2014年銀行從業(yè)資格《個人理財》第七章真題

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　　2014年銀行從業(yè)資格《個人理財》章節(jié)真題匯總

　　第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　一、單項選擇題

　　1.個人理財業(yè)務(wù)活動中法律關(guān)系的主體有兩個，即( )

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

　　B.商業(yè)銀行和客戶

　　C.央行和商業(yè)銀行

　　D.理財人員和客戶

　　2.個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是( ) 關(guān)系。

　　A.委托代理B.信托C.法定代理D.契約

　　3.關(guān)于代理的說法，不正確的是( )

　　A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

　　B.法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為

　　C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

　　D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　4.下列關(guān)于《合同法》訂立的說法，不正確的是( )

　　A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

　　B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)使用

　　D.當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

　　5.下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務(wù)的是( )

　　A.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù) B.個人理財業(yè)務(wù)

　　C.代理買賣外匯業(yè)務(wù) D.承銷金融債券業(yè)務(wù)

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　　6.下列銀行監(jiān)管措施中，不正確的是( )

　　A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況

　　B.要求某銀行報送財務(wù)報告

　　C.銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查

　　D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項業(yè)務(wù)做出說明

　　7.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場檢查的是( )

　　A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

　　B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明

　　C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料

　　D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話

　　8.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是( )

　　A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

　　B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

　　D.為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　9.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法，不正確的是( )

　　A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理

　　B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

　　C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

　　D.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　10.根據(jù)《證券法》，不一定屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是( )

　　A.公司高管人員 B.持有公司6‰股份的股東

　　C.公司股票上市的保薦代表人 D.公司實(shí)際控制人的董事

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　　11.根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說法不正確的是( )

　　A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報告委托人和受益人

　　B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)而自己所受到的損失，以其固有財產(chǎn)承擔(dān)

　　C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財產(chǎn)承擔(dān)

　　D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　12.某商人從國內(nèi)運(yùn)貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后( ) 日內(nèi)納稅

　　A.60

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　13.我國商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財投資，其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)( )

　　A.保管在該銀行相應(yīng)的理財部門

　　B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部門托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財部門管理

　　C. 全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管

　　D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管

　　14.從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)( )

　　A.在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

　　B.定期披露投資風(fēng)險狀況

　　C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)

　　D.詳細(xì)告知投資者投資計劃

　　15.某基金公司在宣傳該公司發(fā)行的基金時，宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明( )

　　A.基金的過往業(yè)績可以說明其有很好的投資能力

　　B.本基金的業(yè)績可以達(dá)到過往業(yè)績的平均水平

　　C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

　　D.基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來的表現(xiàn)，其管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　16.境外個人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起( ) 個月

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

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　　二、多項選擇題

　　1.商業(yè)銀行在中國境內(nèi)不得( ) ，但國家另有規(guī)定的除外。

　　A.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

　　B.從事信托投資

　　C.向非自用不動產(chǎn)投資

　　D.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　　E.代理買賣外匯

　　2.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說法，正確的有( )

　　A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本

　　B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的60%

　　C.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格

　　D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧

　　E.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對外先以自己經(jīng)營管理的財產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)

　　3.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )

　　A.吸收公眾存款

　　B.發(fā)放金融債券

　　C.發(fā)放貸款

　　D.從同業(yè)拆入資金

　　E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

　　4.個人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局核準(zhǔn)的有( )

　　A.開立外國投資者投資專用賬戶

　　B.開立特殊目的公司專業(yè)賬戶

　　C.開立投資并購專用賬戶

　　D.開立個人外匯儲蓄賬戶

　　E.開立個人外匯結(jié)算賬戶

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　　三、判斷題

　　1.留置權(quán)人有權(quán)收取留置財產(chǎn)的孽息。( )

　　2.境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶進(jìn)行管理。( )

　　3.境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。( )

　　4.個人可以代其親屬在年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。( )

　　參考答案與解析

　　一、單項選擇題

　　1.B 2.A 3.C 4.B 5.A 6.C 7D 8.D 9.A 10.B 11.C 12.B 13.C 14.A 15.D 16.D

　　二、多項選擇題

　　1.ABCD 2.ABE 3.ABD 4.ABC

　　三、判斷題

　　1.對 2.對 3.對 4.對

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