銀行個人理財輔導(dǎo)：財務(wù)規(guī)劃復(fù)習(xí)資料(四)

更新時間：2010-11-23 10:01:01 來源：|0

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　　四、人生事件規(guī)劃

　　1、教育規(guī)劃

　　2、退休規(guī)劃

　　(1)誤區(qū)：計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守

　　(2)退休規(guī)劃步驟：客戶退休生活設(shè)計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。

　　例題：一個完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。

　　A 工作生涯設(shè)計 B 退休后生活設(shè)計

　　C 自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計 D 自籌退休金部分的投資計劃

　　E 保險產(chǎn)品設(shè)計

　　五、投資規(guī)劃：

　　1、概述:

　　.投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。

　　直接投資(實物投資)、間接投資(金融產(chǎn)品)

　　2、投資規(guī)劃步驟：

　　(1)確定客戶投資目標(biāo)

　　(2)讓客戶自己認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力

　　(3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險承受能力來確定投資策略

　　(4)實施投資計劃

　　(5)監(jiān)控投資計劃

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