2013年證券《市場基礎(chǔ)知識》考點：證券投資人

　　 2013年證券從業(yè)考試《投資分析》考點和習(xí)題匯總

2013年證券從業(yè)資格《市場基礎(chǔ)知識》考點復(fù)習(xí)：證券投資人

　　證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者。

　　機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。

　　政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。

　　金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財富基金及其他金融機構(gòu)。目前保險公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機構(gòu)投資者。

　　保險公司除投資國債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。

　　中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日成立，注冊資本金2000億美元，被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端。法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進行證券投資，但僅限投資于國債;對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)后，也可通過理財計劃募集資金進行有價證券投資。信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司可申請從事證券投資業(yè)務(wù)，目前尚未批準(zhǔn)金融租賃公司從事證券投資業(yè)務(wù)基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會公益基金。

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　　一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金;

　　二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。全國性基金主要投向國債市場，企業(yè)年金對投資范圍限制不多。

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　　一部分是社會保障基金。資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院 批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益;同時，確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；?。投資范圍，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。風(fēng)險小的投資(60%)由社保基金理事會直接運作，風(fēng)險較高的投資(40%)則委托專業(yè)性投資管理機構(gòu)進行投資運作。

　　另一部分是社會保險基金。一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育組成?？荚囉脮髽I(yè)年金是企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金。社會公益基金是將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。 個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。知識點11(P11)：證券市場中介機構(gòu) 證券市場中介機構(gòu)是指為證券發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)。1、證券公司2、證券登記結(jié)算機構(gòu)3、證券服務(wù)機構(gòu)：證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu)等。

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