2013年證券市場基礎(chǔ)知識習(xí)題:證券投資基金

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   　1.公開披露的基金信息不包括(　　)。

　　A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　B.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

　　C.對證券投資業(yè)績進行的預(yù)測

　　D.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告

　　2.關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是(　　)。

　　A.投資者地位不同

　　B.投資主體不同

　　C.投資方式不同

　　D.風(fēng)險程度不同

　　3.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為(　　)。

　　A.契約型基金和公司型基金

　　B.封閉式基金和開放式基金

　　C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金

　　D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　4.認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的(　　)。

　　A.債權(quán)人

　　B.收益人

　　C.股東

　　D.委托人

　　5.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括(　　)。

　　A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.股票

　　D.流通受限的證券

　　6.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系

　　B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策

　　C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負(fù)責(zé)

　　D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立

　　7.對基金管理人的概念認(rèn)識錯誤的是(　　)。

　　A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益

　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等

　　D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立

　　8.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(　　)擔(dān)任。

　　A.實力雄厚的證券公司

　　B.信托投資公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金公司

　　9.基金資產(chǎn)估值的最終目的是(　　)。

　　A.客觀準(zhǔn)確地計算基金管理費和托管費

　　B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值

　　C.計算、評估基金負(fù)債的價值

　　D.確定基金份額凈值

　　10.下列說法中，不正確的是(　　)。

　　A.平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性

　　B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金

　　C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的

　　D.成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票

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　　1.C

　　[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對以下信息進行披露：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購、贖回價格;(6)基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;(7)臨時報告;(8)基金份額持有人大會決議;(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;(10)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(11)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。故選C。

　　2.B

　　[解析]投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同;風(fēng)險程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價格取向不同;投資回收方式不同。故選B。

　　3.A

　　[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對基金進行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運作方式對基金進行的分類;國債基金、股票基金、貨幣市場基金是按基金的投資標(biāo)的對基金進行的分類;成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標(biāo)對基金進行的分類。

　　4.C

　　[解析]在公司型基金中，認(rèn)購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。

　　5.A

　　[解析]貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券。故選A。

　　6.A

　　[解析]管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運作是否合法、合規(guī)。

　　7.B

　　[解析]設(shè)立基金管理公司，除應(yīng)具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，而不是國務(wù)院批準(zhǔn)。故選B。

　　8.C

　　[解析]我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。故選C。

　　9.D

　　[解析]基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債價值最終確定基金份額凈值。

　　10.A

　　[解析]平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。

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