)做好投資者適當性管理的宣傳教育，加強對機構(gòu)落實《辦法》的督導(dǎo)工作，舉辦各類座談會和專項培訓(xùn)，確保《辦法》的嚴格落實。

　　廣西證監(jiān)局

　　廣西證監(jiān)局通過采取下發(fā)通知、宣傳培訓(xùn)、召開會議和現(xiàn)場檢查等一系列措施，扎實推動轄區(qū)證券基金期貨機構(gòu)和私募機構(gòu)做好《證券期貨投資者適當性管理辦法》實施準備工作。

　　一是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會《辦法》精神。及時組織開展內(nèi)部學(xué)習(xí)培訓(xùn)，深入了解掌握，明確實施準備工作要求。

　　二是及時全面部署《辦法》實施準備工作。召開辦公會議研究部署準備工作。分別召開轄區(qū)2017年度證券期貨機構(gòu)監(jiān)管工作會議、私募機構(gòu)規(guī)范發(fā)展座談會，并專門印發(fā)通知。

　　三是積極開展投資者適當性管理主題宣傳活動。在局互聯(lián)網(wǎng)站、協(xié)會會刊、互聯(lián)網(wǎng)站和微信APP公眾號，以及地方紙媒刊登《辦法》解讀文章，印制宣傳折頁資料開展宣傳，發(fā)揮網(wǎng)站專欄、手機短信、投資者互動平臺等渠道功能，開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育宣傳，為《辦法》在轄區(qū)實施營造良好的輿論氛圍。

　　四是認真檢查督導(dǎo)轄區(qū)機構(gòu)《辦法》實施準備工作。于2017年5月成立由機構(gòu)監(jiān)管處業(yè)務(wù)骨干組成的檢查組，在督促轄區(qū)經(jīng)營機構(gòu)認真開展自查的基礎(chǔ)上，按照對轄區(qū)各類市場經(jīng)營機構(gòu)檢查全覆蓋、專項檢查與“雙隨機”檢查相結(jié)合的要求，制定《辦法》實施準備工作檢查計劃，用一個月左右的時間對轄區(qū)1家證券公司、1家證券分支機構(gòu)、1家期貨分支機構(gòu)和5家私募基金管理人共8家機構(gòu)進行了現(xiàn)場檢查，通過查閱制度文件、約談業(yè)務(wù)負責人和關(guān)鍵崗位人員、抽查投資者名錄等方式，重點核查相關(guān)機構(gòu)適當性制度完善、人員配備、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、技術(shù)系統(tǒng)升級、客戶分類、產(chǎn)品分級、適當性匹配、投資者教育、風(fēng)險提示等內(nèi)容，客觀分析評估《辦法》實施準備情況，及時通報發(fā)現(xiàn)的問題和不足，督促相關(guān)機構(gòu)限期整改。

　　下一步，廣西證監(jiān)局將繼續(xù)督促轄區(qū)各市場經(jīng)營機構(gòu)抓緊從制度、人員、系統(tǒng)等方面完成《辦法》實施準備，對自查和檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改和規(guī)范。《辦法》正式實施后，我局將組織開展投資者適當性管理專項檢查，督促各機構(gòu)全面貫徹執(zhí)行《辦法》各項要求，將投資者適當性管理責任落實到位。

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