2013銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)考前預(yù)測(cè)試題(4):多選題

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　　第6題

　　下列人員中不得擔(dān)任基金管理人和基金托管人等專門基金托管部門的從業(yè)人員的有( )。

　　A 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

　　B 對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年的

　　C 個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　D 因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員

　　E 參加工作不久，經(jīng)驗(yàn)不足的

　　【正確答案】：A,C,D

　　第7題

　　相對(duì)股票投資而言，債券投資的優(yōu)點(diǎn)有( )。

　　A 投資收益高

　　B 本金安全性高

　　C 投資風(fēng)險(xiǎn)小

　　D 市場(chǎng)流動(dòng)性好

　　E 投資風(fēng)險(xiǎn)高

　　【正確答案】：B,C,D

　　第8題

　　市場(chǎng)營(yíng)銷理論中的4Ps分別是指( )。

　　A 產(chǎn)品

　　B 價(jià)格

　　C 地點(diǎn)

　　D 促銷

　　E 服務(wù)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第9題

　　下列( )時(shí)，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。

　　A 銀行行長(zhǎng)親自批條，以個(gè)人名義要求查看某客戶資料

　　B 檢察機(jī)關(guān)依法查看某客戶的交易情況

　　C 客戶同意第三方查看自己交易記錄

　　D 某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄

　　E 服務(wù)人員要求查看客戶資料

　　【正確答案】：A,D

　　第10題

　　假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條;對(duì)應(yīng)地，四種經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概率分別是20%，30%，40%，10%;對(duì)應(yīng)四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的對(duì)應(yīng)收益率為45%，25%，13%，-6%。下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A 兩個(gè)基金有相同的期望收益率

　　B 投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率

　　C 基金X的風(fēng)險(xiǎn)要大于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)

　　D 基金X的風(fēng)險(xiǎn)要小于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)

　　E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相關(guān)系數(shù)是負(fù)的

　　【正確答案】：B,C

　　第11題

　　我國(guó)具有政策性金融債券發(fā)行資格的是國(guó)有政策性銀行，它們是( )。

　　A 匯金公司

　　B 國(guó)家開發(fā)銀行

　　C 中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　D 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　E 以上說(shuō)法均不正確

　　【正確答案】：B,C,D

　　第12題

　　衡量消費(fèi)者收入水平的指標(biāo)主要包括( )。

　　A 國(guó)民收入

　　B 人均國(guó)民收入

　　C 企業(yè)收入

　　D 個(gè)人可支配收入

　　E 個(gè)人可任意支配收入

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　第13題

　　按照給付期間劃分，年金保險(xiǎn)可分為( )。

　　A 終生年金

　　B 即期年金

　　C 定期年金

　　D 延期年金

　　E 短期年金

　　【正確答案】：B,D

　　第14題

　　商業(yè)銀行理財(cái)新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括( )等。

　　A 新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B 目標(biāo)客戶及銷售方式

　　C 主要風(fēng)險(xiǎn)及其測(cè)算和控制方法

　　D 風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E 新產(chǎn)品帶來(lái)的效益

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第15題

　　影響消費(fèi)者行為的基本因素包括( )。

　　A 公共因素

　　B 消費(fèi)者個(gè)性心理

　　C 經(jīng)濟(jì)因素

　　D 社會(huì)因素

　　E 政治因素

　　【正確答案】：B,C,D

　　第16題

　　符合《中華人民共和國(guó)信托法》關(guān)于委托人的權(quán)利義務(wù)規(guī)定的有( )。

　　A 委托人有權(quán)了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人做出說(shuō)明

　　B 委托人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件

　　C 因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托目的或者不符合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財(cái)產(chǎn)的管理方法

　　D 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)的原狀或者予以賠償

　　E 以上說(shuō)法均不正確

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第17題

　　銀行建立CRM系統(tǒng)需要做到( )。

　　A 按銀行需求進(jìn)行選擇

　　B 選擇CRM軟件系統(tǒng)

　　C 選擇最便宜的

　　D 選擇質(zhì)量最好的

　　E 選擇質(zhì)優(yōu)價(jià)廉的

　　【正確答案】：A,B

　　第18題

　　客戶甲于2006年4月15日在中國(guó)銀行某網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)了由國(guó)泰基金管理有限公司發(fā)行的國(guó)泰金鹿保本基金。該證券投資基金的當(dāng)事人為( )。

　　A 客戶甲是基金持有人

　　B 國(guó)泰基金公司是基金管理人

　　C 中國(guó)銀行是基金管理人

　　D 中國(guó)銀行是基金托管人

　　E 客戶甲是基金發(fā)起人

　　【正確答案】：A,B,D

　　第19題

　　金融產(chǎn)品的特征是( )。

　　A 流動(dòng)性

　　B 風(fēng)險(xiǎn)性

　　C 有形性

　　D 收益性

　　E 穩(wěn)定性

　　【正確答案】：A,B,D

　　第20題

　　商業(yè)銀行編制的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)包括的內(nèi)容有( )等。

　　A 當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　B 當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

　　C 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

　　D 當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止隋況

　　E 涉及法律訴訟情況

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　第21題

　　影響匯率變化的基本因素有( )。

　　A 經(jīng)濟(jì)因素

　　B 政治及新聞?shì)浾撘蛩?/P>

　　C 市場(chǎng)因素

　　D 央行干預(yù)

　　E 與以上幾項(xiàng)無(wú)關(guān)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第22題

　　證券投資基金的當(dāng)事人主要有( )。

　　A 基金持有人

　　B 基金發(fā)起人

　　C 基金托管人

　　D 基金管理人

　　E 以上說(shuō)法不正確

　　【正確答案】：A,C,D

　　第23題

　　保險(xiǎn)人在理賠時(shí)一般按三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)確定賠償額度，它們是( )。

　　A 以實(shí)際損失為限

　　B 以保險(xiǎn)金額為限

　　C 以保單的現(xiàn)金價(jià)值為限

　　D 以被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的可保利益為限

　　E 以客戶需要的最大限額為限

　　【正確答案】：A,B,D

　　第24題

　　商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括( )。

　　A 對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分的了解和認(rèn)識(shí)

　　B 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則

　　C 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解

　　D 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　E 有年齡的限制

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第25題

　　按所交易的金融產(chǎn)品的交割時(shí)間劃分，金融市場(chǎng)可以劃分為( )。

　　A 現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　B 貨幣市場(chǎng)

　　C 期貨市場(chǎng)

　　D 資本市場(chǎng)

　　E 股票市場(chǎng)

　　【正確答案】：A,C

　　第26題

　　以下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響( )。

　　A 加大國(guó)債發(fā)行量

　　B 降低印花稅

　　C 養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

　　D 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　E 推行貨幣化分房

　　【正確答案】：A,B,D

　　第27題

　　下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A 基礎(chǔ)金融衍生品主要有遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換

　　B 投資金融衍生品時(shí)要考慮的因素有期限、金額、杠桿比例和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等

　　C 金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)比較小

　　D 基礎(chǔ)金融衍生品的進(jìn)入門檻比較低

　　E 金融衍生品具有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的功能

　　【正確答案】：A,B,E

　　第28題

　　中銀理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)目前主要來(lái)自于( )。

　　A 理財(cái)服務(wù)流程

　　B 客戶管理

　　C 理財(cái)服務(wù)人員

　　D 理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)

　　E 理財(cái)服務(wù)理念

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第29題

　　下列所得應(yīng)納入個(gè)體工商生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得繳納個(gè)人所得稅的有( )。

　　A 專營(yíng)屬于農(nóng)業(yè)稅范疇的捕撈業(yè)，并已繳納了農(nóng)業(yè)稅的所得

　　B 個(gè)體工商戶從事商業(yè)、飲食、服務(wù)業(yè)的收入

　　C 經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，取得執(zhí)照行醫(yī)而取得的報(bào)酬

　　D 個(gè)體工商戶從事手工業(yè)的所得

　　E 以上說(shuō)法都正確

　　【正確答案】：B,C,D

　　第30題

　　相對(duì)于普通股而言，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)為( )。

　　A 優(yōu)先領(lǐng)取固定股息

　　B 當(dāng)公司破產(chǎn)清算時(shí)，對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)有先于普通股的要求權(quán)

　　C 優(yōu)先參加公司的紅利分配

　　D 借助表決權(quán)參加公司經(jīng)營(yíng)管理

　　E 選舉公司高管優(yōu)先權(quán)

　　【正確答案】：A,B

　　第31題

　　保守型投資者具有的特點(diǎn)包括( )。

　　A 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抱有樂觀的態(tài)度

　　B 保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　C 投資于股市的資金比例很高

　　D 常常將大部分資金投入風(fēng)險(xiǎn)較低的品種

　　E 不計(jì)較股市的浮動(dòng)

　　【正確答案】：B,D

　　第32題

　　《證券法》規(guī)定，禁止任何人以( )手段操縱證券市場(chǎng)。

　　A 單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量

　　B 與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

　　C 在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

　　D 以其他手段操縱證券市場(chǎng)

　　E 以上說(shuō)法均不正確

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第33題

　　根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是( )。

　　A 行為主體為自然人

　　B 行為人具有相應(yīng)的民事行為能力

　　C 意思表示真實(shí)

　　D 不違反法律或者社會(huì)公共利益

　　E 行為主體為法人

　　【正確答案】：B,C,D

　　第34題

　　下列關(guān)于年金系數(shù)關(guān)系的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A 普通年金終值系數(shù)+普通年金現(xiàn)值系數(shù)=1

　　B 普通年金終值系數(shù)×償債基金系數(shù)=1

　　C 普通年金現(xiàn)值系數(shù)+投資回收系數(shù)=1

　　D 預(yù)付年金終值系數(shù)=普通年金終值系數(shù)×(1+

　　E 普通年金終值系數(shù)+預(yù)付年金終值系數(shù)=1

　　【正確答案】：B,D

　　第35題

　　商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同，分為( )。

　　A 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　B 綜合理財(cái)服務(wù)

　　C 私人銀行業(yè)務(wù)

　　D 理財(cái)計(jì)劃業(yè)務(wù)

　　E 保證收益理財(cái)業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：A,B

　　第36題

　　股票價(jià)格的微觀因素包括( )。

　　A 公司贏利水平

　　B 公司資產(chǎn)凈值

　　C 公司的派息政策

　　D 股票分割

　　E 經(jīng)濟(jì)水平

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第37題

　　貨幣市場(chǎng)的特征包括( )。

　　A 資金融通期限短

　　B 高流動(dòng)性

　　C 高收益

　　D 低風(fēng)險(xiǎn)

　　E 交易量小

　　【正確答案】：A,D,E

　　第38題

　　金融市場(chǎng)的微觀功能是( )。

　　A 聚斂功能

　　B 調(diào)節(jié)功能

　　C 財(cái)富功能

　　D 風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　E 流動(dòng)性功能

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　第39題

　　影響房地產(chǎn)價(jià)格的經(jīng)濟(jì)因素有( )。

　　A 投機(jī)狀況

　　B 利率水平

　　C 供求狀況

　　D 物價(jià)水平

　　E 居民收入和消費(fèi)水平

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　第40題

　　我國(guó)信托業(yè)務(wù)的范圍包括( )。

　　A 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B 自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　C 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D 存款業(yè)務(wù)

　　E 貸款業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：A,B