證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》輔導(dǎo)：證券投資基金概述(1)

　　證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》輔導(dǎo)：證券投資基金概述(1)

　　一、證券投資基金

　　(一)證券投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展

　　證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金,由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同，如美國(guó)稱(chēng)“共同基金”，英國(guó)和我國(guó)中國(guó)香港稱(chēng)“單位信托基金”，日本和我國(guó)中國(guó)臺(tái)灣則稱(chēng)“證券投資信托基金”等。

　　英國(guó)1868年由政府出面組建了海外和殖民地政府信托組織，公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售受益憑證。

　　基金起源于英國(guó)，基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱。

　　(二)我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展概況

　　1997年11月，國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;l998年3月，兩只封閉式基金――基金金泰、基金開(kāi)元設(shè)立，分別由國(guó)泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。2004年6月1日，我國(guó)《證券投資基金法》正式實(shí)施。

　　證券投資基金業(yè)從此進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段，基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長(zhǎng)，市場(chǎng)地位日趨重要，呈現(xiàn)出下列特點(diǎn)：

　　1.基金規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，開(kāi)放式基金后來(lái)居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式。

　　2.基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化。

　　3.中國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，對(duì)外開(kāi)放的步伐加快。

　　(三)證券投資基金的特點(diǎn)

　　1.集合投資。基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值?；饘?duì)投資的最低限額要求不高，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買(mǎi)數(shù)量，有些基金甚至不限制投資額大小。

　　2.分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。

　　3.專(zhuān)業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能。

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