2022年證券從業(yè)資格證考試答案

證券從業(yè)資格證考試答案

證券從業(yè)資格考試入門資格考試設(shè)置《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》兩門科目，考試題型均為選擇題。此次分享給大家的是2022年證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》兩個(gè)科目的一些試題，供大家練習(xí)，來幫助大家鞏固知識(shí)點(diǎn)!更多考試試題及答案您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格資料下載查看。

《證券市場基本法律法規(guī)》

1、資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

參考答案：C

參考解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%。

2、擅自從事公開募集基金的基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，并處(　　)罰款。

A.30萬元以上60萬元以下

B.3萬元以上30萬元以下

C.3萬元以上10萬元以下

D.10萬元以上30萬元以下

參考答案：D

參考解析：本題考查《證券投資基金法》的規(guī)定。《證券投資基金法》第一百三十六條規(guī)定，擅自從事公開募集基金的基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，并處10萬元以上30萬元以下罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。

3、符合下列哪一種情形的，為公開發(fā)行(　　)。

Ⅰ向不特定對(duì)象發(fā)行證券的

Ⅱ向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過150人的

Ⅲ法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為

Ⅳ向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過200人的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：本題考查公開發(fā)行的定義。有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對(duì)象發(fā)行證券的；(2)向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過200人的；(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。

《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》

1、在一個(gè)有效的市場當(dāng)中，價(jià)格能夠反映所有市場參與者所搜集到的總的信息，這反映了金融市場的()功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.降低搜尋成本和信息成本

參考答案：D

參考解析：本題主要考查金融市場的功能之一：降低搜尋成本和信息成本。金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。搜尋成本有顯性成本與隱性成本，比如花錢做廣告尋求金融資產(chǎn)的買方與賣方為顯性成本，而花費(fèi)一定的時(shí)間來定位交易對(duì)手則為隱性成本。信息成本是那些與評(píng)估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本，評(píng)估就是尋找到與期望產(chǎn)生現(xiàn)金流的數(shù)量與可能性的金融資產(chǎn)。在一個(gè)有效的市場當(dāng)中，價(jià)格反映了所有市場參與者所能搜集到的信息總和。金融市場有以下五大功能：1.資金融通；2.價(jià)格發(fā)現(xiàn)；3.提供流動(dòng)性；4.風(fēng)險(xiǎn)管理；5.降低搜尋成本和信息成本。

2、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在(　　)

A.荷蘭

B.美國

C.英國

D.中國

參考答案：A

參考解析：1602年，荷蘭誕生了世界上最早的一個(gè)證券交易所，即阿姆斯特丹證券交易所。

3、下列全球金融體系主要參與者中屬于其他金融公司的是()。

Ⅰ、保險(xiǎn)公司

Ⅱ、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)

Ⅲ、養(yǎng)老基金

Ⅳ、證券交易商

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。金融公司包括存款吸收機(jī)構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財(cái)務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)等。

根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)2022年度考試計(jì)劃公告》，2022年第一次證券從業(yè)資格統(tǒng)一考試時(shí)間為7月2-3日，目前距離本次考試還有很長的一段時(shí)間，為了防止考生錯(cuò)過考試，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)會(huì)及時(shí)通知2022年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間，請(qǐng)?zhí)崆邦A(yù)約。

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