2020咨詢工程師《政策規(guī)劃》考前模擬題（24）

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1與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相比，政策性銀行獨(dú)有的特征有(　)。

A.必須考慮盈虧，堅(jiān)持銀行管理的基本原則

B.資本金多由政府財(cái)政撥付

C.主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債融資

D.面向公眾吸收存款

E.特定的服務(wù)領(lǐng)域

【答案】ABCE

【解析】與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相比，政策性銀行有著作為政策性金融機(jī)構(gòu)獨(dú)有的特征：①資本金多由政府財(cái)政撥付。②經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國(guó)家的整體利益、社會(huì)效益，不以盈利為目標(biāo)。但政策性銀行的資金并不是財(cái)政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅(jiān)持銀行管理的基本原則，力爭(zhēng)保本微利。

③特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。④特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)。 參見教材P128。

2我國(guó)規(guī)定，設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。 (2012年真題)

A.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣

B.注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本

C.主要股東最近三年沒有違法記錄

D.主要股東的注冊(cè)資本不得低于三億元人民幣

E.有明確的業(yè)績(jī)考核制度

【答案】ABCD

【解析】設(shè)立基金管理公司應(yīng)具備的條件：有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣;

取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。參見教材P132。

3我國(guó)保險(xiǎn)資本金可投資的資產(chǎn)有(　)。(2012年真題)

A.無擔(dān)保企業(yè)債券

B.不動(dòng)產(chǎn)

C.未上市股權(quán)

D.商品期貨

E.股指期貨

【答案】ABC

【解析】我國(guó)保險(xiǎn)資金可投資的資產(chǎn)有：無擔(dān)保企業(yè)(公司)債券、不動(dòng)產(chǎn)、未上市股權(quán)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點(diǎn)投資產(chǎn)品。參見教材P133、142。

4下列金融機(jī)構(gòu)中，可以擔(dān)任股票承銷人的有(　)。(2008年真題)

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.財(cái)務(wù)公司

D.信托公司

E.投資銀行

【答案】AE

【解析】證券公司是最重要的金融中介機(jī)構(gòu)，主要職能在于幫助政府和企業(yè)籌集資金，提供包括投資銀行業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。投資銀行業(yè)務(wù)包括承銷企業(yè)、政府和其他實(shí)體發(fā)行的證券，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是接受投資者委托代理買賣有價(jià)證券。商業(yè)銀行主要是吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司是一種主要提供消費(fèi)信貸、企業(yè)信貸和財(cái)務(wù)投資咨詢服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

信托投資公司是一種以受托人身份，代人理財(cái)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)。參見教材P126-P133。

本題比較難，可以用排除法。承銷人是全額買下股票，然后再在二級(jí)市場(chǎng)上銷售。商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司不允許買賣股票，信托可承銷部分證券，須經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，并有種類的限制。

5我國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量的構(gòu)成包括(　)。(2008年真題)

A.信用總量

B.流通中現(xiàn)金

C.企事業(yè)單位活期存款

D.居民儲(chǔ)蓄存款

E.基礎(chǔ)貨幣

【答案】BCD

【解析】按照流動(dòng)性的不同，我國(guó)目前將貨幣供應(yīng)量分為3個(gè)層次：流通中現(xiàn)金，通稱M0;狹義貨幣供應(yīng)量，通稱M1，包括流通中現(xiàn)金和企事業(yè)單位活期存款;廣義貨幣供應(yīng)量，通稱M2，包括狹義貨幣供應(yīng)量和居民儲(chǔ)蓄存款。參見教材P145。

6一般性貨幣政策工具包括(　)。

A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

B.金融期貨

C.存款準(zhǔn)備金率

D.再貼現(xiàn)

E.貸款業(yè)務(wù)

【答案】ACD

【解析】貨幣政策工具是指中央銀行為調(diào)控貨幣政策中介目標(biāo)進(jìn)而實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)所采用的具體方法和手段。其中用于調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的，稱為一般性政策工具，包括法定存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。參見教材P146。

7我國(guó)金融和貨幣市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括(　)。(2008年真題)

A.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)

E.金融資產(chǎn)管理公司

【答案】ABD

【解析】在我國(guó)，銀行業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理。主要承擔(dān)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)、貨幣市場(chǎng)監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)是：中國(guó)人民銀行，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)。參見教材P150。

8財(cái)務(wù)公司是主要提供消費(fèi)信貸、企業(yè)信貸和財(cái)務(wù)投資咨詢服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。在我國(guó)，財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括(　)。

A.進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易

B.投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)

C.吸收集團(tuán)成員的本外幣存款

D.對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)

E.承銷及代理發(fā)行成員單位的企業(yè)債券

【答案】AB

9根據(jù)我國(guó)實(shí)際情況，中國(guó)人民銀行貨幣政策的中介目標(biāo)包括(　)。(2007年真題改編)

A.貨幣供應(yīng)量

B.利率

C.信貸規(guī)模

D.通貨膨脹率

E.同業(yè)拆借利率

【答案】ABC

【解析】參見教材P145。

10構(gòu)成貨幣市場(chǎng)的交易活動(dòng)通常有(　)。(2007年真題)

A.同業(yè)拆借

B.票據(jù)貼現(xiàn)

C.國(guó)債回購(gòu)

D.債券發(fā)行

E.基金贖回

【答案】ABC

【解析】三大貨幣市場(chǎng)工具。參見教材P136。注意與三大貨幣政策工具進(jìn)行區(qū)別。

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