2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習(xí)題二

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　　2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( )，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。( )

　　A.職業(yè)紀(jì)律;職業(yè)道德

　　B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　C.職業(yè)操守;職業(yè)紀(jì)律

　　D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平

　　2.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為是( )。

　　A.職業(yè)規(guī)范

　　B.職業(yè)職責(zé)

　　C.職業(yè)行為

　　D.職業(yè)操守

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。

　　A.銀行工作人員

　　B.信托公司工作人員

　　C.汽車(chē)金融公司工作人員

　　D.證券公司工作人員

　　4.下列關(guān)于法律法規(guī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說(shuō)法

　　B.國(guó)務(wù)院是立法機(jī)關(guān)

　　C.國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)

　　D.包括國(guó)務(wù)院各部委制定的規(guī)章，同時(shí)還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等

　　5.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.是指由銀行業(yè)協(xié)會(huì)經(jīng)過(guò)其章程規(guī)定程序通過(guò)的對(duì)全體會(huì)員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約

　　B.包括《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》

　　C.包括國(guó)務(wù)院各部委制定的規(guī)章

　　D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

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　　6.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的原則表述不正確的有( )。

　　A.以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事

　　B.品行正直

　　C.恪守誠(chéng)實(shí)信用

　　D.誠(chéng)實(shí)信用的原則應(yīng)該是實(shí)質(zhì)意義上的恪守，不過(guò)有理由時(shí)可以抗辯

　　7.孔子曰：“信則人任焉。”這句話(huà)與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.守法合規(guī)

　　C.專(zhuān)業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　8.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程

　　B.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念

　　C.整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的

　　D.個(gè)別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會(huì)為銀行帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　9.商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”不包括( )。

　　A.法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格和能力是( )準(zhǔn)則。

　　A.守法合規(guī)

　　B.專(zhuān)業(yè)勝任

　　C.勤勉盡職

　　D.誠(chéng)實(shí)信用

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　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制定目的的是( )。

　　A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B.提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　E.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展而制定的

　　2.從廣義上講，以下屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》所稱(chēng)銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。

　　A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員

　　B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將IT業(yè)務(wù)外包給計(jì)算機(jī)或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)公司，該公司委派到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作的相關(guān)技術(shù)和專(zhuān)業(yè)人員

　　C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將審計(jì)業(yè)務(wù)外包給會(huì)計(jì)師事務(wù)所，該事務(wù)所留所工作人員

　　D.城市信用合作社員工

　　E.證券公司員工

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受( )的監(jiān)督。

　　A.所在機(jī)構(gòu)

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.社會(huì)公眾

　　E.同業(yè)從業(yè)人員

　　4.以下屬于銀行業(yè)自律組織的有( )。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.省銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.直轄市銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　E.縣區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

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　　5.以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員遵守職業(yè)操守的監(jiān)督機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.國(guó)家外匯管理局

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　E.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　6.下列選項(xiàng)屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則的是( )。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)

　　B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)

　　C.專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職

　　D.保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶(hù)隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　E.熟知業(yè)務(wù)、堅(jiān)守崗位

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該遵守( )。

　　A.法律 D.行業(yè)自律性規(guī)范

　　C.所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度D.其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)章

　　E.相關(guān)法規(guī)

　　8.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第3條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須與以下哪些相一致?( )

　　A.適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行政法規(guī)

　　B.適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律

　　C.適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章

　　D.適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的國(guó)際慣例

　　E.適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為守則

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　　三、判斷題

　　1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。( )

　　2.職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為，僅限于在工作時(shí)間內(nèi)或?yàn)橥瓿晒ぷ魅蝿?wù)的行為，工作時(shí)間之外的行為以及非為完成工作任務(wù)而實(shí)施的行為不為公眾所關(guān)注。

　　3.商業(yè)秘密是指能夠?yàn)闄?quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益的技術(shù)信息。( )

　　4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶(hù)提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶(hù)提供詳盡的信息，這些信息不能提供給第三方，但可以提供給本機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)。

　　5.經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，不得給對(duì)方折扣或給中間人傭金，否則將會(huì)被認(rèn)為是商業(yè)行賄或受賄行為，一旦發(fā)生，就將面臨法律或紀(jì)律的嚴(yán)懲

　　參考答案

　　一、 單項(xiàng)選擇題

　　B/ C/ D/ B/ C/ D/ A/ D/ D/ B

　　二、 多項(xiàng)選擇題

　　ABCDE/ ABD/ ABCD / ABCD/ ABC/ ACD/ ABCE/ ABCE/

　　三、判斷題

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/

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