2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(10月15日)

選擇題

1.金融市場的特點有( )。

Ⅰ.金融市場是一個自由競爭市場

Ⅱ.現(xiàn)代金融市場是信息市場

Ⅲ.金融市場的非物質(zhì)化

Ⅳ.合理地分配和引導(dǎo)資金

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：一般而言，金融市場具有如下特點：1、金融市場的非物質(zhì)化。這種非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方帳戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。金融產(chǎn)品交易的非物質(zhì)化使得金融交易可以完全憑空進行，買空賣空活動在金融市場上司空見慣。盡管這種非物質(zhì)化，在一定程度上加大了金融市場上的投機性，然而，它卻加速了金融產(chǎn)品的流動性。而這正是金融市場的生命力旺盛的原因之一。2、現(xiàn)代金融市場是信息市場。由于金融市場的核心內(nèi)容──金融產(chǎn)品交易可以抽象掉其硬的物質(zhì)方面的限制，所以金融市場的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場事實上是一個信息市場。其信息的發(fā)布、傳遞、收集、處理和運用成為金融市場上所有參與者都不能回避的競爭焦點。信息在金融市場中的特殊地位，不僅表現(xiàn)在關(guān)于已經(jīng)實際發(fā)生了的事實的信息，而且還體現(xiàn)在對于未來的、還沒有發(fā)生、甚至不知道會不會發(fā)生的事件的預(yù)期信息。3、金融市場是一個自由競爭市場。由于各種各樣的金融產(chǎn)品在本質(zhì)上是完全一致的，它們都代表著一定量的價值或財富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場上對各種不同的金融產(chǎn)品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強的競爭性。相對于一般商品市場，金融市場為供求競爭規(guī)律提供了更全面的、更完整的條件。可以說，它是自由競爭的典范。

2.《中華人民共和國證券法》賦予中國證監(jiān)會的職責(zé)包括()。

Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

Ⅱ.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易

Ⅲ.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

Ⅳ.依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理

A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：中國證監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理;③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第Ⅱ項屬于中國人民銀行的職責(zé)。

3.我國混合資本債券的特點包括()。

Ⅰ.期限在1 5年以上，發(fā)行之日起1 0年內(nèi)可以贖回

Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率高于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

Ⅲ.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

Ⅳ，混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有四個基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之回起10年內(nèi)不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;③當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本;④混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息：

4.QDII基金可用于投資( )。

Ⅰ.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

Ⅲ.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

Ⅳ.遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具;②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券;③與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金;⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;⑥遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

5.儲蓄國債與記賬式國債的區(qū)別包括( )。

Ⅰ.發(fā)行對象不同

Ⅱ.承辦機構(gòu)不同

Ⅲ.流通或變現(xiàn)方式不同

Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同.

A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：①發(fā)行對象不同;②發(fā)行利率確定機制不同;③流通或變現(xiàn)方式不同;④到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。第Ⅱ項是憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處之一。

6.關(guān)于金融期貨的說法正確的是( )

Ⅰ只有從金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有從金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易

Ⅱ金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對稱

Ⅲ金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

Ⅳ利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)具有明顯的不對稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

7.無面額股票的特點為( )

Ⅰ為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

Ⅱ發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

Ⅲ持有者的權(quán)利跟有面額股票的不同

Ⅳ便于股票分割

A.Ⅰ、Ⅲ

B.、ⅡⅣ

C.、ⅠⅡ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：無面額股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權(quán)利跟有面額股票相同。

8.優(yōu)先股票的特征為( )

Ⅰ股息分配優(yōu)先

Ⅱ剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

Ⅲ股息率固定

Ⅳ一般無表決權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：上述都是優(yōu)先股票的特征。

9.契約型基金的當(dāng)事人有( )

Ⅰ管理人

Ⅱ托管人

Ⅲ承銷公司

Ⅳ投資者

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。

10.普通股股東享有的權(quán)利包括( )

Ⅰ公司重大決策參與權(quán)

Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)

Ⅲ公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)

Ⅳ優(yōu)先認股僅

A.Ⅰ、Ⅱ

B.、Ⅰ、ⅡⅢ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán);(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán);(3)其他權(quán)利。

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