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淺析證券分析師和證券投資顧問如何選擇考試

更新時間:2018-01-10 10:54:33 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽54收藏27

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  【摘要】通過證券從業(yè)資格考試的小伙伴,經(jīng)常在報(bào)名證券分析師和證券投資顧問中猶豫。報(bào)考哪個考試,首先需要知道你想從事的是什么。今天,我們一起來看看證券投資顧問和證券分析師兩個考試崗位和工作內(nèi)容有什么區(qū)別吧。更多2018年證券從業(yè)資格考試報(bào)考相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道。

  投資顧問和分析師在協(xié)會的注冊是兩類執(zhí)照,簡單的講,分析師是為機(jī)構(gòu)客戶提供專業(yè)的投資建議的,如基金公司、證券公司之類,是給基金經(jīng)理之類提供專業(yè)的某行業(yè)的投資建議,可能行外人聽起來晦澀難懂;投資顧問是面對炒股票的投資者的,也就是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶,在券商客戶經(jīng)理的上面一層是投資顧問,為客戶答疑解惑,維護(hù)客戶關(guān)系的。應(yīng)該要熟悉證券市場的交易規(guī)則,懂得進(jìn)行市場行情的分析,負(fù)責(zé)投資策略的制定,負(fù)責(zé)客戶投資理財(cái)?shù)姆⻊?wù)。簡單說就是通過你對于市場的判斷,讓投資者通過你的建議實(shí)現(xiàn)最大收益。

  一、牌照不同

  分析牌照是注冊投資分析師,投顧是注冊投資顧問;

  二、任職部門

  證券投資顧問一般是在營業(yè)部,針對個人投資者;證券分析師一般是在總部研究部,針對機(jī)構(gòu)投資者。一般而言,后者更為專業(yè)。

  三、工作內(nèi)容

  證券分析師是偏向研究的,調(diào)研公司,數(shù)據(jù)分析,推薦股票,路演等,協(xié)助投資顧問pitch客戶,給出的投資建議把握層次較高,就是牛吹的大;投顧,投資顧問是Investment consultant,是面對客戶咨詢的,側(cè)重于個股的推薦,偏sales(前臺);牛熊立刻見分曉。

  四、客戶差異

  分析師對內(nèi)服務(wù)自營、資管、對外服務(wù)基金;投資顧問多服務(wù)個人客戶;

  五、收入構(gòu)成

  分析師多年薪制,另加獎金,績效公司不明顯;投顧多為底薪加績效公司,如投顧客戶的傭金分成、如向客戶收費(fèi),收費(fèi)分成等;

  六、身份地位

  分析師的地位相對投顧要強(qiáng)勢;投顧相對弱勢,當(dāng)然也有牛逼的分析師去做投顧的。

  證券投資顧問一般是針對證券公司總部以外的下轄營業(yè)部設(shè)置的崗位,監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了規(guī)范從業(yè)人員行為,設(shè)置了這一監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可且備案的監(jiān)管崗位,投資顧問的觀點(diǎn)代表的是營業(yè)部乃至公司的觀點(diǎn)和形象,在營業(yè)部低位高,屬于內(nèi)部正式編制。

  投顧崗位設(shè)置后,原營業(yè)部分析師崗位取消。其實(shí)最簡單也最直接的區(qū)別就是,分析師只有總部才有,營業(yè)部只有投顧;投顧不負(fù)責(zé)做研究,只負(fù)責(zé)傳達(dá)分析師的觀點(diǎn),分析師剛好相反。

  七、工作職位一般要求

  1.投資顧問本科及以上學(xué)歷,具備證券相關(guān)專業(yè)知識,證券分析師目前一般是研究生學(xué)歷起步;

  2.具備證券從業(yè)資格;

  3.從事過或者熟悉券商、咨詢機(jī)構(gòu)等市場分析工作;

  4. 熟悉股票市場,能夠進(jìn)行獨(dú)立分析,熟悉基本面分析和技術(shù)面分析;

  八、工作的不同

  證券分析師側(cè)重于能夠根據(jù)國家貨幣政策、投資政策、銀行利率做出證券市場行情走向的預(yù)測,能夠利用技術(shù)工具做出證券行情的分析。研究結(jié)果為市場行情的分析報(bào)告,主要是面向營業(yè)部客戶。

  證券投資顧問側(cè)重于熟悉證券投資各個品種的特點(diǎn),還能夠根據(jù)行情分析得出的成果為客戶的理財(cái)做出投資的決策和建議。工作結(jié)果為面對客戶做出的證券投資品種的介紹、證券投資理財(cái)?shù)慕ㄗh,主要針對機(jī)構(gòu)為主的大客戶。

  投顧的條件要更簡單,在證券行業(yè)有兩年工作經(jīng)驗(yàn),本科以及上學(xué)歷,通過投顧考試就可以。在證券公司內(nèi)部,投顧級別要比分析師低一級,比客戶經(jīng)理高一級。

  兩者的工資構(gòu)成也不同,投顧工資底薪會比客戶經(jīng)理高些,但比分析師會低很多,不過投資顧問可以拿提成,有的公司也會適當(dāng)給些優(yōu)質(zhì)的客戶資源讓投顧跟蹤服務(wù),根據(jù)成交傭金拿提成,不過前提是你這個投顧有本事哦。而證券分析師這種高大上的崗位工資就不用多說了。

  兩種考試或者說發(fā)展路徑怎么選擇?其實(shí)最好的方法就是自己有沒有考研的打算,并且是國內(nèi)top5的財(cái)經(jīng)院校,如果你有這個決心那么你可以選擇證券分析師這條路。如果不打算考研,你可以考投顧,通過人脈與資金的積累,將來奔向私募也是極好的。

  九、專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試介紹

  考試人群:已經(jīng)進(jìn)入證券業(yè)從業(yè)的人員

  考試目的:是否具備從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員履行法定職責(zé)所必備的專業(yè)知識、專業(yè)技能、職業(yè)操守

  考試科目:

  《投資銀行業(yè)務(wù)》(保薦代表人勝任能力考試)

  《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》(證券分析師勝任能力考試)

  《證券投資顧問業(yè)務(wù)》(證券投資顧問勝任能力考試)

  獲證方式:專業(yè)資格考試合格又具備其他相應(yīng)規(guī)定條件

  報(bào)名條件:入門資格考試合格

  考試題型:選擇題

  考試時長:180分鐘

  考試題量:120題

  考試方式:機(jī)考

  成績有效期:每年參加并完成中國證券業(yè)協(xié)會組織的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn);未按照要求完成相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的,其合格成績不再有效。

  考試大綱:《保薦代表人勝任能力考試大綱》《證券分析師勝任能力考試大綱》《證券投資顧問勝任能力考試大綱》

 

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