2013年銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))沖刺題六

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　　多選題

　　1.下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位的有( )。

　　A 政策性銀行

　　B 商業(yè)銀行

　　C 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　D 農(nóng)村資金互助社

　　E 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　2.商業(yè)銀行為公司提供全面的現(xiàn)金管理服務(wù)，可以將( )等產(chǎn)品進(jìn)行有機(jī)組合。

　　A 賬戶管理

　　B 投資

　　C 融資

　　D 信息服務(wù)

　　E 客戶收、付款

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　3.公司理財(cái)業(yè)務(wù)主要包括( )。

　　A 零售銀行業(yè)務(wù)

　　B 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

　　C 投資顧問

　　D 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　E 財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　4.對公存款的存款人有( )。

　　A 企業(yè)

　　B 機(jī)關(guān)

　　C 團(tuán)體

　　D 個(gè)體工商戶

　　E 部隊(duì)

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　5.洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括( )。

　　A 購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回

　　B 匿名存儲(chǔ)

　　C 控制銀行

　　D 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　E 偽造商業(yè)票據(jù)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　6.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括( )。

　　A 委托代理

　　B 自愿代理

　　C 法定代理

　　D 指定代理

　　E 表見代理

　　【正確答案】：A,C,D

　　7.單位活期存款的賬戶有( )。

　　A 基本存款賬戶

　　B 一般存款賬戶

　　C 專用存款賬戶

　　D 臨時(shí)存款賬戶

　　E 單位通知存款.

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　8.銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的( )等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。

　　A 委托收款憑證

　　B 貨幣

　　C 匯款憑證

　　D 銀行存單

　　E 銀行本票

　　【正確答案】：A,C,D

　　9.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有( )。

　　A 對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

　　B 對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

　　C 對銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D 吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分

　　E 某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

　　【正確答案】：B,C,E

　　10.常見的洗錢方式包括( )。

　　A 借用金融機(jī)構(gòu)

　　B 偽造商業(yè)票據(jù)

　　C 利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

　　D 通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

　　E 空殼公司

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

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