2014年證券從業(yè)資格證券交易重難點:資產管理業(yè)務的基本要求

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　　【2014年證券從業(yè)資格《證券交易》重難點匯總】

　　第二節(jié)　資產管理業(yè)務的基本要求

　　一、資產管理業(yè)務管理的基本原則(熟悉)

　　(1)守法合規(guī)。

　　(2)公平公正。

　　(3)資格管理。

　　(4)約定運作。

　　(5)集中管理。

　　(6)風險控制。

　　【例題?單選題】證券公司從事資產管理業(yè)務應遵循的()原則，是指證券公司應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務。

　　A. 守法合規(guī)

　　B. 集中管理

　　C. 風險控制

　　D. 資格管理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』集中管理原則是指證券公司應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務。

　　二、證券公司辦理客戶資產管理業(yè)務的一般規(guī)定(熟悉)

　　(1)證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。

　　(2)證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣5萬元;設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣10萬元。

　　(3)證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額?？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產管理計劃資產中所占的比例享有利益、承擔風險;但是按照以下規(guī)定(5)另有約定的除外。

　　(4)參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　(5)證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。在該集合資產管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃的證券公司，應當在集合資產管理合同中，對其所投入的資金數額和承擔的責任等作出約定。

　　▲證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%。

　　▲證券公司投入的資金，根據其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減?？蹨p后的凈資本等各項風險控制指標應當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

　　(6)證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產管理計劃之前，應當已經是證券公司自身或者其他推廣機構的客戶。

　　(7)證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立工作并開始投資運作。集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產托管機構，不得動用。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點  

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