2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點:基金監(jiān)管概述
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第十章 基金監(jiān)管
第一節(jié) 基金監(jiān)管概述
一、基金監(jiān)管的含義與作用
證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段,對基金市場參與者的行為進行的監(jiān)督與管理。
基金監(jiān)管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金持有人利益均具有重大意義,是證券市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。
監(jiān)管體系由監(jiān)管目標、監(jiān)管原則、監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管對象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段等組成。
二、基金監(jiān)管的目標
基金監(jiān)管的目標是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。
證券監(jiān)管的目標主要有三個:一是保護投資者利益;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風險。這三個目標同樣適用于基金監(jiān)管。
我國基金監(jiān)管的目標包括:
(一)保護投資者利益
保護投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者,保護和維護投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標。
(二)保證市場的公平、效率和透明
(三)降低系統(tǒng)風險
監(jiān)管者應當要求基金管理機構(gòu)滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求。
監(jiān)管者應當做的是:要求投資者將承擔的風險限制在能力范圍之內(nèi),并且監(jiān)控過度的風險行為。
(四)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
三、基金監(jiān)管的原則
(一)依法監(jiān)管原則
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動。監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關,其成立由法律規(guī)定,其職權(quán)也是由法律所賦予的,因此,基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。
(二)“三公”原則
基金是證券市場的重要參與者之一,證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場口
(三)監(jiān)管與自律并重原則
國家對于基金市場的監(jiān)管是市場的保證,而基金從業(yè)者的自律是市場基礎。
(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
基金監(jiān)管就應遵循連續(xù)性的原則,以避免出現(xiàn)大起大落的情形,影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面,在基金監(jiān)管中應堅持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關系,應做到市場能自身調(diào)節(jié)的,不監(jiān)管;必須監(jiān)管的,應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
(五)審慎監(jiān)管原則
四、基金監(jiān)管法規(guī)體系
基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。
以《證券投資基金法》為核心,還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。
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