2019年證券考試行業(yè)動態(tài)：劃紅線立規(guī)則 證券投資咨詢業(yè)迎規(guī)范發(fā)展期

中國證券業(yè)協(xié)會近日制定了《證券投資咨詢機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》，對咨詢機(jī)構(gòu)公司治理、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、人員資格、業(yè)務(wù)開展、不正當(dāng)競爭、廉潔自律等提出規(guī)范要求;并要求咨詢機(jī)構(gòu)建立合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)管理部門，對分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、人員資格、業(yè)務(wù)開展及利益沖突防范等進(jìn)行合規(guī)審查。

多位接受采訪的市場人士表示，通過對證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)要求、合規(guī)管理、自律管理等方面的逐步完善、優(yōu)化，促使行業(yè)進(jìn)一步形成卓有成效的自我提升、自我規(guī)范及自我約束的機(jī)制，對證券投資咨詢行業(yè)健康發(fā)展將起到積極作用。

近幾年來，證券投資咨詢行業(yè)取得了快速發(fā)展，與此同時，一些問題也暴露了出來，如一些公司合規(guī)管理、內(nèi)控措施跟不上，導(dǎo)致違法違規(guī)問題時有發(fā)生，投訴不斷增多。中國證監(jiān)會最新統(tǒng)計顯示，截至2019年4月，市場上有84家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。

為了規(guī)范行業(yè)發(fā)展，《執(zhí)業(yè)規(guī)范》對咨詢機(jī)構(gòu)開展投資顧問業(yè)務(wù)提出具體規(guī)范要求，并要求在可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間建立信息隔離墻制度，規(guī)則通過規(guī)定營銷、客服人員資格，對投資建議的提供、依據(jù)、風(fēng)險提示、利益沖突防范、適當(dāng)性管理，以及業(yè)務(wù)推廣、客戶回訪、不正當(dāng)競爭、禁止商業(yè)賄賂和出租出借業(yè)務(wù)牌照等提出規(guī)范要求，從事營銷、客服，且不提供投資建議的業(yè)務(wù)人員應(yīng)取得證券從業(yè)資格，并預(yù)留一年過渡期。

東方財富證券研究所相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，《執(zhí)業(yè)規(guī)范》明確和細(xì)化了對證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的展業(yè)規(guī)范要求，充分揭示了機(jī)構(gòu)和人員能做什么、不能做什么、怎么做以及誰來做的問題，為各家機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員合規(guī)展業(yè)提供了非常系統(tǒng)的規(guī)范指引，具有非常強(qiáng)的實際操作參考屬性。

《執(zhí)業(yè)規(guī)范》還明確，通過互聯(lián)網(wǎng)、自媒體、軟件、通訊、社交工具等介質(zhì)，向客戶提供涉及具體證券投資品種或投資組合的投資分析意見、預(yù)測、選擇建議、買賣時機(jī)建議等，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動，或以互聯(lián)網(wǎng)、軟件、算法、模型(包括人工智能)等將近些年新興的一些投資咨詢方式納入規(guī)范，均屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇。

黑龍江省容維證券數(shù)據(jù)程序化有限公司董事長劉寶華認(rèn)為，業(yè)務(wù)范疇的劃定，契合行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，把眾多新形式納入監(jiān)管，同時，也要求從事證券投資顧問業(yè)務(wù)、直接為客戶提供售后服務(wù)的客服人員應(yīng)取得證券從業(yè)資格，增加了服務(wù)客戶人員的專業(yè)性要求，是踐行保護(hù)投資利益的一項具體的舉措。

在設(shè)置“紅線”方面，《執(zhí)業(yè)規(guī)范》明確，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員在推廣證券投資顧問業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守客觀、誠信原則，遵守法律法規(guī)的規(guī)定，禁止虛假、不實、誤導(dǎo)性營銷宣傳，不得存在欺詐客戶、向客戶承諾確定收益或收益范圍、向客戶承諾承擔(dān)投資損失等行為。并要求投資顧問依據(jù)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的研究報告、證券研究報告以及基于證券研究報告、理論模型、算法模型、分析方法形成專業(yè)投資分析意見。

海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司董事長喬光豪認(rèn)為，規(guī)則要求證券投資顧問需提升專業(yè)化水平，完善深化各行業(yè)研究，熟悉并精通各類投資工具和各類金融衍生品，適應(yīng)因證券市場變化而產(chǎn)生證券研究業(yè)務(wù)多元化、差異化服務(wù)。

《執(zhí)業(yè)規(guī)范》還明確，投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對從業(yè)人員日常管理，督促從業(yè)人員努力鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高執(zhí)業(yè)水平，重視從業(yè)人員素質(zhì)培養(yǎng)，督促從業(yè)人員提升研究能力和執(zhí)業(yè)水平，以工匠精神，摒棄浮躁，回歸研究本位。

喬光豪表示，我國證券期貨市場參與者中個人投資者占比高，其中大部分為中小投資者，投資知識、投資經(jīng)驗不足，缺乏系統(tǒng)全面的專業(yè)知識的積累。而成功的證券投資理財需要系統(tǒng)科學(xué)的證券投資知識作為支持，只有建立在科學(xué)的證券投資知識體系下的投資才可能持久的保持資產(chǎn)保值增值。

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