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《風(fēng)險(xiǎn)管理》第二章考點(diǎn):商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

更新時(shí)間:2013-03-19 10:39:34 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 《風(fēng)險(xiǎn)管理》第二章考點(diǎn):商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

  《風(fēng)險(xiǎn)管理》第二章考點(diǎn):商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

  2.4 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

  風(fēng)險(xiǎn)信息在各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)不完全是單向循環(huán),其過(guò)程具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠及時(shí)整合各種風(fēng)險(xiǎn)類別的信息和數(shù)據(jù),提供卓越的風(fēng)險(xiǎn)分析功能,具有很強(qiáng)的備份和恢復(fù)能力。

  2.4.1 數(shù)據(jù)收集

  (1)風(fēng)險(xiǎn)信息/數(shù)據(jù)的種類

 、賰(nèi)部數(shù)據(jù):一般通過(guò)商業(yè)銀行內(nèi)部的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)獲得。

 、谕獠繑(shù)據(jù):通過(guò)專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)

  國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù)

  外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)

  行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)

  外部損失數(shù)據(jù)

  (2)風(fēng)險(xiǎn)信息的特征及系統(tǒng)結(jié)構(gòu)方面的問(wèn)題

 、倬_性

 、诩皶r(shí)性

 、巯到y(tǒng)結(jié)構(gòu)方面的問(wèn)題。

  交易系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息可能沒(méi)有記錄系統(tǒng)那樣精確,需要特別留意。區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作。信息系統(tǒng)需要設(shè)計(jì)遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)的傳輸和儲(chǔ)存結(jié)構(gòu)。

  2.4.2 數(shù)據(jù)處理

  (1)處理輸入數(shù)據(jù)/信息

 、僦虚g計(jì)量數(shù)據(jù)。中間計(jì)量數(shù)據(jù)應(yīng)該存儲(chǔ)到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中,一般采用三維存儲(chǔ)方式,例如時(shí)間、情景、金融工具。

  ②組合結(jié)果數(shù)據(jù)。組合結(jié)果數(shù)據(jù)根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)存儲(chǔ)到風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中,以便業(yè)務(wù)人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過(guò)信息終端獲取。

  (2)信息儲(chǔ)存操作

  信息儲(chǔ)存系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)結(jié)合以下能力:

 、僭鎏碜畛鯖](méi)有預(yù)計(jì)到的產(chǎn)品特性(新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)改進(jìn));

 、谝蕴囟ǖ耐顿Y組合方式集中并計(jì)量風(fēng)險(xiǎn);

 、壑匦露x投資組合,以及如何將不同的產(chǎn)品組合在一起。

  2.4.3 信息傳遞

  有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是指在正確的時(shí)間將正確的信息傳遞給正確的人。先進(jìn)的企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用B/S結(jié)構(gòu),操作人員通過(guò)IE方式實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程登錄,就可以在最短的時(shí)間內(nèi)獲得所有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息。

  發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)分析信息/報(bào)告分為兩個(gè)步驟:

 、兕A(yù)覽

  ②發(fā)布

  2.4.4 信息系統(tǒng)安全管理

 、籴槍(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等,設(shè)置不同的進(jìn)入級(jí)別;

 、跒槊總(gè)系統(tǒng)用戶設(shè)置獨(dú)特的識(shí)別標(biāo)志,并定期更換登錄密碼或磁卡;

 、蹖(duì)每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細(xì)筆記,以便為意外事件提供證據(jù);

 、茉O(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng),防止外部非法入侵;

 、蓦S時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔,定期進(jìn)行檢測(cè)并形成文件記錄;

 、拊O(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序;

 、呓㈠e(cuò)誤承受程序,以便發(fā)生技術(shù)困難時(shí),仍然可以在一定時(shí)間內(nèi)保持系統(tǒng)的完整性。

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