銀行《公司信貸》輔導：檔案管理資料(4)

更新時間：2011-09-27 09:12:36 來源：|0

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　　四、客戶檔案的管理$lesson$

　　業(yè)務經辦部門應按客戶分別建立客戶檔案卷，移交貸款檔案員集中保管。

　　1.保管

　　業(yè)務經辦部門應設置專門的檔案柜(與貸款文件、檔案分開存放)集中存放檔案。

　　2.客戶檔案

　?、俳杩钇髽I(yè)及擔保企業(yè)的“三證”(即營業(yè)執(zhí)照、法人代碼本、稅務登記證)復印件;

　?、诮杩钇髽I(yè)及擔保企業(yè)的信用評級資料;

　?、劢杩钇髽I(yè)及擔保企業(yè)的開戶情況;

　?、芙杩钇髽I(yè)及擔保企業(yè)的驗資報告;

　　⑤借款企業(yè)及擔保企業(yè)近三年的主要財務報表，包括資產負債表、損益表、現金流量表等，上市公司、“三資”企業(yè)需提供經審計的年報;

　?、奁髽I(yè)法人、財務負責人的身份證或護照復印件;

　　(D反映該企業(yè)經營、資信(如是“三資”企業(yè)，還應提交企業(yè)批準證書、公司章程等)及歷次貸款情況的其他材料。

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