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《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)復(fù)習(xí):個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展

更新時(shí)間:2012-12-24 16:43:50 來源:|0 瀏覽0收藏0

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    《證券基礎(chǔ)知識(shí)》市場(chǎng)的自律管理知識(shí)點(diǎn)匯總

(一)萌芽階段

  20世紀(jì)30年代到60年代,通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期,但卻沒有關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的明確概念界定,那時(shí)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要是為保險(xiǎn)產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的銷售服務(wù)。

  (二)形成與發(fā)展時(shí)期

  20世紀(jì)60年代到80年代,是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期。在20世紀(jì)70年代到80年代初期,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是避稅、年金系列產(chǎn)品,參與有限合伙及投資于硬資產(chǎn)。直至1986年,伴隨著美國稅法的改革及里根總統(tǒng)時(shí)期通貨膨脹的顯著降低,理財(cái)業(yè)務(wù)開始向“全面化”發(fā)展,已經(jīng)融合傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)和咨詢等業(yè)務(wù)。

  (三)成熟時(shí)期

  20世紀(jì)90年代是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)Et趨成熟的時(shí)期,伴隨著金融市場(chǎng)的國際化、金融產(chǎn)品的不斷豐富和發(fā)展,這一時(shí)期的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)不僅開始廣泛使用衍生金融產(chǎn)品,而且將信托業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及基金業(yè)務(wù)等相互結(jié)合,從而滿足不同客戶的個(gè)性化需求。

   2011年證券從業(yè)資格考試通過率匯總分析

 

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