2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題三[多選]

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　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分)以下各小組所給出的五個(gè)選項(xiàng)中。有兩項(xiàng)或 兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。

　　91、常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括(　　)

　　A.藏身于保密天堂

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.匿名存儲(chǔ)

　　D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　E.借用空殼公司

　　92、代理的法律特征包括(　　)。

　　A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為

　　B.代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)

　　C.代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示

　　D.代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人

　　E.代理人不得收取代理費(fèi)用

　　93、信息披露監(jiān)管要求銀行也金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　C.董事變更情況

　　D.其他重大事項(xiàng)

　　94、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括(　　)。

　　A.都是一種信用行為

　　B.具有相同的管理方式

　　C.都可分為活期存款和定期存款

　　D.都可分為個(gè)人存款和單位存款

　　95、下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)資產(chǎn)的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.應(yīng)收利息

　　C.應(yīng)付利息

　　D.長(zhǎng)期投資

　　E.存放同業(yè)款項(xiàng)

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　　96、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱(chēng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(　　)

　　A.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

　　B.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社

　　C.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社

　　D.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行

　　E.中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)特區(qū)和中國(guó)臺(tái)灣的商業(yè)銀行

　　97、有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(　　)。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和 誠(chéng)實(shí)

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管

　　98、下列屬于我國(guó)貨幣政策工具的有(　　)。

　　A.窗口指導(dǎo)

　　B.匯率政策

　　C.再貼現(xiàn)

　　D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　E.存款準(zhǔn)備金

　　99、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)基本職責(zé)的是(　)。

　　A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

　　B.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性

　　C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南

　　D.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)

　　100、下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.客戶可以隨時(shí)支取

　　B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存

　　C.只能通過(guò)銀行柜面存取

　　D.分為整存零取和零存整取

　　E.以存折或銀行卡作為存取憑證

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　　101、根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括(　　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉(cāng)單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E.應(yīng)收賬款

　　102、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有(　　)情形，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。

　　A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止

　　C.自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬

　　D.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　103、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)的是(　)。

　　A.負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作

　　B.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締

　　C.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)

　　D.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

　　E.對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都實(shí)施嚴(yán)格明確的問(wèn)責(zé)制

　　104、銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　C.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　105、根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償

　　B.土地所有權(quán)可以抵押

　　C.抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán)

　　D.抵押的財(cái)產(chǎn)可以是動(dòng)產(chǎn)也可以是不動(dòng)產(chǎn)且不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有

　　E.企業(yè)原材料、半成品不可抵押

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　　106、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則(　　)。

　　A.屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來(lái)，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例

　　B.不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感

　　C.根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂(lè)活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以內(nèi)

　　D.這些活動(dòng)一旦被公開(kāi)將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)

　　E.滿足客戶的一切要求

　　107、下列關(guān)于金融市場(chǎng)對(duì)銀行業(yè)的影響正確的是(　　)。

　　A.提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　B.放大商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件

　　C.減少銀行資金來(lái)源

　　D.造成大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶流失

　　E.提供客戶評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理的參考標(biāo)準(zhǔn)

　　108、票據(jù)的特征有(　　)。

　　A.完全有價(jià)證券

　　B.要式、文義、無(wú)因證券

　　C.流通證券

　　D.設(shè)權(quán)證券

　　E.債權(quán)證券

　　109、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的包括(　)。

　　A.存款單、倉(cāng)單、提單

　　B.公司的固定資產(chǎn)

　　C.匯票、本票、支票

　　D.土地所有權(quán)

　　E.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　110、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

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　　111、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，導(dǎo)致合同無(wú)效的原因包括(　　)。

　　A.一方以欺詐、脅迫手段訂立的合同，損害國(guó)家利益的

　　B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益的

　　C.以合法形式掩蓋非法目的的

　　D.損害社會(huì)公共利益的

　　E.違反規(guī)章的規(guī)定的

　　112、《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低資本要求

　　B.商業(yè)銀行的效益性目標(biāo)

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場(chǎng)約束。

　　E.股東價(jià)值最大化

　　113、中國(guó)人民銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)屬于(　)。

　　A.資本市場(chǎng)

　　B.期貨市場(chǎng)

　　C.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)

　　E.流通市場(chǎng)

　　114、授信原則包括(　)。

　　A.靈活性原則

　　B.統(tǒng)一授信原則

　　C.誠(chéng)實(shí)信用原則

　　D.合法性原則

　　E.統(tǒng)一授權(quán)原則

　　115、在(　　)的情況之下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書(shū)

　　B.調(diào)查人員未出示合法證件

　　C.調(diào)查人員少于2人

　　D.調(diào)查人員多于2人

　　E.調(diào)查人員未提前預(yù)約

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　　116、中央銀行發(fā)行1 年期央行票據(jù)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作屬于(　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.資本市場(chǎng)

　　C.初級(jí)市場(chǎng)

　　D.流通市場(chǎng)

　　E.直接融資

　　117、根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀 行業(yè)從業(yè)人員(　　)。

　　A.不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)

　　B.不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

　　C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　D.以上都對(duì)

　　118、嚴(yán)格意義上，金融衍生產(chǎn)品包括(　)。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.期貨

　　C.期權(quán)

　　D.互換

　　E.外匯

　　119、2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的中國(guó)人民銀行的職能有(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.制定和執(zhí)行財(cái)政政策

　　C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　120、我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司有(　)。

　　A.信達(dá)資產(chǎn)管理公司

　　B.華融資產(chǎn)管理公司

　　C.華夏資產(chǎn)管理公司

　　D.長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司

　　E.東方資產(chǎn)管理公司

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　　121、下列屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的有(　)。

　　A.編制銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表

　　B.對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　C.處理銀行業(yè)突發(fā)事件

　　D.制定貨幣政策

　　E.監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)

　　122、對(duì)違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，需要追究法律責(zé)任的形式包括(　　)。

　　A.刑事責(zé)任

　　B.民事責(zé)任

　　C.行政處分

　　D.行政處罰

　　E.其他行政處理措施

　　123、國(guó)際收支中的資本項(xiàng)目集中反映一國(guó)同國(guó)外資金往來(lái)的情況，反映了一國(guó)利用外資和償還本金的執(zhí)行情況，下列屬于資本項(xiàng)目的是(　)。

　　A.直接投資

　　B.貿(mào)易收支

　　C.單方面轉(zhuǎn)移

　　D.企業(yè)信貸

　　E.政府和銀行的借款

　　124、下列行為沒(méi)有違反“公平對(duì)待”原則的有(　　)。

　　A.為外國(guó)客戶制定較高費(fèi)率’

　　B.對(duì)小客戶的小額業(yè)務(wù)拒絕辦理

　　C.為VIP客戶提供貴賓理財(cái)室

　　D.為殘疾人開(kāi)設(shè)特別服務(wù)窗口

　　E.為VIP客戶提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)師服務(wù)

　　125、常見(jiàn)的清算模式有(　)。

　　A.實(shí)時(shí)小額清算

　　B.實(shí)時(shí)全額清算

　　C.凈額批量清算

　　D.大額資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)

　　E.小額定時(shí)清算

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　　126、銀行的資產(chǎn)保全措施一般包括對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行(　　)

　　A.資產(chǎn)置換

　　B.以資抵債

　　C.申請(qǐng)破產(chǎn)

　　D.催討清收

　　E.貸款重組

　　127、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中，不得作為抵押物的有(　)。

　　A.土地所有權(quán)

　　B.正在建造的房屋

　　C.已確定購(gòu)置但尚未購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備

　　D.學(xué)校教學(xué)樓

　　E.荒地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)

　　128、下列屬于銀行公司治理的主體的有(　)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.副行長(zhǎng)

　　D.部門(mén)經(jīng)理

　　E.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　　129、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑報(bào)告的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的處理措施有(　　)。

　　A.責(zé)令限期改正

　　B.處20 萬(wàn)元以上50 萬(wàn)元以下罰款

　　C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處l 萬(wàn)元以上5 萬(wàn)元以下罰款

　　D.處50 萬(wàn)元以上500 萬(wàn)元以下罰款

　　E.責(zé)令停業(yè)整頓

　　130、資產(chǎn)管理顧問(wèn)類(lèi)業(yè)務(wù)提供的服務(wù)包括(　　)。

　　A.企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估

　　B.結(jié)構(gòu)性項(xiàng)目融資

　　C.投資組合建議

　　D.稅務(wù)服務(wù)

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