2022年證券投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范

證券投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范

(協(xié)會第六屆理事會第十次會議審議通過，2019年6月3日發(fā)布)

第一章 總則

第一條 為規(guī)范證券投資咨詢機構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為，促進證券投資咨詢機構(gòu)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券法》(以下簡稱《證券法》)、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》、《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，以及《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，制定本執(zhí)業(yè)規(guī)范。

第二條 證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定，以及本執(zhí)業(yè)規(guī)范和中國證券業(yè)協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)有關(guān)自律規(guī)則，以客觀謹(jǐn)慎、誠實守信和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，維護投資者合法權(quán)益。

第三條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重同行業(yè)其他機構(gòu)，公平競爭，共同維護行業(yè)形象及聲譽。

第四條 證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)對在執(zhí)業(yè)活動中知悉的國家秘密、客戶的商業(yè)秘密及隱私予以保密。依法需要予以公開的除外。

第五條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對從業(yè)人員日常管理，督促從業(yè)人員努力鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高執(zhí)業(yè)水平。

第二章 執(zhí)業(yè)要求

第六條 證券投資咨詢機構(gòu)開展投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)按照《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》、《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》和本執(zhí)業(yè)規(guī)范等規(guī)定，接受客戶委托，按照約定，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

通過互聯(lián)網(wǎng)、自媒體、軟件、通訊、社交工具等介質(zhì)向客戶提供涉及具體證券投資品種或投資組合的投資分析意見、預(yù)測、選擇建議、買賣時機建議等，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動，均屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇，應(yīng)遵守本執(zhí)業(yè)規(guī)范等規(guī)定。

第七條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國公司法》等要求建立完善的公司治理體系、法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度。

第八條 證券投資咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)之間存在如下情形，應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)隔離制度，防范利益沖突和內(nèi)幕交易等行為:

(一)業(yè)務(wù)之間存在利益沖突的；

(二)業(yè)務(wù)之間可能存在影響?yīng)毩⑴袛嗟模?/p>

(三)業(yè)務(wù)之間可能產(chǎn)生利益輸送的；

(四)其他依法需要進行業(yè)務(wù)隔離的。

第九條 證券投資咨詢機構(gòu)建立有關(guān)業(yè)務(wù)之間隔離制度應(yīng)包括以下內(nèi)容:

(一)在部門設(shè)置、人員職責(zé)、辦公場地、技術(shù)系統(tǒng)、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)流程等方面將有關(guān)業(yè)務(wù)分開管理；

(二)公平對待不同客戶，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益或進行利益輸送；

(三)防范業(yè)務(wù)、產(chǎn)品等信息的不當(dāng)流動和使用；

(四)法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則規(guī)定的其他要求。

第十條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)具有與其開展的業(yè)務(wù)相匹配的人員、辦公場所、技術(shù)支持等條件。以設(shè)立分支機構(gòu)的形式開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備以下合規(guī)管理和風(fēng)險控制等要求:

(一)有健全的分支機構(gòu)合規(guī)管理和風(fēng)險控制內(nèi)部管理制度。咨詢機構(gòu)總部應(yīng)建立對分支機構(gòu)具體、明確、合理的授權(quán)、檢查、問責(zé)制度，加強對分支機構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險控制、信息技術(shù)系統(tǒng)管理和稽核審計，保障分支機構(gòu)規(guī)范、安全運營；

(二)分支機構(gòu)具有與業(yè)務(wù)開展相匹配的具有執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員和運營資本；

(三)分支機構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不得超出咨詢機構(gòu)總部的業(yè)務(wù)范圍，銷售的產(chǎn)品和提供的服務(wù)應(yīng)由咨詢機構(gòu)總部統(tǒng)一審核、決策和管理；

(四)咨詢機構(gòu)總部對分支機構(gòu)人員、業(yè)務(wù)開展、合規(guī)風(fēng)控、財務(wù)實行集中管理，分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人由咨詢機構(gòu)總部任命、考核；

(五)證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)制定統(tǒng)一的客戶服務(wù)協(xié)議，并以公司名義與客戶簽訂。以分公司名義與客戶簽訂協(xié)議，須經(jīng)咨詢機構(gòu)總部逐項進行審核并同意；

(六)咨詢機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)，以及分支機構(gòu)業(yè)務(wù)場所發(fā)生變化的，應(yīng)按規(guī)定向公司注冊地證券監(jiān)管局和分支機構(gòu)所在地證券監(jiān)管局報告。

第十一條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照投資者適當(dāng)性管理要求了解客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的投資建議。

第十二條 證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員應(yīng)取得證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格。

從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的營銷、客服等直接為客戶提供服務(wù)，但不涉及向客戶提供投資建議的業(yè)務(wù)人員應(yīng)取得證券從業(yè)資格。從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的營銷、客服等直接為客戶提供服務(wù)，同時向客戶提供投資建議的人員應(yīng)取得證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格。上述營銷、客服人員應(yīng)為證券投資咨詢機構(gòu)正式員工。

從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得證券分析師執(zhí)業(yè)資格。如證券投資咨詢機構(gòu)有其它業(yè)務(wù)資質(zhì)，從事相應(yīng)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)依法取得相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格。

第十三條 證券投資咨詢機構(gòu)及其投資顧問應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料。引用有關(guān)信息、資料時，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。

第十四條 證券投資咨詢機構(gòu)及投資顧問向客戶提供證券投資建議，應(yīng)當(dāng)有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券投資咨詢機構(gòu)的研究報告、證券研究報告以及基于證券研究報告、理論模型、算法模型、分析方法形成的投資分析意見等。

第十五條 證券投資咨詢機構(gòu)及其投資顧問，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議。

第十六條 投資咨詢機構(gòu)及投資顧問向客戶提供投資或資產(chǎn)配置建議，應(yīng)當(dāng)向客戶進行必要的風(fēng)險提示。禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

第十七條 禁止證券投資咨詢機構(gòu)及投資顧問假借各種名義，進行利益輸送，損害投資者和公司利益。

第十八條 證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益與公司利益、客戶利益存在沖突時，應(yīng)當(dāng)主動向公司報告，并申請回避。

第十九條 證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守商業(yè)道德，擁有良好職業(yè)操守，不得詆毀業(yè)內(nèi)機構(gòu)的商業(yè)信譽，不得泄露客戶商業(yè)秘密。不得有惡意詆毀同行、惡意挖墻角、抄襲同行宣傳文案等不正當(dāng)競爭行為。

第二十條 證券投資咨詢機構(gòu)及從業(yè)人員在推廣證券投資顧問業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守客觀、誠信原則，遵守法律法規(guī)的規(guī)定，禁止虛假、不實、誤導(dǎo)性營銷宣傳，不得有以下行為:

(一)欺詐客戶；

(二)向客戶承諾確定收益或收益范圍；

(三)向客戶承諾承擔(dān)投資損失；

(四)對過往業(yè)績進行夸大宣傳，包括以特定客戶或者特定時間區(qū)間的歷史最佳收益作為歷史業(yè)績進行宣傳，但未向投資者明示；

(五)僅宣傳所提供產(chǎn)品的功能但不說明產(chǎn)品的局限性；

(六)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險的表述；

(七)對公司的經(jīng)營范圍、經(jīng)營時間、自身實力等進行不符合實際的宣傳。

第二十一條 證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員只能與一家證券經(jīng)營機構(gòu)簽訂勞動合同，不得以任何形式同時在兩家或兩家以上的證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)業(yè)。

第二十二條 證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在公司的管理制度，履行崗位職責(zé)，自覺維護所在公司的合法權(quán)益。

第二十三條 證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員離職后，應(yīng)當(dāng)履行與原所在公司所簽署的勞動合同或協(xié)議的有關(guān)約定，承擔(dān)相應(yīng)的保密、競業(yè)限制等義務(wù)。

第二十四條 證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得以個人名義開展證券投資顧問等業(yè)務(wù)，或以互聯(lián)網(wǎng)、軟件、算法、模型(包括人工智能)等變相開展相關(guān)業(yè)務(wù)，謀取利益；不得私自向客戶收取費用、額外報酬、財物或可能產(chǎn)生利益的其他有價證券等。

第二十五條 證券投資咨詢機構(gòu)及從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得協(xié)助或慫恿客戶從事違法行為，不得利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場。

第二十六條 證券投資咨詢機構(gòu)在開展證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)按照所在機構(gòu)規(guī)定的程序及要求進行客戶回訪，并依法對業(yè)務(wù)營銷推廣及服務(wù)過程進行留痕。

第二十七條 證券投資咨詢機構(gòu)在接收其他證券投資咨詢機構(gòu)的證券投資顧問時，不得要求、縱容或協(xié)助該證券投資顧問從事有損于原所屬機構(gòu)利益的行為。

第二十八條 禁止證券投資咨詢機構(gòu)通過出租、出借業(yè)務(wù)牌照或?qū)⒔?jīng)營權(quán)承包等形式由其他機構(gòu)或個人開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

第二十九條 對于非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的任何機構(gòu)及個人，證券投資咨詢機構(gòu)都有向有關(guān)部門進行揭發(fā)檢舉和配合協(xié)同有關(guān)部門打擊非法證券投資咨詢活動的權(quán)利與義務(wù)。

第三十條 證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會的相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，積極參加所在公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及合規(guī)培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)能力、執(zhí)業(yè)水平以及合規(guī)意識。

第三章 合規(guī)管理

第三十一條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)董事會或股東(大)會審議通過后實施。合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)，以及違規(guī)事項的報告、處理和責(zé)任追究機制等內(nèi)容。

第三十二條 證券投資咨詢機構(gòu)經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人對公司合規(guī)運營負(fù)責(zé)。公司其他高級管理人員對其分管領(lǐng)域的合規(guī)運營負(fù)責(zé)。

第三十三條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)管理部門。并對合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門及相應(yīng)人員的職務(wù)、職責(zé)、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第三十四條 合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、業(yè)務(wù)開展、分支機構(gòu)設(shè)立、人員資格及利益沖突防范、業(yè)務(wù)隔離制度等是否符合相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和協(xié)會自律規(guī)則進行合規(guī)審查，對公司重大決策、分支機構(gòu)設(shè)立等出具書面的合規(guī)意見并存檔。

第三十五條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)部門和人員能夠采取有效措施，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督，并按照證券監(jiān)管部門的要求和公司規(guī)定進行定期、不定期的檢查。

第三十六條 證券投資咨詢機構(gòu)開展相關(guān)業(yè)務(wù)時依法需要進行反洗錢工作的，合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)依法組織實施。

第三十七條 合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定監(jiān)督檢查涉及公司和從業(yè)人員舉報投訴處理情況。

第三十八條 合規(guī)部門出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責(zé)的情況作出記錄。保留時間不得低于5年。

第三十九條 合規(guī)部門不得承擔(dān)與合規(guī)管理相沖突的其他職責(zé)。證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工，建立內(nèi)部控制部門協(xié)調(diào)互動的工作機制。

第四十條 證券投資咨詢機構(gòu)可按年度開展合規(guī)管理有效性評估。合規(guī)管理有效性評估應(yīng)當(dāng)以合規(guī)風(fēng)險為導(dǎo)向，覆蓋合規(guī)管理各環(huán)節(jié)，涵蓋合規(guī)管理環(huán)境、合規(guī)管理職責(zé)履行情況、經(jīng)營管理制度與機制的建設(shè)及運行狀況等方面。合規(guī)管理有效性應(yīng)重點關(guān)注可能存在的合規(guī)管理缺失、遺漏或薄弱環(huán)節(jié)，全面、客觀反映合規(guī)管理存在的問題，充分揭示合規(guī)風(fēng)險。

第四章 自律管理

第四十一條 協(xié)會加強對證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員自律管理，并根據(jù)公司合規(guī)管理情況組織開展執(zhí)業(yè)檢查。證券投資咨詢機構(gòu)及從業(yè)人員應(yīng)配合協(xié)會的檢查和調(diào)查。

第四十二條 證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員違反本執(zhí)業(yè)規(guī)范的，協(xié)會將根據(jù)有關(guān)自律規(guī)則，視情節(jié)輕重采取自律管理措施或紀(jì)律處分，并計入?yún)f(xié)會誠信信息管理系統(tǒng)，同時將紀(jì)律處分信息報送中國證監(jiān)會。

第五章 附則

第四十三條 本執(zhí)業(yè)規(guī)范由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第四十四條 本執(zhí)業(yè)規(guī)范自發(fā)布之日起實施。

根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2022年度考試計劃公告》，2022年第一次證券從業(yè)資格統(tǒng)一考試時間為7月2-3日，目前距離本次考試報名還有很長的一段時間，為了防止考生錯過考試，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預(yù)約短信提醒，屆時會及時通知2022年證券從業(yè)資格考試報名時間，請?zhí)崆邦A(yù)約。

自2020年3月1日起，《證券法》已將“從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格”修改為“證券公司從事證券業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)品行良好，具備從事證券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。”證券業(yè)從業(yè)人員管理也相應(yīng)地調(diào)整為事后登記管理。證券業(yè)從業(yè)人員資格考試是考查證券從業(yè)人員專業(yè)能力的水平評價類考試。2022年面向社會的考試較去年減少一次，但面對行業(yè)的考試新增了三次，您如果入職需要，請與擬供職公司聯(lián)系，請公司為您報名。

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