2012證券從業(yè)考試第三章重點(diǎn)(2)

2012證券從業(yè)考試<投資基金>第三章重點(diǎn)(2)

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　　2012證券從業(yè)考試<投資基金>第三章重點(diǎn)(1)

　　第二節(jié) 開放式基金的募集與認(rèn)購

　　一、開放式基金的募集

　　(一)開放式基金募集的程序

　　也分為申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。

　　(二)申請(qǐng)募集文件

　　開放式基金應(yīng)提交的申請(qǐng)募集文件項(xiàng)目與封閉式基金的基本相同，但開放式基金在一些文件的具體內(nèi)容上與封閉式基金有所不同。

　　(三)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　國家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　(四)開放式基金的募集期

　　開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。

　　(五)開放式基金份額的發(fā)售

　　由基金管理人負(fù)責(zé)，可以委托商業(yè)銀行、證券公司等有資格的機(jī)構(gòu)代理發(fā)售。

　　(六)開放式基金的基金合同生效

　　1、 基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

　　2、 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2 條

　　(1)自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　　(2)在基金募集期限屆滿后30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　二、開放式基金的認(rèn)購

　　(一)開放式基金的認(rèn)購渠道：

　　基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。目前，我國可以辦理開放式基金的認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要是：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)。

　　(二)認(rèn)購步驟

　　投資者參與認(rèn)購開放式基金，分開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　1、 基金賬戶的開立

　　2、 資金賬戶的開立：資金賬戶是投資者在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶。

　　3、 認(rèn)購確認(rèn)

　　個(gè)人投資者辦理開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，需在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金。

　　個(gè)人投資者除可親自到基金銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購基金外，還可以通過電話、網(wǎng)上交易、傳真等方式提交認(rèn)購申請(qǐng)。

　　機(jī)構(gòu)投資者辦理開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，需先在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金，填寫加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章的認(rèn)購申請(qǐng)表進(jìn)行基金的認(rèn)購。

　　投資者T 日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于T+2 日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　(三)認(rèn)購方式與認(rèn)購費(fèi)率

　　1、認(rèn)購方式(金額認(rèn)購)開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購數(shù)量。

　　2、前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

　　前端受費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付申購費(fèi)用的付費(fèi)模式;

　　后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)主要是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金。

　　3、認(rèn)購費(fèi)率

　　認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

　　認(rèn)購金額扣除認(rèn)購費(fèi)用后為凈認(rèn)購金額;凈認(rèn)購金額除以基金份額面值就是投資者實(shí)際認(rèn)購基金的基金份額數(shù)量。P63公式

　　(四)不同基金類型的認(rèn)購費(fèi)率

　　開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。

　　目前，我國股票基金的認(rèn)購費(fèi)率一般為1%―1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。

　　(五)最低認(rèn)購金額與追加認(rèn)購金額

　　目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元。

　　相關(guān)信息:2012證券從業(yè)《投資基金》輔導(dǎo)：第11章重點(diǎn)匯總

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