2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(9月30日)

組合型選擇題

1.下列屬于貨幣政策工具的是( )。

Ⅰ.存款準備金率

Ⅱ.利率

Ⅲ.稅率

Ⅳ.公開市場業(yè)務(wù)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：中央銀行的貨幣政策采用的三項政策工具有：①公開市場業(yè)務(wù)操作，其主要內(nèi)容是央行在貨幣市場上買賣短期國債;②利率水平的調(diào)節(jié);③存款準備金率的調(diào)節(jié)。

2.下列關(guān)于憑證式國債的說法中，正確的是( )。

Ⅰ.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

Ⅱ.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

Ⅲ.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

Ⅳ.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。故不選Ⅳ。

3.普通股股東的權(quán)利包括()。

Ⅰ.出席股東大會，參與公司重大決策

Ⅱ.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告，有權(quán)對公司的經(jīng)營提出建議后者質(zhì)詢

Ⅲ.在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的剩余財產(chǎn)

Ⅳ.依法轉(zhuǎn)讓其所擁有的公司股份

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：普通股股東的權(quán)利包括：(1)公司重大決策參與權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。(3)其他權(quán)利?！吨腥A人民共和國公司法》規(guī)定股東享有的其他權(quán)利主要有：第一，股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告，有權(quán)對公司的經(jīng)營提出建議或者質(zhì)詢;第二，股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓;第三，公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照實繳的出資比例認購新股。

4.流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為( )。

Ⅰ.金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力

Ⅱ.金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力

Ⅲ.金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力

Ⅳ.金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風(fēng)險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。

5.證券公司債券的發(fā)行人可聘請()擔任債權(quán)代理人。

Ⅰ.信托投資公司

Ⅱ.基金管理公司

Ⅲ.證券公司

Ⅳ.律師事務(wù)所

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：發(fā)行人應(yīng)當為債券持有人聘請債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機構(gòu)等機構(gòu)擔任債權(quán)代理人。

6.下列關(guān)于無記名股票和記名股票的差別，說法正確的是()。

Ⅰ.二者的差別主要體現(xiàn)在股東權(quán)利等方面

Ⅱ.無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡單，而記名股票轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

Ⅲ.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全

Ⅳ.無記名股票在認購股票時要求一次繳納出資，而記名股票可分一次或多次繳納出資

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：不記名股票也稱“無記名股票”，與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。

7.交易型開放式指數(shù)基金的特征包括()。

Ⅰ.被動投資的指數(shù)型基金

Ⅱ.獨特的實物申購、贖回機制

Ⅲ.獨特的現(xiàn)金申購、贖回機制

Ⅳ.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：D

解析：交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽 樣復(fù)制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。ETF最大的特點是實物申購、贖回機制。ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

8.下列關(guān)于10年期國債期貨合約的說法中,正確的是()。

Ⅰ.上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T

Ⅱ.實行到期實物交割

Ⅲ.標的為面值1 000萬元人民幣、票面利率6%的名義長期國債

Ⅳ.掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：據(jù)中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T，實行到期實物交割，標的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動幅度則為前一交易日結(jié)算價的上下2%。

9.關(guān)于證券投資基金的投資風(fēng)險，下列說法正確的有()。

Ⅰ.市場風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等

Ⅱ.流動性風(fēng)險從資金供給的角度看取決于股票市場和貨幣市場的資金供給

Ⅲ.當流動性風(fēng)險指標達到或超出預(yù)警閥值時，應(yīng)啟動流動性風(fēng)險預(yù)警機制

Ⅳ.一旦發(fā)生信用風(fēng)險，主要投資該債券的基金將遭到毀滅性的打擊

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：題干表述都是正確的。

10.下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是( )。

Ⅰ.商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行

Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

Ⅲ.期限在15年以上

Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：A

解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

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