2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》考前提升試題[131-145]

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　　2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》考前提升試題

　　三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應(yīng)的選項框涂黑。)

　　第1題 戰(zhàn)略風(fēng)險也與其他主要風(fēng)險密切聯(lián)系且相互作用，因此同樣是一種單維風(fēng)險。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]戰(zhàn)略風(fēng)險也與其他主要風(fēng)險密切聯(lián)系且相互作用，因此同樣是一種多維風(fēng)險。

　　第2題 風(fēng)險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，必須且能夠承擔(dān)的風(fēng)險類型和風(fēng)險總量。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]風(fēng)險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險類型和風(fēng)險總量。

　　第3題 質(zhì)押不需要債務(wù)人或第三方轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的使用權(quán)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]質(zhì)押需要債務(wù)人或第三方將其動產(chǎn)移交給債權(quán)人占有，而抵押是不需要轉(zhuǎn)移對財產(chǎn)的占有的。

　　第4題 標(biāo)準(zhǔn)法分別計算利率風(fēng)險和股票風(fēng)險、銀行整體的匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險以及單獨(dú)計算期權(quán)風(fēng)險后，將這些風(fēng)險類別計算獲得的資本要求按權(quán)重相加。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]標(biāo)準(zhǔn)法分別計算利率風(fēng)險和股票風(fēng)險、銀行整體的匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險以及單獨(dú)計算期權(quán)風(fēng)險后，將這些風(fēng)險類別計算獲得的資本要求簡單相加。

　　第5題 市場風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法是指商業(yè)銀行基于內(nèi)部模型體系開展市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制，并將計量結(jié)果應(yīng)用于資本計量的全過程。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]市場風(fēng)險內(nèi)部模型法是指商業(yè)銀行基于內(nèi)部模型體系開展市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制，并將計量結(jié)果應(yīng)用于資本計量的全過程，包括市場風(fēng)險組織治理架構(gòu)、政策流程、計量方法、IT系統(tǒng)與數(shù)據(jù)等。

　　第6題 COSO認(rèn)為“內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)，合規(guī)是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一”。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

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　　[答案解析]合規(guī)性目標(biāo)是內(nèi)控管理的三大目標(biāo)之一(業(yè)績目標(biāo)、信息目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo))。這與COSO委員會的看法相同，COSO認(rèn)為“內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)，合規(guī)是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一”。

　　第7題 商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險自我評估的主要目的是鼓勵各級機(jī)構(gòu)主動承擔(dān)責(zé)任，加強(qiáng)對操作風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)測流程的有效管理。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　第8題 流動性比率/指標(biāo)法的優(yōu)點是靜態(tài)評估，能對未來特定時段內(nèi)的流動性狀況進(jìn)行評估和 預(yù)測。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]流動性比率/指標(biāo)法的優(yōu)點是簡單實用，有助于理解商業(yè)銀行當(dāng)前和過去的流動性狀況;缺點是其屬于靜態(tài)評估，無法對未來特定時段內(nèi)的流動性狀況進(jìn)行評估和預(yù)測。

　　第9題 當(dāng)久期缺口為正值時，如果市場利率下降，則資產(chǎn)價值增加的幅度比負(fù)債價值增加的幅度小，流動性也隨之減弱。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]當(dāng)久期缺口為正值時，如果市場利率下降，則資產(chǎn)價值增加的幅度比負(fù)債價值增加的幅度大，流動性也隨之增強(qiáng)。

　　第10題 良好的聲譽(yù)風(fēng)險管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢之一，有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力和實現(xiàn)長期戰(zhàn)略目標(biāo)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]良好的聲譽(yù)風(fēng)險管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢之一，有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力并保障戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。

　　第11題 聲譽(yù)風(fēng)險可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營的任何環(huán)節(jié)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]聲譽(yù)風(fēng)險可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營的任何環(huán)節(jié)，通常與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等交叉存在、相互作用。

　　第12題 根據(jù)風(fēng)險計量結(jié)果，商業(yè)銀行應(yīng)在資本充足性評估程序中評估資本充足水平。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在資本充足性評估程序中評估資本充足水平。

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　　第13題 資本充足率壓力測試應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實質(zhì)性風(fēng)險。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]資本充足率壓力測試應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實質(zhì)性風(fēng)險，包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、集中度風(fēng)險等。

　　第14題 銀行監(jiān)管的效率原則是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，努力提高監(jiān)管成本。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]效率原則是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負(fù)擔(dān)。

　　第15題 風(fēng)險評估的作用是認(rèn)識和把握機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險種類、風(fēng)險水平和演變方向以及風(fēng)險管理能力。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]風(fēng)險評估是風(fēng)險為本監(jiān)管最為核心的步驟，其作用是認(rèn)識和把握機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險種類、風(fēng)險水平和演變方向以及風(fēng)險管理能力。

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