2014年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》第四章重點(diǎn):市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

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　　【2014年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》第四章考試重點(diǎn)】

　　第四章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特征與分類

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變化而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變化而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　主要交易產(chǎn)品及其風(fēng)險(xiǎn)特征

　　1.即期

　　即期是交易的一方按約定價(jià)格買人或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款在合約訂立后的兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)完成。

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　　公司信貸試題

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　　2.遠(yuǎn)期

　　買賣雙方約定在未來(lái)某個(gè)特定日期，依交易時(shí)所約定的幣種、匯率和金額進(jìn)行交割的外匯交易。

　　3.期貨

　　4.互換

　　互換指交易雙方約定在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約，較為常見(jiàn)的有利率互換和貨幣互換。

　　(1)利率互換;交易雙方事先約定在彼此認(rèn)可的條件下，相互交換某段期限內(nèi)的資產(chǎn)和負(fù)債，利率互換交易并不涉及本金的交換，而僅就利息支付方式進(jìn)行交換。

　　(2)貨幣互換：指交易雙方用不同的貨幣進(jìn)行的互換交易。

　　(3)貨幣互換與利率互換比較：貨幣互換中不同貨幣本金的數(shù)額由事先確定的匯率決定，且該匯率在整個(gè)互換期間保持不變，因此，貨幣互換既明確了利率，也明確了匯率。

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　　(4)利率互換的作用：一是規(guī)避利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn);二是交易雙方利用自身在不同種類利率上的比較優(yōu)勢(shì)有效地降低各自的融資成本。

　　賬戶劃分

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