2013年銀行從業(yè)考試個(gè)人理財(cái)單選練習(xí)題:職業(yè)道德和投資者教育

　　3. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是(　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠(chéng)實(shí)信用

　　C.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　4. 違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以被追究的違法責(zé)任是(　)。

　　A.民事責(zé)任

　　B.吊銷從業(yè)資格

　　C.行政處罰

　　D.刑事處罰

　　參考答案:

　　1. A[解析]近年來，逐漸成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格的是金融注冊(cè)從業(yè)人員(Certified Financial Planner，CFP)。

　　2. C[解析]中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)，并制定了中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度。中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　3. B[解析]從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保守商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)和職業(yè)形象。其中，恪守誠(chéng)實(shí)信用，保持品行正直，是從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。

　　4. C[解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定，違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以受到行政監(jiān)管措施與行政處罰。

2013上半年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間

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