2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)歸納1：我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制

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考點(diǎn)歸納：我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制

1.我國(guó)金融監(jiān)管體制的演變

中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”過(guò)渡到了“一委一行兩會(huì)”，即國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

(1)第一階段為1992年以前的中國(guó)人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。

(2)第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段。1992年國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立，將證券業(yè)的監(jiān)管職能從人民銀行分離出來(lái)，這標(biāo)志著我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體系的開(kāi)始。1995年《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》頒布實(shí)施，首次從法律上確立了中國(guó)人民銀行作為中央銀行的地位。

(3)第三階段為1998年到2008年，該階段“一行三會(huì)”體制成型，2003年4月，隨著中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的成立，我國(guó)金融監(jiān)管實(shí)現(xiàn)了貨幣政策與銀行監(jiān)管職能相分離，標(biāo)志著我國(guó)“一行三會(huì)”分業(yè)監(jiān)管的金融監(jiān)管體制正式確立。

(4)第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開(kāi)始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性的初步改革。

(5)第五階段為2017年以來(lái)，金融監(jiān)管體制進(jìn)入“一委一行兩會(huì)”的新階段。

2017年7月第五次全國(guó)金融工作會(huì)議提出設(shè)立國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)，標(biāo)志著此前的“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”將朝著“功能監(jiān)管、行為監(jiān)管”方向改革。

2018年，決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。至此，我國(guó)進(jìn)入了“一委一行兩會(huì)”的新金融監(jiān)管體制時(shí)代，逐步建立起符合現(xiàn)代金融特點(diǎn)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)監(jiān)管、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。

2.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)

國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的定位是“作為國(guó)務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問(wèn)題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局、發(fā)展改革委、財(cái)政部等金融、財(cái)政部門(mén)，強(qiáng)化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，落實(shí)金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管職責(zé)，并強(qiáng)化監(jiān)管問(wèn)責(zé)。國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室，設(shè)在中國(guó)人民銀行。

國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前重點(diǎn)關(guān)注四方面問(wèn)題：

一是影子銀行，使影子銀行業(yè)務(wù)回歸銀行資產(chǎn)負(fù)債表；

二是資產(chǎn)管理行業(yè)，理順和精簡(jiǎn)對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)的監(jiān)管；

三是互聯(lián)網(wǎng)金融，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的持牌監(jiān)管，健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制；

四是金融控股公司，對(duì)跨部門(mén)交易出臺(tái)相應(yīng)的監(jiān)管政策。

3.中國(guó)人民銀行的職責(zé)

中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：

(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；

(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策；

(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；

(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；

(5)實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；

(6)監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；

(7)持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；

(8)經(jīng)理國(guó)庫(kù)；

(9)維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；

(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；

(11)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；

(12)作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；

(13)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

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4.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的擬定職責(zé)

2018年3月17日十三屆全國(guó)人大一次會(huì)議通過(guò)的《國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》規(guī)定，將原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和原中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)整合，組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，作為國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。將原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和原中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃入中國(guó)人民銀行。不再保留中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

5.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)是：

(1)研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；起草證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)法律法規(guī)；制定證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)規(guī)章、規(guī)則和辦法。

(2)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員，負(fù)責(zé)有關(guān)證券公司監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。

(3)監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國(guó)務(wù)院確定由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算；監(jiān)管證券投資基金活動(dòng)；批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)。

(4)監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。

(5)監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場(chǎng)行為。

(6)管理證券期貨交易所；按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級(jí)管理人員；歸口管理證券業(yè)協(xié)會(huì)和期貨業(yè)協(xié)會(huì)。

(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；與中國(guó)人民銀行共同審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)；制定上述機(jī)構(gòu)髙級(jí)管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施；指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展證券期貨從業(yè)人員的資格管理。

(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)；監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。

(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理。

(10)會(huì)同有關(guān)部門(mén)審批會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)；監(jiān)管律師事務(wù)所、律師從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動(dòng)。

(11)依法對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。

(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù)。

(13)國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

考點(diǎn)“我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制”配套習(xí)題

【單選題】目前我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是()。

A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理

B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理

C.混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理

D.混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理

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