2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》要點(diǎn)：股票交易程序

一碼通賬戶

用于匯總記載投資者各個(gè)子賬戶下證券持有及變動(dòng)的情況。

子賬戶

用于記載投資者參與特定交易場(chǎng)所或用于投資特定證券品種的證券持有及變動(dòng)的具體情況。

包括人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶、開(kāi)放式基金賬戶以及其他證券賬戶。

關(guān)鍵信息

投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼。

非關(guān)鍵信息

出生日期、性別、機(jī)構(gòu)類別、法定代表人等基本信息，聯(lián)系電話、通訊地址、住所信息等聯(lián)系信息，開(kāi)戶日期、開(kāi)戶方式等賬戶管理信息。

證券托管

是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

證券存管

是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

上證

全面指定交易制度，境外投資者從事 B 股交易除外。

投資者必須事先指定一家會(huì)員作為其買(mǎi)賣(mài)證券的受托人，通過(guò)該會(huì)員參與本所市場(chǎng)證券買(mǎi)賣(mài)。

深證

自動(dòng)托管，隨處通買(mǎi)，哪買(mǎi)哪賣(mài)，轉(zhuǎn)托不限。

投資者在哪家證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營(yíng)業(yè)部。投資者可以以同一證券賬戶在單個(gè)或多個(gè)會(huì)員的不同證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券。投資者買(mǎi)入的證券可以通過(guò)原買(mǎi)入證券的交易單元委托賣(mài)出，也可以向原買(mǎi)入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令，轉(zhuǎn)托管完成后，在轉(zhuǎn)入的交易單元委托賣(mài)出。

柜臺(tái)委托

書(shū)面填寫(xiě)委托單。

非柜臺(tái)委托

人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托。

第一步

驗(yàn)證與審單

驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);

審單主要是檢查客戶填寫(xiě)的委托單。

客戶優(yōu)先：當(dāng)證券公司自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)與客戶委托買(mǎi)賣(mài)申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買(mǎi)賣(mài)優(yōu)先申報(bào)。

一種由證券經(jīng)紀(jì)商的場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào);

另一種由客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)。

申報(bào)時(shí)間

交易日：每周一至周五。

休市日：國(guó)家法定假日和證券交易所公告的休市日。

交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間不作順延。

撤單的條件

在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷(xiāo)委托。

證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷(xiāo)。

撤單的程序

場(chǎng)內(nèi)交易員申報(bào)：證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員→交易員操作確認(rèn)→立刻將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

客戶或營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)：客戶或營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)→辦理撤單。

對(duì)客戶撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)

每個(gè)交易日的 9:15～9：25。

連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間

9:30～11:30、13:00～14：57。

收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)

14：57～15：00。

集合競(jìng)價(jià)

1.概念：集合競(jìng)價(jià)是指對(duì)在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式。

2.集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則

(1)可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格。

(2)高于該價(jià)格的買(mǎi)入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格。

(3)與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。

3.如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的

(1)上交所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格;若仍有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。

(2)深證所則取在該價(jià)格以上的買(mǎi)入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣(mài)出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià);買(mǎi)賣(mài)申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差仍存在相等情況的，開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接近即時(shí)行情顯示的前收盤(pán)價(jià)為成交價(jià)，盤(pán)中、收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接近最近成交價(jià)的價(jià)格為成交價(jià)。

4.集合競(jìng)價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交，然后進(jìn)行集中撮合處理。

也就是說(shuō)，按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止，即所有買(mǎi)入委托的限價(jià)均低于賣(mài)出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交，集合競(jìng)價(jià)中未能成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。

連續(xù)競(jìng)價(jià)

1.概念：連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。

2.特點(diǎn)：每一筆買(mǎi)賣(mài)委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交，不能成交者等待機(jī)會(huì)成交，部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

3.按照上海證券交易所和深圳證券交易所的有關(guān)規(guī)定，在無(wú)撤單的情況下，委托當(dāng)日有效。另外，開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)期間未成交的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。深圳證券交易所還規(guī)定，連續(xù)競(jìng)價(jià)期間未成交的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)，自動(dòng)進(jìn)入收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)。

4.連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：

(1)最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。

(2)買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

(3)賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

上海證券交易

深圳證券交易所

首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票;

增發(fā)上市的股票;

暫停上市后恢復(fù)上市的股票;

退市后重新上市的股票;

上海證券交易所認(rèn)定的其他情形。

首次公開(kāi)發(fā)行股票上市的;

暫停上市后恢復(fù)上市的;

中國(guó)證監(jiān)會(huì)或深圳證券交易所認(rèn)定的其他情形。

全部成交

證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)及時(shí)通知客戶按規(guī)定的時(shí)間辦理交收手續(xù)。

部分成交

證券經(jīng)紀(jì)商在委托有效期內(nèi)可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。

不成交

客戶的委托如果未能成交，證券經(jīng)紀(jì)商在委托有效期內(nèi)可繼續(xù)執(zhí)行，等待機(jī)會(huì)成交，直到有效期結(jié)束。

對(duì)客戶失效的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

傭金

傭金是客戶在委托買(mǎi)賣(mài)證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買(mǎi)賣(mài)服務(wù)收取的費(fèi)用。

組成：證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)、證券交易監(jiān)管費(fèi)。

過(guò)戶費(fèi)

過(guò)戶費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。

這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時(shí)代為扣收。

印花稅

印花稅是根據(jù)國(guó)家稅法規(guī)定，在 A 股和 B 股成交后對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方客戶按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。由證券經(jīng)紀(jì)商在同客戶辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。