2023年證券從業(yè)資格考試模擬精選《投資基金》

1.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金( )的特點。

A.集合理財

B.風險共擔

C.分散風險

D.組合投資

2.基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

A.份額持有人

B.托管人

C.管理人

D.注冊登記機構

3.下列選項中，不是契約型基金與公司型基金主要區(qū)別的是( )。

A營運依據(jù)

B.投資者地位

C.法律主體資格

D.基金規(guī)模

屯中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是( )。

A.富島投資基金

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

C.深圳南山投資基金

D.武漢證券投資基金

5.基金資產(chǎn)投資于債券的比例在( )以上的為債券基金。

A.55%

B.50%

C.90%

D.80%

6.最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標是( )。

A.貝塔值

B.標準差

C.持股集中度

D.凈值增長率

7.貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于( )天但剩余存續(xù)期超過( )天的浮動利率債券。

A 197.197

B.365，365

C.397.367

D.397.397

8.( )機制是交易型開放式指數(shù)基金(ETF)最大的特色。

A.現(xiàn)金申購、贖回

B.實物申購、贖回

C.完全復制或抽樣復制

D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

9.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.上市開放式基金(1OF)份額的認購分( )兩種方式。

A.公開認購和私人認購

B.集體認購和個人認購

C.場外認購和場內(nèi)認購

D.有償認購和無償認購

11.投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在( )日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)。

A.T+0

B.T+1

C.T+2 n T+4

12.ETF的申購、贖回采用( )方式。

A.金額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

13.我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于( )人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.6億元

D.8億元

14.( )是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.投資決策委員會

D.風險控制委員會

15.基金管理公司應當堅持( )利益優(yōu)先的原則。

A.國家

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金管理人

16.公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控制原則中的( )。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

17.( )是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)核算

B.資金清算

C.資產(chǎn)保管

D.投資運作監(jiān)督

18.( )按照規(guī)定對基金管理公司的會計核算進行復核，( )負責將復核后的會計信息對外披露。

A.基金管理公司，基金托管人

B.基金管理公司，中國結算公司

C.基金托管人，中國結算公司

D.基金托管人，基金管理公司

19.基金托管人內(nèi)部控制原則中，( )是指托管業(yè)務經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準確、及時地記錄;按照內(nèi)部控制優(yōu)先的原則，新設機構或新增業(yè)務品種時必須做到已建立相關的規(guī)章制度。

A.合法性原則

B.有效性原則

C.及時性原則

D.獨立性原則

20.( )構成托管人內(nèi)部控制的基礎。

A.環(huán)境控制

B.風險評估

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.信息溝通

參考答案

1.A

【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。

2.A

【解析】基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

3.D

【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金營運依據(jù)不同。

4.B

【解析】中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金，于l992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準正式設立。

5.D

【解析】債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

6.D

【解析】凈值增長率對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有

效反映基金經(jīng)營成果的指標。

7.D

【解析】貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券。

8.B

【解析】實物申購、贖回機制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為應付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)。

9.C

【解析】基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

10.C

【解析】LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認購的基金份額登記在中國結算公司的證券登記結算系統(tǒng)。

11.B

【解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權贖回該部分的基金份額。

12.D

【解析1申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。

13.B

【解析】我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于3億元人民幣。

14.C

【解析】投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設議事機構，在遵守國家有關法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務的最高決策權。

15.C

【解析】基金管理公司應當體現(xiàn)基金份額持有人利益優(yōu)先原則，在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。

16.C

【解析】本題考查基金管理公司內(nèi)部控制應遵循的原則。題干描述的為獨立性原則的

要求。

17.C

【解析】本題考查資產(chǎn)保管的定義。

18.D

【解析】基金托管人按照規(guī)定對基金管理公司的會計核算進行復核，基金管理公司負責將復核后的會計信息對外披露。

19.C

【解析】本題考查基金托管人內(nèi)部控制的及時性原則。

20.A

【解析】環(huán)境控制構成托管人內(nèi)部控制的基礎。

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