證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn):基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管
第三節(jié) 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管(市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管)
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括:基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)提供商,因此也是基金監(jiān)管的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。
一、對(duì)基金管理公司的監(jiān)管
對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。
(一)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
主要包括以下五類:基金管理公司的設(shè)立審核、基金公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核和基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管。
1.基金管理公司設(shè)立審核
設(shè)立基金管理公司應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。設(shè)立基金管理公司必須在股東資格、公司章程、注冊(cè)資本、從業(yè)人員資格、內(nèi)部制度、組織機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的條件,同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交書(shū)面申請(qǐng)。
2.基金公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批
3.基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核
基金管理公司下列事項(xiàng)變更需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn):
(1)變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例。
(2)變更名稱、住所。
(3)修改章程。
4.基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核
基金管理公司可以設(shè)立分公司,或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式的分支機(jī)構(gòu),如辦事處,并得到證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。
5.基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管
2006 年5 月,《關(guān)于規(guī)范基金管理公司設(shè)立及股權(quán)處置有關(guān)問(wèn)題的通知》
2013年證券從業(yè)資格考試全真機(jī)考系統(tǒng)全新上線!
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過(guò)程中遇到任何疑問(wèn),請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
(二)基金管理公司的日常監(jiān)管
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司開(kāi)展日常監(jiān)管的主要內(nèi)容是基金公司的治理情況、內(nèi)部控制情況。
1.公司治理監(jiān)管
監(jiān)管部門在公司治理方面的監(jiān)管主要包括:
(4)監(jiān)督獨(dú)立董事有效行使職權(quán);鸸芾砉緫(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度,獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3 人,且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。在審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易、公司和基金審計(jì)事務(wù)、聘請(qǐng)或更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所、公司管理的基金的半年報(bào)和年報(bào)等事項(xiàng)時(shí),是否經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事同意。
(5)公司監(jiān)事會(huì)是否切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)
(7)監(jiān)督公司設(shè)立督察長(zhǎng),督察長(zhǎng)由董事會(huì)提名對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),全面負(fù)責(zé)公司基本制度執(zhí)行和監(jiān)督。
(8)明確利益關(guān)聯(lián)人,嚴(yán)控基金及基金管理公司的關(guān)聯(lián)交易。
2.內(nèi)部控制監(jiān)管
基金管理公司應(yīng)結(jié)合自身的情況,建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系,并制定科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。
3.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金:用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%可不再提取。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2006 年8 月發(fā)布了《關(guān)于基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金有關(guān)問(wèn)題的通知》。該通知要求公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
2007 年9 月,發(fā)布了《關(guān)于基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金有關(guān)問(wèn)題的通知》。該通知要求2007年之后,公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
(三)日常監(jiān)督的主要方式
現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查
2013年證券從業(yè)資格考試全真機(jī)考系統(tǒng)全新上線!
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過(guò)程中遇到任何疑問(wèn),請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
二、對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管
對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。
(一)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
QDII 基金和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進(jìn)行托管業(yè)務(wù)。
目前,我國(guó)具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、北京銀行和深圳發(fā)展銀行14家銀行。
(二)日常監(jiān)管
商業(yè)銀行取得基金托管資格后,其日;鹜泄軜I(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的日常監(jiān)管主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面:一是對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)管;二是對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。
三、對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
(一)基金代銷機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
機(jī)構(gòu)擬開(kāi)辦基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)首先經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核和批準(zhǔn),取得基金代銷資格。
從目前的情況來(lái)看,開(kāi)放式基金的代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。
(二)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管
由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易,因此其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣,由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。
開(kāi)放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。從開(kāi)放式基金實(shí)踐的情況來(lái)看,目前具備辦理開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括:基金管理公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。
基金管理公司作為基金管理人辦理開(kāi)放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù),是目前大多數(shù)開(kāi)放式基金采用的模式;鸸芾砉镜脑擁(xiàng)業(yè)務(wù)資格無(wú)須另外批準(zhǔn)。
(三)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管
1.內(nèi)部控制監(jiān)管
《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》
2.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)
《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》
2013年證券從業(yè)資格考試全真機(jī)考系統(tǒng)全新上線!
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過(guò)程中遇到任何疑問(wèn),請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
最新資訊
- 2022年證券從業(yè)金融基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)2022-06-27
- 2022年證券從業(yè)資格證資料大全2022-06-22
- 2022年證券從業(yè)資格考試重點(diǎn)整理2022-06-21
- 2022年證券從業(yè)資格考試備考資料2022-06-01
- 2022年證券從業(yè)資格考試數(shù)字匯總2022-05-30
- 2022年證券從業(yè)考試資料大全2022-05-24
- 2022年證券從業(yè)資格考試重難點(diǎn)2022-05-18
- 2022年證券從業(yè)資格考試罰款整理2022-05-12
- 2022年證券從業(yè)資格考試筆記2022-05-04
- 2022年證券從業(yè)考試資料最新版2022-04-29