2013年一建項(xiàng)目管理：不確定性與風(fēng)險(xiǎn)分析

　　風(fēng)險(xiǎn)是什么?一種是把風(fēng)險(xiǎn)定義為風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。另一種是把風(fēng)險(xiǎn)定義為我們預(yù)期的目標(biāo)和實(shí)際的差距。我認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)既強(qiáng)調(diào)不確定性，又要強(qiáng)調(diào)這種不確定性給我們的事業(yè)和項(xiàng)目帶來(lái)的損害。由于建設(shè)工程管理中強(qiáng)調(diào)決策管理、目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃管理。建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃都是著眼于未來(lái)，而未來(lái)充滿著不確定性因素，即充滿著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。因此，不確定性分析和風(fēng)險(xiǎn)分析在建筑工程管理中是十分重要的。風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策。

　　一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別即是把工程項(xiàng)目中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)一個(gè)一個(gè)地列舉出來(lái)

　　對(duì)一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析就是要把各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)因素一個(gè)個(gè)地找出來(lái)。如技術(shù)、管理、社會(huì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)及政治等各個(gè)方面的分析;從技術(shù)上看，要更細(xì)一些，分為施工、設(shè)計(jì)、設(shè)備、制造等方面的風(fēng)險(xiǎn)。都給他一條條地列舉出來(lái)。例如，我們建一個(gè)普通商品房時(shí)，可能遇到什么風(fēng)險(xiǎn)?有經(jīng)驗(yàn)的老師都能一一列舉出來(lái)。一般設(shè)計(jì)上出現(xiàn)錯(cuò)誤的概率是很小的，因?yàn)槎加幸?guī)范的圖紙，老師打分一般不會(huì)超過(guò)5%.但遇到90年代初期通貨膨脹、材料不斷漲價(jià)的情況下的風(fēng)險(xiǎn)，老師一般會(huì)給出80%左右，到現(xiàn)在還給出20%左右。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程可用圖1表示

　　由圖1可知，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單，在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有：老師調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。對(duì)于建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別來(lái)說(shuō)，僅僅采用一種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法組合，都必須包含風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　二、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)

　　估價(jià)的認(rèn)識(shí)。估計(jì)兩個(gè)指標(biāo)：一是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，采用客觀概率和主觀概率兩個(gè)方法來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率;二是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，所產(chǎn)生的后果，對(duì)工程造成多大的損害，是什么樣的損害，都要估計(jì)清楚，然后根據(jù)數(shù)學(xué)方法歸類。若是對(duì)某種及某一項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)還比較簡(jiǎn)單好做，但若深入下去，對(duì)各部分風(fēng)險(xiǎn)互相關(guān)系，進(jìn)而估計(jì)最后造成整個(gè)項(xiàng)目的總風(fēng)險(xiǎn)則比較難。各個(gè)層次間的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的分析，有的層次的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生關(guān)系是串聯(lián)的關(guān)系，有的層次的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生關(guān)系是并聯(lián)的關(guān)系，它下層可能有好幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，那它們?cè)趺从绊懙缴蠈?，就涉及到風(fēng)險(xiǎn)的加法和乘法問(wèn)題。有個(gè)叫切夫曼的英國(guó)人提出了一個(gè)很好的方法，他是專門搞大型工程的，尤其是大型水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究，其代表作就是《大型工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理》。切爾曼搞了一個(gè)CIM模型，下層的風(fēng)險(xiǎn)怎樣對(duì)上層一步步地影響，用概率的加法和乘法進(jìn)行區(qū)間記憶與控制的方法分析上去。還有美國(guó)哥倫比亞大學(xué)的數(shù)學(xué)家莎蒂發(fā)明的AHP方法，即層次分析法，也能適應(yīng)這個(gè)概率的加法問(wèn)題。莎蒂認(rèn)為，有高中畢業(yè)數(shù)學(xué)水平的人就能勝任使用這種方法。它專門用它來(lái)解決對(duì)策問(wèn)題。但其中最實(shí)用的是CIM模型，數(shù)學(xué)基礎(chǔ)差些的可用AHP方法，它的最大優(yōu)點(diǎn)是把定性問(wèn)題定量化。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)與評(píng)價(jià)的目的是制定出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，以便更好地防范與控制風(fēng)險(xiǎn)事件地發(fā)生。

　　三、常用的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。例如，某建設(shè)工程的可行性研究報(bào)告表明，雖然從凈現(xiàn)值、內(nèi)部受益率指標(biāo)看是可行的。但敏感性分析的結(jié)論是對(duì)投資額、產(chǎn)品價(jià)格、經(jīng)營(yíng)成本均很敏感，這意味著該建設(shè)工程的不確定性很大，亦即風(fēng)險(xiǎn)很大，因而決定不投資建設(shè)該建設(shè)工程。在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)需注意以下問(wèn)題：首先，回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn);其次，回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能性，再次，回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能，總之，雖然風(fēng)險(xiǎn)回避是一種必要的、有時(shí)甚至是最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策?？煞譃轭A(yù)防損失和減少損失兩方面工作。

　　在采用這一對(duì)策時(shí)，應(yīng)形成一個(gè)周密的、完整的損失控制計(jì)劃系統(tǒng)。該計(jì)劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的，目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在各種嚴(yán)重的、惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚惶失措。應(yīng)急計(jì)劃是在風(fēng)險(xiǎn)損失基本確定后的處理計(jì)劃，其宗旨是使嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件而中斷的工程實(shí)施過(guò)程盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至至最小。風(fēng)險(xiǎn)自留。顧名思義，就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，是從企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)的角度應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，它分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一種對(duì)策，分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種形式。

　　四、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的選擇

　　風(fēng)險(xiǎn)管理人員在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，要根據(jù)建設(shè)工程的自身特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，從整體上考慮管理思路和步驟，從而制定一個(gè)與建設(shè)工程總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理原則。這種原則需要提出風(fēng)險(xiǎn)管理各級(jí)基本對(duì)策之間的聯(lián)系，為風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策提供參考。描述了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過(guò)程及這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策之間的選擇關(guān)系供大家在實(shí)際應(yīng)用中參考。

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