銀行個人理財輔導：合規(guī)性管理資料(二)

　　例題：“信息披露”中需要披露的信息是()

　　A 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設計原理

　　B 銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　C 銀行的財務報表

　　D 本機構在代理銷售產(chǎn)品過程中的責任和業(yè)務

　　例題：根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的()

　　A 收益 B 風險 C 法律關系 D 社會效益 E 風險控制框架

　　例題：與同業(yè)人員接觸時，以下行為恰當?shù)氖?)

　　A 交流下個月將要公布的兼并收購信息

　　B 交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術問題

　　C 詢問對方的產(chǎn)品開發(fā)計劃

　　D 詢問對方對央行近期政策的看法

　　例題：同事之間分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，符合()的要求。

　　A 團結合作 B 尊重同事 C 相互監(jiān)督 D 同業(yè)競爭

　　例題：關于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是()

　　A 客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見，客戶的意愿、其他說明事項，雙方簽字認可;

　　B 商業(yè)銀行應主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦此類產(chǎn)品

　　C 商業(yè)銀行應向有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識，并以書面形式確認客戶是主動要求了解和購買產(chǎn)品

　　D 商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產(chǎn)品的投資風險，配以必要的事例，說明最不利的投資情形。

　　例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應該明確區(qū)分其所在機構代理銷售的產(chǎn)品和其所在機構自擔風險的產(chǎn)品，對所在機構代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、。足以讓客戶注意的方式向其提示()等畢業(yè)的信息。

　　A 被代理人的名稱

　　B 被代理人的財務狀況

　　C 被代理人的產(chǎn)品最終責任承擔者

　　D 被代理人的產(chǎn)品性質、產(chǎn)品風險

　　E 本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務

　　二、客戶的合規(guī)性管理

　　1、客戶的準入管理

　　保證收益型理財計劃的起點金額人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元以上;其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額不低于保證收益型理財計劃的起點金額。

　　2、客戶的基本條件

　　(1)客戶的個人或家庭金融資產(chǎn)數(shù)量

　　(2)重要人士標準

　　3、客戶的限制性條件

　　客戶用本人實名并能提供有效的身份證明，均可以成為個人理財計劃的客戶。

　　4、客戶的違法責任

　　2011年銀行從業(yè)人員資格考試網(wǎng)絡輔導招生簡章