證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn)

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　　第四章 債券市場(chǎng)

　　第一節(jié) 債券

　　一、債券的定義、票面要素、特征和分類

　　(一)債券的定義

　　債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：

　　(1)債券屬于有價(jià)證券。

　　(2)債券是一種虛擬資本。

　　(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　(二)債券的票面要素

　　債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表現(xiàn)。通常，債券票面上有以下四個(gè)基本要素：(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(1)債券的票面價(jià)值。

　　(2)債券的到期期限。

　　(3)債券的票面利率。

　　(4)債券發(fā)行者名稱。

　　(三)債券的特征

　　(1)償還性。

　　(2)流動(dòng)性。

　　(3)安全性。

　　(4)收益性。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(四)債券的分類

　　1.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

　　(1)政府債券。政府債券的發(fā)行主體是政府，中央政府發(fā)行的債券稱為“國(guó)債”。政府債券的其主要用途是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要和彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字。

　　(2)金融債券。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往有良好的信譽(yù)。

　　(3)公司債券。公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，歸類時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為“公司(企業(yè))債券”。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

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　　2.根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類

　　(1)貼現(xiàn)債券。貼現(xiàn)債券又被稱為“貼水債券”，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。

　　(2)附息債券。附息債券的合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。按照計(jì)息方式的不同，這類債券還可細(xì)分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類。

　　(3)息票累積債券。與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付。

　　3.按募集方式不同，債券可以分為公募債券和私募債券

　　(1)公募債券。公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開(kāi)的證券市場(chǎng)上市交易，流動(dòng)性好。

　　(2)私募債券。私募債券是指向特定的投資者發(fā)行的債券。私募債券的發(fā)行對(duì)象一般是特定的機(jī)構(gòu)投資者。

　　4.按擔(dān)保性質(zhì)分類不同，可將債券分為有擔(dān)保債券和無(wú)擔(dān)保債券

　　(1)有擔(dān)保債券。有擔(dān)保債券指以抵押財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債券。按擔(dān)保品不同，有擔(dān)保債券又分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。

　?、俚盅簜圆粍?dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保，又被稱為“不動(dòng)產(chǎn)抵押債券”，是指以土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　?、谫|(zhì)押債券以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券。

　?、郾ＷC債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。

　　(2)無(wú)擔(dān)保債券。無(wú)擔(dān)保債券也被稱為“信用債券”，僅憑發(fā)行人的信用而發(fā)行，是不提供任何抵押品或擔(dān)保人而發(fā)行的債券。

　　5.根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　(1)實(shí)物債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式，實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。

　　(2)憑證式債券。憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。

　　(3)記賬式債券。記賬式債券是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，它利用證券賬戶，通過(guò)電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

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　　二、債券與股票的異同點(diǎn)

　　(一)債券與股票的相同點(diǎn)

　　(1)債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無(wú)價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。持有債券或股票，都有可能獲取一定的收益，并能行使各自的權(quán)利和流通轉(zhuǎn)讓。債券和股票都在證券市場(chǎng)上交易，是各國(guó)證券市場(chǎng)的兩大支柱類交易工具。

　　(2)債券與股票都是籌措資金的手段。債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體為籌資需要而發(fā)行的有價(jià)證券。經(jīng)濟(jì)主體在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必然會(huì)產(chǎn)生對(duì)資金的需求，從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大，時(shí)間長(zhǎng)，成本低，且不受貸款銀行的條件限制。

　　(3)債券與股票收益率相互影響。從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大。但是，總體而言，如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。這是因?yàn)?，在市?chǎng)規(guī)律的作用下，證券市場(chǎng)上一種融資手段收益率的變動(dòng)，會(huì)引起另一種融資手段收益率發(fā)生同向變動(dòng)。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(二)債券與股票的區(qū)別

　　(1)權(quán)利不同。債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無(wú)權(quán)參與公司的經(jīng)營(yíng)決策。股票是所有權(quán)憑證，股票所有者是發(fā)行股票公司的股東，股東一般擁有表決權(quán)，可以通過(guò)參加股東大會(huì)選舉董事，參與公司重大事項(xiàng)的審議和表決，行使對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

　　(2)目的不同。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負(fù)債，不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。而且發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。

　　(3)期限不同。債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或稱“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

　　(4)收益不同。債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息。股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營(yíng)情況而定。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。這是因?yàn)椋旱谝唬瑐⑹枪镜墓潭ㄖС?，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤(rùn)的一部分，公司有營(yíng)利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。第二，倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后。第三，在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定;股票無(wú)固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大。

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　　三、影響債券期限和利率的主要因素

　　1.影響債券期限的因素

　　(1)資金使用方向。

　　(2)市場(chǎng)利率變化。

　　(3)債券的變現(xiàn)能力。

　　2.影響債券利率的因素

　　(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。

　　(2)籌資者的資信。

　　(3)債券期限長(zhǎng)短。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　四、政府債券的定義、性質(zhì)和特征

　　(一)政府債券的定義

　　政府債券是指政府財(cái)政部門(mén)或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國(guó)債”，地方政府發(fā)行的債券稱為“地方政府債券”，有時(shí)也將兩者統(tǒng)稱為“公債”。

　　(二)政府債券的性質(zhì)

　　政府債券的性質(zhì)主要從兩個(gè)方面考察：

　　(1)從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此政府債券具備了債券的一般特征。

　　(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段，并且隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

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　　(三)政府債券的特征

　　(1)安全性高。

　　(2)流通性強(qiáng)。

　　(3)收益穩(wěn)定。

　　(4)免稅待遇。

　　中央政府債券也稱“國(guó)家債券”或“國(guó)債”，國(guó)債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場(chǎng)上最主要的融資和投資工具。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(1)國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，按償還期限不同，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。

　　短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。中期國(guó)債是指償還期限在1年以上、10年以下的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無(wú)償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購(gòu)者的資金，所以常被用作政府投資的資金來(lái)源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要地位。

　　(2)按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債。建設(shè)國(guó)債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債。戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債。特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。

　　(3)按附息方式分類，分為附息式國(guó)債和貼現(xiàn)式國(guó)債。

　　附息式國(guó)債是指?jìng)l(fā)行明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。貼現(xiàn)式國(guó)債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額的差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的國(guó)債。

　　通常，期限在1年以下(含1年)的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債，期限在1年以上的國(guó)債為附息式國(guó)債。

　　(4)按流通與否，國(guó)債可以分為流通國(guó)債和非流通國(guó)債。

　　流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。

　　(5)按照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。

　　實(shí)物國(guó)債是指以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國(guó)債。貨幣國(guó)債是指以某種貨幣為本位而發(fā)行的國(guó)債。

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　　六、我過(guò)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別

　　1.普通國(guó)債

　　目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)。

　　(1)記賬式國(guó)債。我國(guó)的記賬式國(guó)債是從1994年開(kāi)始發(fā)行的一個(gè)上市券種。它是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國(guó)債的特點(diǎn)是：可以記名、掛失;以無(wú)券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好;可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好;期限有長(zhǎng)有短，但更適合短期國(guó)債的發(fā)行;通過(guò)證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本;上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(2)憑證式國(guó)債。憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。發(fā)行憑證式國(guó)債一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式，通過(guò)部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行，是一種儲(chǔ)蓄性國(guó)債。憑證式國(guó)債具有購(gòu)買(mǎi)方便、變現(xiàn)靈活、利率優(yōu)惠、收益穩(wěn)定、安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，是我國(guó)重要的國(guó)債品種。

　　(3)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)。儲(chǔ)蓄國(guó)債是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。從我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)展的情況看，憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)這兩個(gè)品種將在我國(guó)長(zhǎng)期并存。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是2006年推出的國(guó)債新品種，具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;鼓勵(lì)持有到期;手續(xù)簡(jiǎn)化;付息方式較為多樣。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國(guó)家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：第一，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同;第二，債權(quán)記錄方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兌付方式不同;第五，發(fā)行對(duì)象不同;第六，承辦機(jī)構(gòu)不同。

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：第一，發(fā)行對(duì)象不同;第二，發(fā)行利率確定機(jī)制不同;第三，流通或變現(xiàn)方式不同;第四，到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。

　　2.其他類型國(guó)債(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　其他類型國(guó)債主要有國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、國(guó)家建設(shè)債券、財(cái)政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券等。

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　　七、地方政府債券的發(fā)行主體和分類方法

　　(一)地方政府債券的發(fā)行主體

　　地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”，地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般又由不同的級(jí)次組成，而且在不同的國(guó)家有不同的名稱。美國(guó)地方政府債券由州、市、區(qū)、縣和州政府所屬機(jī)關(guān)和管理局發(fā)行。日本地方政府債券則由一般地方公共團(tuán)體和特殊地方公共團(tuán)體發(fā)行，前者是指都、道、府、縣、市、鎮(zhèn)、村政府，后者是指特別地區(qū)、地方公共團(tuán)體聯(lián)合組織和開(kāi)發(fā)事業(yè)團(tuán)等。

　　(二)地方政府債券的分類

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源不同，通?？梢苑譃橐话阖?zé)任債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。一般債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會(huì)表決或全體公民表決同意。專項(xiàng)債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，與特定項(xiàng)目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來(lái)自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)及政府特定的稅收或補(bǔ)貼。大部分專項(xiàng)債券是用來(lái)為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項(xiàng)目籌資的。

　　八、我國(guó)國(guó)債與地方政府債券的發(fā)行情況

　　(一)我國(guó)國(guó)債的發(fā)行情況

　　我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況大致是：

　　(1)規(guī)模越來(lái)越大。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(2)期限趨于多樣化。

　　(3)發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化。

　　(4)市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異。

　　(二)我國(guó)地方政府債券的發(fā)行情況

　　地方政府債券是政府債券的形式之一，在新中國(guó)成立初期就已經(jīng)存在。早在1950年，東北人民政府就發(fā)行過(guò)東北生產(chǎn)建設(shè)折實(shí)公債，但1981年恢復(fù)國(guó)債發(fā)行以來(lái)，卻從未發(fā)行過(guò)地方政府債券。我國(guó)1995年起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券(除法律和國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外)。

　　近幾年，國(guó)債發(fā)行總規(guī)模中有少量中央政府代地方政府發(fā)行的債券。1998—2004年實(shí)施積極財(cái)政政策時(shí)，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國(guó)家確定項(xiàng)目的建設(shè)。

　　2009年以來(lái)的地方政府債券，是指經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)同意，以省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市政府為發(fā)行和償還主體，由財(cái)政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費(fèi)的可流通記賬式債券。地方政府債券冠以發(fā)債地方政府名稱。2009年以來(lái)的地方政府債券由省級(jí)政府在國(guó)務(wù)院核準(zhǔn)的額度內(nèi)，提請(qǐng)同級(jí)人民代表大會(huì)或同級(jí)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)審查批準(zhǔn)發(fā)行一定數(shù)量的地方政府債券，籌措的資金納入政府本級(jí)預(yù)算管理，有利于依法規(guī)范解決上述問(wèn)題。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

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　　九、金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類

　　(一)金融債券

　　1.金融債券的定義

　　金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　2.金融債券的分類

　　(1)根據(jù)利息的支付方式，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券。

　　(2)根據(jù)發(fā)行條件，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。

　　(二)公司債券(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　1.公司債券的定義

　　公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券屬于債券體系中的一個(gè)品種，它反映發(fā)行債券的公司和債券投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

　　2.公司債券的類型

　　(1)信用公司債券。

　　(2)不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券。

　　(3)保證公司債券。

　　(4)收益公司債券。

　　(5)可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(6)附認(rèn)股權(quán)證的公司債券。

　　(7)可交換債券。

　　(三)企業(yè)債券(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　1.企業(yè)債券的定義

　　我國(guó)的企業(yè)債券是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

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　　2.企業(yè)債券的分類

　　(1)按照期限劃分，企業(yè)債券有短期企業(yè)債券、中期企業(yè)債券和長(zhǎng)期企業(yè)債券。

　　(2)按是否記名劃分，企業(yè)債券可分為記名企業(yè)債券和不記名企業(yè)債券。

　　(3)按債券有無(wú)擔(dān)保劃分，企業(yè)債券可分為信用債券和擔(dān)保債券。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(4)按債券可否提前贖回劃分，企業(yè)債券可分為可提前贖回債券和不可提前贖回債券。

　　(5)按債券票面利率是否變動(dòng)，企業(yè)債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和累進(jìn)利率債券。

　　(6)按發(fā)行人是否給予投資者選擇權(quán)分類，企業(yè)債券可分為附有選擇權(quán)的企業(yè)債券和不附有選擇權(quán)的企業(yè)債券。

　　(7)按發(fā)行方式分類，企業(yè)債券可分為公募債券和私募債券。

　　十、我國(guó)金融債券的品種和管理規(guī)定

　　1.政策性金融債券

　　政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券。按規(guī)定，政策性銀行按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，經(jīng)核準(zhǔn)后便可發(fā)行。

　　2.商業(yè)銀行債券(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。

　　(2)商業(yè)銀行次級(jí)債券。次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券。

　　(3)混合資本債券。我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　(4)小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券的商業(yè)銀行應(yīng)出具書(shū)面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　3.證券公司債券和債務(wù)

　　證券公司債券包括普通債券、短期融資債券和次級(jí)債券。證券公司次級(jí)債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的，清償順序在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本之前的債務(wù)。

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　　考試科目

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　　4.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集，期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)債的募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　5.財(cái)務(wù)公司債券

　　根據(jù)規(guī)定，財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保。

　　6.金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的金融債券

　　中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　7.資產(chǎn)支持債券

　　資產(chǎn)支持債券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、由該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

　　十一、我國(guó)企業(yè)債券和公司債券的品種及管理規(guī)定

　　(一)企業(yè)債券

　　(1)短期融資券和超短期融資券。短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天;超短期融資券是期限在270天(9個(gè)月)以內(nèi)的短期融資券。短期融資券采取注冊(cè)制，其注冊(cè)機(jī)構(gòu)為中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)。

　　(2)中期票據(jù)。中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按計(jì)劃分期發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　(3)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)。中小非金融企業(yè)集合票據(jù)應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(4)非公開(kāi)定向發(fā)行債券。在銀行間債券市場(chǎng)以非公開(kāi)定向發(fā)行方式發(fā)行的融資工具被稱為非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具。企業(yè)發(fā)行定向工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，并應(yīng)由符合條件的承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。

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　　考試科目

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　　(二)公司債券

　　我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。公司債券的發(fā)行人是依照《中華人民共和國(guó)公司法》在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的有限責(zé)任公司和股份有限公司。發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)公司法》和《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　2007年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》?！豆緜l(fā)行試點(diǎn)辦法》的出臺(tái)，標(biāo)志著我國(guó)公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)，對(duì)于發(fā)展我國(guó)的債券市場(chǎng)、拓展企業(yè)融資渠道、豐富證券投資品種、完善金融市場(chǎng)體系、促進(jìn)資本市場(chǎng)協(xié)調(diào)發(fā)展具有十分重要的意義。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　按照“先試點(diǎn)、后分步推進(jìn)”的工作思路及有關(guān)通知的要求，公司債券發(fā)行試點(diǎn)從上市公司入手。初期，試點(diǎn)公司范圍僅限于滬、深證券交易所上市的公司及發(fā)行境外上市外資股的境內(nèi)股份有限公司。

　　為了促進(jìn)債券市場(chǎng)的健康發(fā)展、保護(hù)債券投資者利益，《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》還特別強(qiáng)化了對(duì)債券持有人權(quán)益的保護(hù)：一是強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說(shuō)明書(shū)，持續(xù)披露有關(guān)信息;二是引進(jìn)債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券持有人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突;三是建立債券持有人會(huì)議制度，通過(guò)規(guī)定債券持有人會(huì)議的權(quán)利和會(huì)議召開(kāi)程序等內(nèi)容，讓債券持有人會(huì)議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用;四是強(qiáng)化參與公司債券市場(chǎng)運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)如保薦機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場(chǎng)中介的功能。

　　另外，我國(guó)還有可轉(zhuǎn)換公司債券、可分離交易的公司債券和可交換公司債券。

　　為此，我國(guó)相繼發(fā)布了《可轉(zhuǎn)換公司債券管理暫行辦法》《上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)施辦法》《上市公司債券發(fā)行管理辦法》《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)對(duì)之進(jìn)行管理。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　十二、我國(guó)公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別

　　(1)發(fā)行主體的范圍不同。企業(yè)債券主要是以大型的企業(yè)為主發(fā)行的;公司債券的發(fā)行不限于大型企業(yè)，一些中小規(guī)模公司只要符合一定法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，都有發(fā)行機(jī)會(huì)。

　　(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。

　　(3)擔(dān)保要求不同。企業(yè)債券較多地采取了擔(dān)保的方式，同時(shí)又以一定的項(xiàng)目(國(guó)家批準(zhǔn)或者政府批準(zhǔn))為主;公司債券募集資金的使用不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等股東大會(huì)核準(zhǔn)的用途，也不強(qiáng)制擔(dān)保，而是引入了信用評(píng)級(jí)方式。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或價(jià)格由發(fā)行人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。

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　　十三、中小企業(yè)私募債的定義和特征

　　(一)中小企業(yè)私募債的定義

　　中小企業(yè)私募債券是指中小微型企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)以非公開(kāi)方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，約定在一定期限還本付息的公司債券。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(二)中小企業(yè)私募債的特征

　　中小企業(yè)私募債屬于私募債的發(fā)行，不設(shè)行政許可。中小企業(yè)私募債的投資者將實(shí)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理。在風(fēng)險(xiǎn)控制措施方面，將采取嚴(yán)格的市場(chǎng)約束，同時(shí)，要求券商在承銷(xiāo)過(guò)程中進(jìn)行核查，發(fā)行人按照發(fā)行契約進(jìn)行信息披露，承擔(dān)相應(yīng)的信息披露責(zé)任。同時(shí)，投資方和融資方在契約上比較靈活，可以自主協(xié)商條款，參照海外的經(jīng)驗(yàn)，采取提取一定資金作為償債資金、限制分紅等條款。

　　中小企業(yè)私募債的特征包括：

　　(1)中小企業(yè)私募債是一種便捷高效的融資方式。

　　(2)中小企業(yè)私募債是發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。

　　(3)中小企業(yè)私募債募集資金用途相對(duì)靈活，期限較銀行貸款長(zhǎng)，一般為2年。

　　(4)中小企業(yè)私募債綜合融資成本比信托資金和民間借貸低，部分地區(qū)還能獲得政策貼息。

　　十四、國(guó)際債券的定義和特征

　　(一)國(guó)際債券的定義(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

　　(二)國(guó)際債券的特征

　　國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：

　　(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。

　　(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(3)有國(guó)家主權(quán)保障。

　　(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

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　　十五、外國(guó)債券和歐洲債券的概念和特點(diǎn)

　　(一)外國(guó)債券

　　外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。

　　外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　(二)歐洲債券

　　歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。

　　歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱“無(wú)國(guó)籍債券”。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。

　　歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　十六、我國(guó)國(guó)際債券的發(fā)行概況

　　我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期。當(dāng)時(shí)，在改革開(kāi)放的政策指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開(kāi)始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：

　　(一)政府債券

　　1987年10月，中國(guó)財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億德國(guó)馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。1994年7月，我國(guó)政府在日本發(fā)行公債券;1995年11月又發(fā)行400億日元債券，其中，20年期為1OO億日元，7年期為300億日元。1996年我國(guó)政府成功地在美國(guó)發(fā)行4億美元100年期揚(yáng)基債券，極大地提高了我國(guó)政府的國(guó)際形象，在國(guó)際資本市場(chǎng)確定了我國(guó)主權(quán)信用債券的較高地位和等級(jí)。1997年和1998年，我國(guó)利用國(guó)際債券融資進(jìn)入了一個(gè)新的階段，兩年共發(fā)行美元債券34.31億、德國(guó)馬克債券5億、日元債券140億。2001年5月17日，中國(guó)政府在海外成功發(fā)行了總值達(dá)15億美元的歐元和美元債券。

　　這是中國(guó)政府自1998年12月以來(lái)首次在國(guó)際資本市場(chǎng)上發(fā)行債券。此次發(fā)行債券不僅保持了中國(guó)在國(guó)際資本市場(chǎng)上經(jīng)常發(fā)行人的地位，而且向國(guó)際金融社會(huì)展示了中國(guó)經(jīng)濟(jì)的活力，是一次具有戰(zhàn)略眼光的融資行為。

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　　考試科目

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　　(二)金融債券

　　1982年1月，中國(guó)國(guó)際信托投資公司在日本東京資本市場(chǎng)上發(fā)行了IOO億日元的債券，期限12年，利率8.7%，采用私募方式發(fā)行。隨后，福建投資信托公司、中國(guó)銀行、上海國(guó)際信托投資公司、廣東國(guó)際信托投資公司、天津國(guó)際信托投資公司、交通銀行等，也先后在日本東京、德國(guó)法蘭克福、中國(guó)中國(guó)香港、新加坡、英國(guó)倫敦發(fā)行國(guó)際債券;發(fā)行幣種包括日元、港幣、德國(guó)馬克、美元等，期限均為中、長(zhǎng)期，最短的5年，最長(zhǎng)的12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬(wàn)美元，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動(dòng)利率制，利率高于國(guó)內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。

　　(三)可轉(zhuǎn)換公司債券

　　截至2003年12月底，我國(guó)共發(fā)行各種國(guó)際債券200多億美元。我國(guó)國(guó)際債券的發(fā)行地遍及亞洲、歐洲、美洲等世界各地，債券的期限結(jié)構(gòu)有1年、5年、7年、10年、30年等數(shù)個(gè)品種。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理提供證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券要點(diǎn))

　　2004年，我國(guó)財(cái)政部在境外發(fā)行1o億歐元10年期債券和5億美元5年期債券，中國(guó)進(jìn)出口銀行發(fā)行兩期共10億美元10年期債券，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行發(fā)行6億美元和3.25億歐元兩期債券。2007年國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在國(guó)際市場(chǎng)各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。同年，中石化在境外發(fā)行15億美元可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券。盡管近年的發(fā)行量不大，但卻保持了我國(guó)在國(guó)際資本市場(chǎng)上經(jīng)常發(fā)行人的地位，樹(shù)立了我國(guó)政府和金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際形象，在國(guó)際資本市場(chǎng)確立了我國(guó)主權(quán)信用債券的地位和等級(jí)，并對(duì)我國(guó)金融業(yè)的對(duì)外開(kāi)放起到了重要的推動(dòng)作用。

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