個(gè)人理財(cái) 學(xué)習(xí)輔導(dǎo)之：合規(guī)性管理(5)

　　4、從業(yè)人員的限制性條款

　　對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品，不得主動(dòng)向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或評(píng)估不宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。

　　5、從業(yè)人員的違法責(zé)任：

　　民事責(zé)任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責(zé)任

　　例題：“信息披露”中需要披露的信息是()

　　A 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理

　　B 銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　C 銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表

　　D 本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和業(yè)務(wù)

　　例題：根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的()

　　A 收益 B 風(fēng)險(xiǎn) C 法律關(guān)系 D 社會(huì)效益 E 風(fēng)險(xiǎn)控制框架

　　例題：與同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖?)

　　A 交流下個(gè)月將要公布的兼并收購信息

　　B 交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)問題

　　C 詢問對(duì)方的產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃

　　D 詢問對(duì)方對(duì)央行近期政策的看法

　　例題：同事之間分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，符合()的要求。

　　A 團(tuán)結(jié)合作 B 尊重同事 C 相互監(jiān)督 D 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

　　例題：關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是()

　　A 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見，客戶的意愿、其他說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可;

　　B 商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦此類產(chǎn)品

　　C 商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)，并以書面形式確認(rèn)客戶是主動(dòng)要求了解和購買產(chǎn)品

　　D 商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的事例，說明最不利的投資情形。

　　例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、。足以讓客戶注意的方式向其提示()等畢業(yè)的信息。

　　A 被代理人的名稱

　　B 被代理人的財(cái)務(wù)狀況

　　C 被代理人的產(chǎn)品最終責(zé)任承擔(dān)者

　　D 被代理人的產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　E 本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)

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