證劵從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考前模擬測試題(61-70)

選擇題

61、每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個投資管理人管理，企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合下列(　　)規(guī)定。

Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%

Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬-能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%

Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%

Ⅳ.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬-能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C 參考解析：年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定： (1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%;清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產(chǎn);投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40%。(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬-能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%。(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。(4)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬-能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

62、保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　　)。

Ⅰ.開業(yè)時間超過3年

Ⅱ.經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

Ⅲ.募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%

Ⅳ.內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開業(yè)時間超過3年;經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;具備償債能力;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

63、以下關(guān)于股票價格指數(shù)說法正確的有(　　)。

Ⅰ.也稱為股票市場指數(shù)，簡稱股指

Ⅱ.反映和描述一個國家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態(tài)相對數(shù)

Ⅲ.是測度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)

Ⅳ.反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票價格指數(shù)，也稱為股票市場指數(shù)，簡稱股指，是基于報告期的一組股票價格與基期的一組股票價格進(jìn)行平均計算和動態(tài)對比后得出的，反映和描述一個國家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態(tài)相對數(shù)，是測度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)，同時也是反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號。股票價格指數(shù)一般是由一些金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和證券交易所編制的。

64、彌補(bǔ)赤字的手段包括(　　)。

Ⅰ.舉借國債

Ⅱ.增加稅收

Ⅲ.向中央銀行借款

Ⅳ.動用歷年結(jié)余

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：彌補(bǔ)赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結(jié)余等。

65、中國中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些(　　)的股票稱為紅籌股。

Ⅰ.在中國境外注冊

Ⅱ.在中國中國香港上市

Ⅲ.帶有中國大陸概念

Ⅳ.在紐約上市

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：中國中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些在中國境外注冊、在中國中國香港上市，但帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。

66、財政政策分為(　　)。

Ⅰ.與貨幣政策相結(jié)合的財政政策

Ⅱ.擴(kuò)張性財政政策

Ⅲ.緊縮性財政政策

Ⅳ.中性財政政策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：財政政策分為擴(kuò)張性財政政策、緊縮性財政政策和中性財政政策。

67、股票價格指數(shù)的計算方法主要有(　　)。

Ⅰ.股票價格平均數(shù)

Ⅱ.股價最小二乘數(shù)

Ⅲ.加權(quán)股價指數(shù)

Ⅳ.簡單算術(shù)股價指數(shù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票價格指數(shù)的計算方法主要有三種：股票價格平均數(shù)、簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)。

68、證券交易機(jī)制的設(shè)計主要目標(biāo)有(　　)。

Ⅰ.流動性

Ⅱ.穩(wěn)定性

Ⅲ.有效性

Ⅳ.可靠性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：證券交易機(jī)制的設(shè)計主要目標(biāo)有三個：流動性、穩(wěn)定性、有效性。

69、下列說法正確的是(　　)。

Ⅰ.金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)

Ⅱ.金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險，不能從整體上減少風(fēng)險

Ⅲ.避險性創(chuàng)新只能降低個別風(fēng)險，無法完全消除和減少全部風(fēng)險

Ⅳ.當(dāng)金融創(chuàng)新的立足點(diǎn)不對時，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟(jì)，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：需要指出的是，在金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)。金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險，不能從整體上減少風(fēng)險。一方面，避險性創(chuàng)新只能降低個別風(fēng)險，無法完全消除和減少全部風(fēng)險。另一方面，金融創(chuàng)新的風(fēng)險性還表現(xiàn)在衍生工具的杠桿效應(yīng)上，特別是當(dāng)立足點(diǎn)不對時，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟(jì)，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。

70、(　　)因素導(dǎo)致的風(fēng)險適用于風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

Ⅰ.地震

Ⅱ.臺風(fēng)

Ⅲ.戰(zhàn)爭

Ⅳ.海嘯

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險，比如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等突發(fā)狀況，我們只能通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式來進(jìn)行風(fēng)險管理。

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