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中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場(chǎng)基金互聯(lián)網(wǎng)銷售、贖回相關(guān)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》

更新時(shí)間:2018-06-04 10:57:55 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽27收藏5

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摘要 環(huán)球網(wǎng)校根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《中國(guó)證監(jiān)會(huì)與中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場(chǎng)基金互聯(lián)網(wǎng)銷售、贖回相關(guān)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》》。環(huán)球網(wǎng)校證券頻道隨時(shí)發(fā)布證券行業(yè)最新動(dòng)態(tài)。更多證券行業(yè)相關(guān)信息請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格考試頻道。

為有效防控金融風(fēng)險(xiǎn),中國(guó)證監(jiān)會(huì)與中國(guó)人民銀行近日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場(chǎng)基金互聯(lián)網(wǎng)銷售、贖回相關(guān)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》)。

近年來(lái),貨幣市場(chǎng)基金因風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定等特點(diǎn)受到投資者的普遍歡迎,規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng),總體發(fā)展較為穩(wěn)健。但是,貨幣市場(chǎng)基金在互聯(lián)網(wǎng)銷售、贖回相關(guān)服務(wù)中也產(chǎn)生一些問(wèn)題,不利于投資者利益保護(hù)和市場(chǎng)公平有序競(jìng)爭(zhēng),集中表現(xiàn)在:部分不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)直接或變相從事基金銷售業(yè)務(wù),規(guī)避監(jiān)管;個(gè)別基金存在排他性銷售、非公平競(jìng)爭(zhēng)情況;部分基金在宣傳推介中存在片面強(qiáng)調(diào)收益性和便利性,對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示不足等。此外,貨幣市場(chǎng)基金快速贖回業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛,部分基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)以所謂“實(shí)時(shí)大額取現(xiàn)”為賣點(diǎn)盲目擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模,部分支付機(jī)構(gòu)違規(guī)提供資金墊支,給投資者帶來(lái)無(wú)限流動(dòng)性預(yù)期,潛在一定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患。亟需對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)加以規(guī)制,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)規(guī)范發(fā)展。

《指導(dǎo)意見(jiàn)》主要從以下五方面提出要求:

一是貨幣市場(chǎng)基金互聯(lián)網(wǎng)銷售過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)“三強(qiáng)化、六嚴(yán)禁”的原則要求。即,強(qiáng)化持牌經(jīng)營(yíng)要求,強(qiáng)化基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運(yùn)作與同卡進(jìn)出要求,強(qiáng)化基金銷售活動(dòng)的公平競(jìng)爭(zhēng)要求;嚴(yán)禁非持牌機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金銷售活動(dòng),嚴(yán)禁其留存投資者基金銷售信息,嚴(yán)禁任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人挪用基金銷售結(jié)算資金,嚴(yán)禁基金銷售結(jié)算資金用于“T+0贖回提現(xiàn)”業(yè)務(wù),嚴(yán)禁基金份額違規(guī)轉(zhuǎn)讓,嚴(yán)禁對(duì)基金實(shí)施歧視性、排他性、綁定性銷售。

二是對(duì)“T+0贖回提現(xiàn)”實(shí)施限額管理。對(duì)單個(gè)投資者持有的單只貨幣市場(chǎng)基金,設(shè)定在單一基金銷售機(jī)構(gòu)單日不高于1萬(wàn)元的“T+0贖回提現(xiàn)”額度上限。投資者按合同約定的正常贖回不受影響。

三是除取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行外,禁止其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人以任何方式為“T+0贖回提現(xiàn)”業(yè)務(wù)提供墊支。

四是規(guī)范基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)“T+0贖回提現(xiàn)”業(yè)務(wù)的宣傳推介和信息披露活動(dòng),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示,嚴(yán)禁誤導(dǎo)投資者。

五是要求非銀行支付機(jī)構(gòu)不得提供以貨幣市場(chǎng)基金份額直接進(jìn)行支付的增值服務(wù),不得從事或變相從事貨幣市場(chǎng)基金銷售業(yè)務(wù),不得為“T+0贖回提現(xiàn)”業(yè)務(wù)提供墊支等。

《指導(dǎo)意見(jiàn)》自2018年6月1日起正式施行,考慮行業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》要求需要一定時(shí)間,對(duì)改造存量業(yè)務(wù)額度上限給予1個(gè)月過(guò)渡期,對(duì)改造存量業(yè)務(wù)墊支模式給予 6個(gè)月過(guò)渡期。相關(guān)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》,歸位盡責(zé),完成存量業(yè)務(wù)的規(guī)范整改,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),努力提升合規(guī)風(fēng)控水平,促進(jìn)貨幣市場(chǎng)基金平穩(wěn)健康發(fā)展。

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