2014年證券從業(yè)資格證券交易重難點(diǎn):證券賬戶和證券托管

更新時(shí)間：2014-02-26 15:42:52 來源：|0

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摘要 2014年證券從業(yè)資格證券交易重難點(diǎn):證券賬戶和證券托管，環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道小編整理，在備考的路上愿為你鼓掌加油！

　　【2014年證券從業(yè)資格《證券交易》重難點(diǎn)匯總】

　　第二節(jié)　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　進(jìn)行證券交易的先決條件開立證券賬戶

　　證券賬戶定義中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證

　　對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理的機(jī)構(gòu) 中國(guó)結(jié)算公司

　　負(fù)責(zé)開立賬戶的機(jī)構(gòu) 中國(guó)結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)。

　　開戶代理機(jī)構(gòu)：證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

　　(一)證券賬戶的種類(掌握)

　　◆ A股賬戶，其開立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

　　◆ A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　◆ B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　(二)開立證券賬戶的基本原則――合法性和真實(shí)性原則(掌握)

　　1.合法性

　　◆ 對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

　　◆ 對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。

　　2.真實(shí)性

　　目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　(三)證券賬戶開立流程和規(guī)定

　　★ 目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　(四)證券賬戶管理的其他內(nèi)容

　　證券賬戶卡毀損或遺失，可申請(qǐng)掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶卡。

　　【例1?單選題】(　)是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶。

　　A.A股賬戶

　　B.B股賬戶

　　C.基金賬戶

　　D.創(chuàng)業(yè)板賬戶

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　【例2?單選題】對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人能開立(　)個(gè)。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.無限

　　『正確答案』 A

　　『答案解析』對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點(diǎn)

　　解讀

　　證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

　　投資基金押題測(cè)試卷

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　　【2014年證券從業(yè)資格《證券交易》重難點(diǎn)匯總】

　　二、證券托管與存管

　　(一)證券托管、存管的概念(熟悉)

　　證券托管投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　證券存管證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一送交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　(二)我國(guó)目前的證券托管制度(掌握)

　　1.上海證券交易所交易證券的托管制度　　▲對(duì)于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起。指定交易制度于1998年4月1日起推行。

　　▲ 已辦理指定交易的投資者，根據(jù)需要可以變更指定交易。辦理指定交易變更手續(xù)時(shí)，投資者須向其原指定交易參與人提出撤銷指定交易的申請(qǐng)，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統(tǒng)撤銷指定交易的指令申報(bào)。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn)，其撤銷即刻生效。

　　★ 投資者具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報(bào)撤銷指定交易：

　　(1)撤銷當(dāng)日有交易行為的;

　　(2)撤銷當(dāng)日有申報(bào);

　　(3)新股申購(gòu)未到期的;

　　(4)因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)的;

　　(5)相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷的。

　　撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。

　　【例1?單選題】對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由(　)托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

　　A.證券公司

　　B.交易參與人

　　C.中國(guó)結(jié)算公司

　　D.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司

　　『正確答案』D

　　『答案解析』對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國(guó)結(jié)算公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

　　【例2?判斷題】撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，就可進(jìn)行交易。 (　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。

　　2.深圳證券交易所交易證券的托管制度

　　▲深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。

　　▲深圳證券市場(chǎng)投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)的，投資者在哪家證券營(yíng)業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營(yíng)業(yè)部。投資者可以利用同一證券賬戶在國(guó)內(nèi)任意一家證券營(yíng)業(yè)部買入證券。投資者要賣出證券，必須到證券托管營(yíng)業(yè)部方能進(jìn)行(在哪里買入就在哪里賣出)。投資者也可以將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管，稱為“證券轉(zhuǎn)托管”。轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。

　　▲投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：

　　【例題?判斷題】在深圳證券交易所，在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入的證券可以轉(zhuǎn)托管。(　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入的證券不可以轉(zhuǎn)托管;同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點(diǎn)

　　解讀

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