歷年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融真題精選練習(xí)二

　　【摘要】2017年經(jīng)濟(jì)師考試備考已經(jīng)開始，環(huán)球網(wǎng)校為幫助大家備考特整理了“歷年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融真題精選練習(xí)二”供大家了解經(jīng)濟(jì)師考試出題方向、難易程度，希望對(duì)大家有幫助更多資料敬請(qǐng)關(guān)注環(huán)球經(jīng)濟(jì)師考試頻道!

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　　一、單選題

　　1、 在股票投資中，由于股票價(jià)格可能下跌而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：金融工具的性質(zhì)之一：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指金融工具的價(jià)值因匯率、利率或股價(jià)變化而發(fā)生變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。參見課本P2

　　2、 下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是(　)

　　A.開放式金融

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.封閉式金融

　　D.股指期貨

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：衍生金融工具是一種金融交易合約，這種合約的價(jià)值從前者的價(jià)值中派生出來(lái)，包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等衍生金融工具。參見課本P2

　　3、 某投資者在上海證券交易所購(gòu)買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在的市場(chǎng)屬于(　)。

　　A.流通市場(chǎng)

　　B.發(fā)行市場(chǎng)

　　C.期貨市場(chǎng)

　　D.期權(quán)市場(chǎng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：流通市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場(chǎng)。投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對(duì)現(xiàn)金的需求。流通市場(chǎng)符合題意。易混項(xiàng)為：發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)。在一級(jí)市場(chǎng)中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商等作為經(jīng)營(yíng)者，承擔(dān)政府和公司企業(yè)新發(fā)行債券的承購(gòu)和分銷業(yè)務(wù)。參見課本P3

　　4、 如果股票市場(chǎng)是弱勢(shì)有效的，則股價(jià)反應(yīng)了(　)。

　　A.全部公開信息

　　B.全部?jī)?nèi)幕信息

　　C.全部歷史信息

　　D.部分內(nèi)幕信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：該假說認(rèn)為在弱勢(shì)有效地情況下，市場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過去歷史的證券價(jià)格信息，包括股票的成交價(jià)、成交量等。參見課本P30

　　5、 根據(jù)2014年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，我國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中交易量最大的品種是(　)。

　　A.隔夜拆借

　　B.7天拆借

　　C.14天拆借

　　D.21天拆借

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：2014年，我國(guó)同業(yè)拆借從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，拆借隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78. 3%。參見課本P8

　　6、 與貨幣市場(chǎng)工具相比，資本市場(chǎng)工具(　)。

　　A.流動(dòng)性高

　　B.期限長(zhǎng)

　　C.安全性高

　　D.利率敏感性高

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：資本市場(chǎng)工具是期限在一年以上，期限長(zhǎng)。參見課本P2

　　7、 假定某投資者用10000元進(jìn)行投資，已知年利率為8%，按復(fù)利每半年計(jì)算一次利息，則1年后該投資者的本息和為(　)元。

　　A. 10400

　　B. 10800

　　C. 10816

　　D. 11664

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：本息和= FVn=P(1+r/m)nm。年利率是4%,每半年支付一次利息,那么1年的本利和就是10000×(1+4%/2)2=10816(萬(wàn)元)。參見課本P21

　　8、 利率期限結(jié)構(gòu)理論中的預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們預(yù)期的短期利率的平均值。按照該理論(　)。

　　A.長(zhǎng)期利率一定高于短期利率

　　B.長(zhǎng)期利率一定低于短期利率

　　C.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)高于短期利率的波動(dòng)

　　D.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)低于短期利率的波動(dòng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：預(yù)期理論表明，長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)。參見課本P23

　　9、 流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為，當(dāng)流動(dòng)性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條(　)的直線。

　　A.平行于橫坐標(biāo)軸

　　B.垂直于橫坐標(biāo)軸

　　C.向左上方傾斜

　　D.向右上方傾斜

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：在“流動(dòng)性陷阱”區(qū)間，貨幣政策是完全無(wú)效的，流動(dòng)性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是一條平行橫軸的直線。參見課本P25

　　10、 假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%，通貨膨脹率未2%，則該金融資產(chǎn)的實(shí)際收益率為(　)。

　　A.2.0%

　　B.2.5%

　　C.3.0%

　　D.7.0%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：實(shí)際收益率=名義收益率—通貨膨脹率=55-2%=3%。參見課本P26

　　11、 假定某股票的每股稅收后利潤(rùn)為0.5元，市場(chǎng)利率為5%，則該股票的理論價(jià)格為()元

　　A.5

　　B.10

　　C.50

　　D.100

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：股票理論價(jià)格=預(yù)期股息收入/市場(chǎng)利率=0.5/5%=10元。參見課本P29

　　12、 我國(guó)目前尚未完成實(shí)現(xiàn)利率化市場(chǎng)，仍受到管制的利率是(　)

　　A.存款利率上限

　　B.貸款利率下限

　　C.回購(gòu)協(xié)議利率

　　D.同業(yè)拆借利率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：2013年7月20日起，中國(guó)人民銀行決定取消金融及貸款利率0.7倍的下限，全面放開金融機(jī)構(gòu)貸款利率管制，其中涉及的貸款利率下限、票據(jù)貼現(xiàn)利率限制、農(nóng)村信用社貸款利率上限等限制一律取消。目前，中國(guó)人民銀行僅對(duì)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款利率實(shí)行上限管理，貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)利率和境內(nèi)外幣存款利率已實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化。參見課本P35

　　13、 在金融交易中時(shí)長(zhǎng)會(huì)發(fā)生逆向選擇，其原因是(　)

　　A.金融交易之前的信息不對(duì)稱

　　B.金融交易之后的信息不對(duì)稱

　　C.金融交易之前的交易成本

　　D.金融交易之前的交易成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：在金融交易做出準(zhǔn)確決策時(shí)，時(shí)常存在因不了解交易的對(duì)方而導(dǎo)致的信息不對(duì)稱。在交易之前這種信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致逆向選擇，在交易之后這種信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)。參見課本P37

　　14、 下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于間接金融機(jī)構(gòu)的是(　)

　　A.投資銀行

　　B.信托公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：間接金融機(jī)構(gòu)是指它一方面以債務(wù)人的身份從資金盈余者的手中籌集資金，另一方面又以債權(quán)人的身份向資金短缺者提供資金，以間接融資為特征的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。投資銀行、證券公司等屬于直接金融機(jī)構(gòu)。參見課本P38

　　15、 下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是(　)

　　A.持股公司

　　B.單一銀行

　　C.連鎖銀行

　　D.分支銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：?jiǎn)我汇y行制防止銀行的集中和壟斷，但限制了競(jìng)爭(zhēng)。參見課本P44

　　16、 既可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)，又可以從事證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)制度是(　)制度

　　A.專業(yè)化銀行

　　B.綜合性銀行

　　C.連鎖銀行

　　D.持股銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：綜合性銀行制度亦稱為全能銀行制度或混業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度，是指商業(yè)銀行能夠向客戶提供存款、貸款、證券投資、結(jié)算，甚至信托、租賃、保險(xiǎn)等全面金融業(yè)務(wù)的銀行制度。參見課本P45

　　17、 在我國(guó)，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.小額貸款公司

　　B.金融租賃公司

　　C.汽車金融公司

　　D.財(cái)務(wù)公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。參見課本P55

　　18、 我國(guó)承擔(dān)最后貸款人職能的金融機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.國(guó)家開發(fā)銀行

　　B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會(huì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，是銀行的銀行。參見課本P56

　　19、 “4R”組合策略是當(dāng)前商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的重要手段，這種營(yíng)銷策略體現(xiàn)的是()導(dǎo)向

　　A.市場(chǎng)需求

　　B.價(jià)格促銷

　　C.競(jìng)爭(zhēng)

　　D.客戶滿意度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：“4R”組合策略最大特點(diǎn)是以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向，根據(jù)市場(chǎng)不斷成熟和競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)，著眼于銀行與顧客互動(dòng)與雙贏，不僅積極地適應(yīng)顧客的需求，而且主動(dòng)地創(chuàng)造需求，通過關(guān)聯(lián)、關(guān)系、反應(yīng)等形式與客戶形成獨(dú)特的關(guān)系，把企業(yè)與客戶聯(lián)系在一起，形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。參見課本P70

　　20、 商業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)的核心活動(dòng)是(　)

　　A.投資顧問

　　B.財(cái)富規(guī)劃

　　C.財(cái)務(wù)分析

　　D.資產(chǎn)管理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：資產(chǎn)管理活動(dòng)是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心。參見課本P74

　　21、 商業(yè)銀行在開展理財(cái)業(yè)務(wù)是應(yīng)將銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財(cái)相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守(　)原則

　　A.業(yè)務(wù)專業(yè)化

　　B.統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理

　　C.產(chǎn)品獨(dú)立化

　　D.風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：遵守風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”原則，實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離;自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離;銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財(cái)產(chǎn)品相分離;銀行理財(cái)產(chǎn)品之間相分離;理財(cái)業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離。參見課本P75

　　22、 為了測(cè)算遇到小概率事件等極端不利的情況下可能發(fā)生的損失，商業(yè)銀行通常采用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)流動(dòng)性進(jìn)行(　)

　　A.久期分析

　　B.壓力測(cè)試

　　C.缺口分析

　　D.敏感性分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：流動(dòng)性壓力測(cè)試是一種以定量分析為主的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析方法，商業(yè)銀通過流動(dòng)性壓力測(cè)試測(cè)算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發(fā)生的損失，從而銀行流動(dòng)性管理體系的脆弱性做出評(píng)估和判斷，進(jìn)而采取必要措施。參見課本P81

　　23、 在商業(yè)銀行資本管理中，反應(yīng)銀行實(shí)際擁有的資本水平的資本是(　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　B.監(jiān)管資本

　　C.經(jīng)濟(jì)資本

　　D.賬面資本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：賬面資本反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平。參見課本P82

　　24、 2015年3月。國(guó)務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險(xiǎn)條例》，并與5月1日正式實(shí)施。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行參加存款保險(xiǎn)屬于(　)型管理策略。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)抑制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)分散是指商業(yè)鋃行通過實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多樣化，盡可能選擇多樣的、彼此不相關(guān)或負(fù)相關(guān)的資產(chǎn)進(jìn)行搭配，以降低整個(gè)資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)程度。參見課本P85

　　25、 投資者以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票，這種保證金交易模式體現(xiàn)了投資銀行的()中介功能。

　　A.期限

　　B.流動(dòng)性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。當(dāng)一個(gè)持有股票的客戶臨時(shí)需要現(xiàn)金時(shí)，充當(dāng)做市商的投資銀行可以購(gòu)進(jìn)客戶持有的股票，從而滿足客戶的流動(dòng)性需求。而在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票。通過這些方式，投資銀行為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介。參見課本P96

　　26、 據(jù)京華時(shí)報(bào)2015年3月10日?qǐng)?bào)道，中國(guó)XX投資管理股份有限公司某分公司通過網(wǎng)絡(luò)公開競(jìng)價(jià)，成功處置2500萬(wàn)不良資產(chǎn)，這種行為屬于(　)管理。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：在信用風(fēng)險(xiǎn)管理上，借鑒西方商業(yè)銀行的科學(xué)做法，結(jié)合我國(guó)實(shí)際，推出了貸款的五級(jí)分類和相應(yīng)的不良資產(chǎn)管理機(jī)制;建立了綜合授信制度;建立了貸前、貸中和貸后管理的信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程;建立了審貸分離的內(nèi)部控制機(jī)制;進(jìn)行了國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的剝離和集中處置。參見課本P177

　　27、 根據(jù)《中國(guó)XX銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法(試行)》，該銀行對(duì)高管人員的的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行崗位輪換，這種舉措旨在控制(　)

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：輪崗屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的管理。參見課本P174

　　28、 費(fèi)雪認(rèn)為，短期內(nèi)貨幣流通的速度和產(chǎn)出保持不變，所以，貨幣存量的變化會(huì)引起(　)水平的變化。

　　A.物價(jià)

　　B.收入

　　C.稅率

　　D.匯率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：費(fèi)雪認(rèn)為，短期內(nèi)貨幣流通的速度和產(chǎn)出保持不變，所以，貨幣存量的變化會(huì)引起物價(jià)水平的變化。參見課本P179

　　29、 目前此題尚缺，敬請(qǐng)期待

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　30、 假定我國(guó)流通的貨幣現(xiàn)金為5萬(wàn)億元，法定準(zhǔn)備金為20萬(wàn)億元，超額準(zhǔn)備金為3萬(wàn)億元，則我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣為(　)萬(wàn)億元。

　　A.18

　　B.23

　　C.25

　　D.28

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：基礎(chǔ)貨幣=流通中的現(xiàn)金+準(zhǔn)備金=5+20+3=28。參見課本P

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　　31、 假定我國(guó)流通中現(xiàn)金為5萬(wàn)億元，單位活期存款為40萬(wàn)億元，則我國(guó)的狹義貨幣供應(yīng)量為(　)萬(wàn)億元。

　　A.8

　　B.35

　　C.45

　　D.200

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　32、 假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬(wàn)元，法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%，則派生存款總額為()萬(wàn)元。

　　A.5000

　　B.4000

　　C.4546

　　D.3704

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：派生存款總額=原始存款*存款乘數(shù)=1000*1/(法定準(zhǔn)備率+超額儲(chǔ)備金率+現(xiàn)金漏損率)=1000*1/(20%+2%+5%)=3704。參見課本P185

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　　33、 LM曲線上的任何一點(diǎn)，都表明(　)處于均衡狀態(tài)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.商品市場(chǎng)

　　C.外匯市場(chǎng)

　　D.股票市場(chǎng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：LM曲線上的任何一點(diǎn)，都表明貨幣市場(chǎng)處于均衡狀態(tài)。參見課本P187

　　34、 關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法，錯(cuò)誤的是(　)

　　A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能

　　B.中央銀行負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣的穩(wěn)定

　　C.中央銀行負(fù)責(zé)創(chuàng)造貨幣的需求

　　D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：中央銀行可以直接創(chuàng)造貨幣，但是不能創(chuàng)造貨幣的需求。參見課本P197

　　35、 按先后次序，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要依次經(jīng)歷(　)

　　A.失誤領(lǐng)域和金融領(lǐng)域

　　B.金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域

　　C.資本市場(chǎng)領(lǐng)域和貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域

　　D.貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域和外匯市場(chǎng)領(lǐng)域

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：按先后次序，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要依次經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。參見課本P204

　　36、 下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響的是(　)

　　A.利率限制

　　B.窗口指導(dǎo)

　　C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　D.證券市場(chǎng)信用控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：貨幣政策工具主要有一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具 也稱為貨幣政策的總量調(diào)節(jié)工具。它通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)的總量，進(jìn)而對(duì)于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響。主要包括存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)操作。參見課本P209

　　37、 中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期將有價(jià)證券賣給原一級(jí)交易商的交易行為稱為(　)。

　　A.再貼現(xiàn)

　　B.再貸款

　　C.正回購(gòu)

　　D.逆回購(gòu)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：逆回購(gòu)是先買入，再賣出。參見課本P217

　　38、 目前此題尚缺，敬請(qǐng)期待

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　39、 根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，關(guān)于證券公司市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營(yíng)中必需的非貨幣資產(chǎn)

　　B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得稱為證券公司實(shí)際控制人

　　C.單位或個(gè)人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

　　D.證券公司高級(jí)管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的經(jīng)歷

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：?jiǎn)挝换騻�(gè)人不得可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)。C.錯(cuò)誤。參見課本P232

　　40、 如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，那么，這會(huì)導(dǎo)致(　)

　　A.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣升值

　　B.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣升值

　　C.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣貶值

　　D.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣貶值

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：美元利率上升，在美國(guó)存錢更值錢，國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣供過于求，美元供不應(yīng)求，人民幣貶值，美元升值。參見課本P237

　　41、 在一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差時(shí)，該國(guó)之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)楸編刨H值可以使以外幣標(biāo)價(jià)的本國(guó)出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國(guó)進(jìn)口價(jià)格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，最終有助于國(guó)際收支回復(fù)的平衡，這種效應(yīng)表明，本幣貶值的匯率政策主要用來(lái)調(diào)節(jié)逆差國(guó)家國(guó)際收支的(　)。

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目收支

　　B.資本項(xiàng)目收支

　　C.金融項(xiàng)目收支

　　D.錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目收支

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：匯率變動(dòng)會(huì)直接影響經(jīng)常項(xiàng)目收支。當(dāng)本幣貶值以后，以外幣計(jì)價(jià)的本國(guó)出a商品與勞務(wù)的價(jià)格下降,而以本幣計(jì)價(jià)的本國(guó)進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià) 格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng)目收入，減少經(jīng)常項(xiàng)目支出。參見課本P238

　　42、 近年來(lái)，我國(guó)外匯儲(chǔ)備管理中采取了允許和鼓勵(lì)民間資本持有外匯、鼓勵(lì)企業(yè)“走出去”等措施，這類措施直接有助于緩解我國(guó)外匯儲(chǔ)備(　)狀況。

　　A.貨幣結(jié)構(gòu)不合理

　　B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理

　　C.總量過多

　　D.管理模式不科學(xué)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：這類措施直接有助于緩解我國(guó)外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理狀況。參見課本P248

　　43、 2005年10月，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行分別獲準(zhǔn)在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行11.3億元和10億元的人民幣債券，該種債券在性質(zhì)上屬于(　)

　　A.外國(guó)債券

　　B.歐洲債券

　　C.揚(yáng)基債券

　　D.武士債券

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。參見課本P254

　　44、 2014年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，上海證券交易所和中國(guó)香港證券交易所允許兩地投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對(duì)方交易所上市的股票。這意味著，我國(guó)進(jìn)一步放寬了對(duì)國(guó)際收支(　)的外匯管理。

　　A.商品與服務(wù)項(xiàng)目

　　B.經(jīng)常項(xiàng)目

　　C.資本項(xiàng)目

　　D.平衡項(xiàng)目

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：資本項(xiàng)替可兌換就是實(shí)現(xiàn)貨幣在資本與金融賬戶下各交易項(xiàng)目的可兌換。參見課本P257

　　45、 假定我國(guó)某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國(guó)該年的(　)。

　　A.短期債務(wù)率

　　B.償債率

　　C.債務(wù)率

　　D.負(fù)債率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：償債率=某年外債還本付息額/某年外債還本付息額。參見課本P259

　　46、

　　在回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)中，可以作為回購(gòu)證券標(biāo)的有( )

　　A.國(guó)庫(kù)券

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.股指期權(quán)合約

　　D.股指期貨合約

　　E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, e

　　解析：【答案】A.B.C.E.

　　【解析】傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動(dòng)化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、家居銀行等。參見課本P64

　　47、

　　我國(guó)已經(jīng)建成的多層次的股票市場(chǎng)包括( )

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　D.股指期貨市場(chǎng)

　　E.股指期權(quán)市場(chǎng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解析：【解析】目前，我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成，包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。此外，代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)(即所謂的“三板市場(chǎng)”)也是我國(guó)有組織的股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)。參見課本P14

　　48、

　　根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于( )不同。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性

　　C.所得稅

　　D.期限結(jié)構(gòu)

　　E.收益率曲線

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解析：到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個(gè)原因引起的:違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和所得稅因素。參見課本P23

　　48、

　　上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利率。該利率屬于( )

　　A.單利

　　B.復(fù)利

　　C.算術(shù)平均利率

　　D.零售性利率

　　E.批發(fā)性利率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, e

　　解析：上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行希望培育的基準(zhǔn)利率體系，是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)，按照自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。參見課本P34

　　49、

　　下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國(guó)證券交易委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的有( )

　　A.保險(xiǎn)公司

　　B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　C.期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　D.信用合作社

　　E.證券投資基金管理公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, e

　　解析：保險(xiǎn)公司由保監(jiān)會(huì)監(jiān)管，信用合作社由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。參見課本P58

　　50、

　　下列金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的有( )

　　A.網(wǎng)上銀行

　　B.手機(jī)銀行

　　C.電話銀行

　　D.互聯(lián)網(wǎng)基金

　　E.家居銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, e

　　解析：傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動(dòng)化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、家居銀行等。參見課本P64

　　51、

　　根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，我國(guó)商業(yè)銀行在理財(cái)產(chǎn)品銷售中的禁止性行為有( )。

　　A.采取回扣的方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

　　B.向客戶出售保本型理財(cái)產(chǎn)品

　　C.將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售

　　D.銷售人員代替客戶簽署文件

　　E.通過買賣理財(cái)產(chǎn)品調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)督套利

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d, e

　　解析：我國(guó)商業(yè)銀行可以向客戶出售保本型理財(cái)產(chǎn)品。參見課本P76

　　52、

　　下列金融活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理范疇的有( )

　　A.發(fā)行債券

　　B.交納法定存款準(zhǔn)備金

　　C.證券回購(gòu)

　　D.債券投資

　　E.優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d, e

　　解析：A.C.屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇。參見課本P79

　　53、

　　下列說法中，屬于證券私募發(fā)行有點(diǎn)的有( )

　　A.市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)

　　B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用

　　C.發(fā)行條款靈活

　　D.縮短發(fā)行時(shí)間

　　E.收法律法規(guī)的約束少

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d, e

　　解析：私募發(fā)行相對(duì)于公募發(fā)行有以下優(yōu)點(diǎn)：簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù);避免公司商業(yè)機(jī)密泄露;節(jié)省發(fā)行費(fèi)用;縮短了發(fā)行時(shí)間;發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款;比公開發(fā)行更有成功的把握等。A.錯(cuò)誤，流動(dòng)性較差。參見課本P103

　　54、

　　按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有( )

　　A.契約型基金

　　B.公司性基金

　　C.合伙型基金

　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b

　　解析：根據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。參見課本P113

　　55、

　　在管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，我國(guó)信托公司可以采取的方式有( )

　　A.買入返售

　　B.出售

　　C.存放同業(yè)

　　D.租賃

　　E.以對(duì)外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解析：信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行，但不得以對(duì)外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押。參見課本P132

　　56、

　　關(guān)于融資租賃合同特征的說法，正確的有( )

　　A.融資租賃合同是諾成合同

　　B.融資租賃合同是有償合同

　　C.融資租賃合同可單方解除

　　D.融資租賃合同是雙務(wù)合同

　　E.融資租賃合同是要式合同

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d, e

　　解析：融資租賃合同主要具有以下特征：(1) 融資租賃合同是諾成、要式合同。(2) 融資租賃合同是雙務(wù)、有償合同。(3) 融資租賃合同是不可單方解除的合同。參見課本P142

　　57、

　　金融工程的主要領(lǐng)域有( )

　　A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　B.金融體制改革

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.資產(chǎn)定價(jià)

　　E.離岸貨幣借貸

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　解析：金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)定價(jià)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、投融資策略設(shè)計(jì)、套利等。同時(shí)需要說明的是金融工程并不是金融機(jī)構(gòu)的專利，其應(yīng)用主體即包括金融機(jī)構(gòu)也包括個(gè)人投資者和實(shí)體企業(yè)。參見課本P151

　　58、

　　如果某中國(guó)個(gè)人投資者只購(gòu)買了以美元計(jì)價(jià)的股票，則該投資者承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)

　　D.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, e

　　解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)三種類型。匯率風(fēng)臉是指有關(guān)寒體在不祠幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。匯率風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為以下三種類型：交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是交易風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。二是折算風(fēng)險(xiǎn)，又稱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體(主要是跨國(guó)公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。三是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這是比交易風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜的一種匯率風(fēng)險(xiǎn)。有關(guān)企業(yè)在長(zhǎng)期從事年復(fù)一年、循環(huán)往復(fù)的國(guó)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，如果未來(lái)的現(xiàn)金收入流和現(xiàn)金支出流在貨幣上不相匹配，則必然會(huì)發(fā)生不同貨幣之間的相互兌換或折算風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在貨幣資金借貸中，因利率在借貸有效期中發(fā)生

　　意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在股票市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行投資中，因股票價(jià)格、金融衍生品價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。根據(jù)此題，只有B.E.符合題意。參見課本P166

　　59、

　　存款創(chuàng)造倍數(shù)的實(shí)現(xiàn)要基于若干假設(shè)條件，這些假設(shè)條件主要有()

　　A.固定匯率制度

　　B.全額準(zhǔn)備金制度

　　C.部分準(zhǔn)備金制度

　　D.劵款對(duì)付結(jié)算制度

　　E.非金額現(xiàn)金結(jié)算制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c, e

　　解析：上述存款創(chuàng)造倍數(shù)基于兩個(gè)假設(shè):一是部分準(zhǔn)備金制度，如果是全額準(zhǔn)備金，商業(yè)銀行就沒有可貸放的資金，存款創(chuàng)造就無(wú)法進(jìn)行;二是非全額現(xiàn)金結(jié)算制度，如果商業(yè)銀行與儲(chǔ)戶之間實(shí)行全額現(xiàn)金結(jié)算，存款創(chuàng)造也就無(wú)法進(jìn)行.參見課本P185

　　60、

　　如果IS、LM和B.P曲線存在共同的交點(diǎn)，則在該點(diǎn)上各曲線所代表的字市場(chǎng)同時(shí)處于均衡狀態(tài)，這些子市場(chǎng)有()

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.商品市場(chǎng)

　　C.黃金市場(chǎng)

　　D.外匯市場(chǎng)

　　E.股票市場(chǎng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　解析：表明國(guó)內(nèi)商品市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)同時(shí)處于均衡。參見課本P189

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